储汇中级试题及答案

储汇中级试题及答案

一、单选题（每题2分，共20分）

1.储汇业务中，以下哪种情况不属于异常交易？（）A.大额现金存取B.频繁转账C.定期存款到期自动转存D.短期内多次小额现金存取【答案】C【解析】定期存款到期自动转存属于正常业务操作

2.储汇业务操作中，以下哪项不是客户身份识别的要求？（）A.核实客户真实身份B.确认客户交易目的C.记录客户交易信息D.评估客户信用风险【答案】D【解析】评估客户信用风险不属于客户身份识别范畴

3.储汇业务中，以下哪种支付方式不属于电子支付？（）A.网上银行转账B.手机支付C.银行本票D.电子钱包【答案】C【解析】银行本票属于传统票据支付方式

4.储汇业务中，以下哪项不属于反洗钱措施？（）A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易报告D.客户信用评估【答案】D【解析】客户信用评估不属于反洗钱措施

5.储汇业务中，以下哪种情况需要填写《大额现金支取申请表》？（）A.个人提取1万元现金B.企业提取10万元现金C.个人购买彩票提取2万元现金D.企业提取5万元现金用于办公【答案】B【解析】企业提取10万元现金需要填写《大额现金支取申请表》

6.储汇业务中，以下哪种账户不属于个人银行账户？（）A.活期存款账户B.信用卡账户C.借记卡账户D.定期存款账户【答案】B【解析】信用卡账户属于信用卡账户，不属于个人银行账户

7.储汇业务中，以下哪种情况需要填写《可疑交易报告》？（）A.客户频繁进行小额交易B.客户短期内多次大额存取款C.客户使用现金购买贵重物品D.客户通过网上银行转账【答案】B【解析】客户短期内多次大额存取款需要填写《可疑交易报告》

8.储汇业务中，以下哪种情况不属于客户信息保密范畴？（）A.客户姓名B.客户身份证号C.客户交易记录D.客户存款余额【答案】C【解析】客户交易记录不属于客户信息保密范畴

9.储汇业务中，以下哪种情况需要客户本人办理业务？（）A.办理银行卡挂失B.办理网上银行签约C.办理定期存款开户D.办理手机银行签约【答案】C【解析】办理定期存款开户需要客户本人办理业务

10.储汇业务中，以下哪种情况不属于客户服务内容？（）A.业务咨询B.投诉处理C.账户管理D.信用评估【答案】D【解析】信用评估不属于客户服务内容

二、多选题（每题4分，共20分）

1.储汇业务中，以下哪些属于客户身份识别的要求？（）A.核实客户真实身份B.确认客户交易目的C.记录客户交易信息D.评估客户信用风险E.监控客户交易行为【答案】A、B、C、E【解析】客户身份识别要求包括核实客户真实身份、确认客户交易目的、记录客户交易信息和监控客户交易行为

2.储汇业务中，以下哪些属于反洗钱措施？（）A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易报告D.客户信用评估E.可疑交易报告【答案】A、B、C、E【解析】反洗钱措施包括客户身份识别、交易记录保存、大额交易报告和可疑交易报告

3.储汇业务中，以下哪些属于电子支付方式？（）A.网上银行转账B.手机支付C.银行本票D.电子钱包E.支票【答案】A、B、D【解析】电子支付方式包括网上银行转账、手机支付和电子钱包

4.储汇业务中，以下哪些情况需要填写《大额现金支取申请表》？（）A.个人提取1万元现金B.企业提取10万元现金C.个人购买彩票提取2万元现金D.企业提取5万元现金用于办公E.个人提取5万元现金用于旅游【答案】B、D【解析】企业提取10万元现金和企业提取5万元现金用于办公需要填写《大额现金支取申请表》

5.储汇业务中，以下哪些情况需要客户本人办理业务？（）A.办理银行卡挂失B.办理网上银行签约C.办理定期存款开户D.办理手机银行签约E.办理账户变更【答案】A、C、E【解析】办理银行卡挂失、办理定期存款开户和办理账户变更需要客户本人办理业务

三、填空题（每题4分，共20分）

1.储汇业务中，客户身份识别的基本要求是______、______和______【答案】真实性、完整性、有效性

2.储汇业务中，大额交易报告的金额标准是______元及以上【答案】5万

3.储汇业务中，可疑交易报告的目的是______和______【答案】防范洗钱风险、维护金融安全

4.储汇业务中，客户信息保密的基本要求是______和______【答案】不泄露、不滥用

5.储汇业务中，客户服务的基本要求是______、______和______【答案】及时性、准确性、有效性

四、判断题（每题2分，共20分）

1.储汇业务中，客户身份识别只需要核实客户身份证号即可（）【答案】（×）【解析】客户身份识别需要核实客户的真实身份、完整信息和有效性

2.储汇业务中，大额交易报告只需要报告金额较大的交易即可（）【答案】（×）【解析】大额交易报告需要报告金额较大且具有可疑特征的交易

3.储汇业务中，可疑交易报告只需要报告交易金额较大的情况即可（）【答案】（×）【解析】可疑交易报告需要报告交易金额较大且具有可疑特征的情况

4.储汇业务中，客户信息保密只需要保护客户的姓名和身份证号即可（）【答案】（×）【解析】客户信息保密需要保护客户的真实身份、交易信息和个人隐私

5.储汇业务中，客户服务只需要提供业务咨询即可（）【答案】（×）【解析】客户服务需要提供业务咨询、投诉处理和账户管理等服务

五、简答题（每题5分，共15分）

1.简述储汇业务中客户身份识别的基本要求【答案】客户身份识别的基本要求是真实性、完整性和有效性真实性要求客户提供的身份信息真实可靠；完整性要求客户提供的身份信息完整无缺；有效性要求客户提供的身份信息在有效期内

2.简述储汇业务中反洗钱措施的主要内容包括哪些【答案】储汇业务中反洗钱措施的主要内容包括客户身份识别、交易记录保存、大额交易报告和可疑交易报告客户身份识别要求核实客户的真实身份、完整信息和有效性；交易记录保存要求保存客户的交易信息；大额交易报告要求报告金额较大的交易；可疑交易报告要求报告交易金额较大且具有可疑特征的情况

3.简述储汇业务中客户服务的基本要求【答案】储汇业务中客户服务的基本要求是及时性、准确性和有效性及时性要求客户服务能够及时响应客户需求；准确性要求客户服务能够准确解答客户问题；有效性要求客户服务能够有效解决客户问题

六、分析题（每题10分，共20分）

1.分析储汇业务中客户身份识别的重要性【答案】储汇业务中客户身份识别的重要性体现在以下几个方面首先，客户身份识别是防范洗钱风险的重要手段，通过核实客户的真实身份，可以有效防止洗钱犯罪行为；其次，客户身份识别是维护金融安全的重要措施，通过识别客户的真实身份，可以有效防止金融欺诈和非法交易；最后，客户身份识别是保护客户利益的重要保障，通过识别客户的真实身份，可以有效防止客户信息泄露和非法交易

2.分析储汇业务中反洗钱措施的实施意义【答案】储汇业务中反洗钱措施的实施意义体现在以下几个方面首先，反洗钱措施可以有效防范洗钱风险，保护金融安全；其次，反洗钱措施可以有效打击洗钱犯罪，维护金融秩序；最后，反洗钱措施可以有效保护客户利益，维护金融市场稳定

七、综合应用题（每题25分，共25分）储汇业务中，某客户前来办理定期存款开户业务，客户提供的身份信息如下身份证号110101199001011234，姓名张三，性别男，出生日期1990年1月1日客户表示需要存入10万元人民币，期限为1年请问1）该客户是否需要填写《客户身份识别表》？2）该客户是否需要填写《大额现金支取申请表》？3）该客户是否需要填写《可疑交易报告》？4）该客户是否需要客户本人办理业务？5）该客户办理定期存款开户业务的基本流程是什么？【答案】1）该客户需要填写《客户身份识别表》，因为客户需要提供真实、完整、有效的身份信息2）该客户不需要填写《大额现金支取申请表》，因为该客户是办理定期存款开户业务，不是现金支取业务3）该客户不需要填写《可疑交易报告》，因为该客户的交易金额和交易行为没有可疑特征4）该客户需要客户本人办理业务，因为定期存款开户业务需要客户本人亲自办理5）该客户办理定期存款开户业务的基本流程是1）客户填写《客户身份识别表》；2）客户提交身份证件；3）银行核实客户身份信息；4）银行填写《定期存款开户申请表》；5）银行办理开户手续；6）银行向客户发放定期存款存单标准答案

一、单选题

1.C

2.D

3.C

4.D

5.B

6.B

7.B

8.C

9.C

10.D

二、多选题

1.A、B、C、E

2.A、B、C、E

3.A、B、D

4.B、D

5.A、C、E

三、填空题

1.真实性、完整性、有效性

2.5万

3.防范洗钱风险、维护金融安全

4.不泄露、不滥用

5.及时性、准确性、有效性

四、判断题

1.（×）

2.（×）

3.（×）

4.（×）

5.（×）

五、简答题

1.客户身份识别的基本要求是真实性、完整性和有效性真实性要求客户提供的身份信息真实可靠；完整性要求客户提供的身份信息完整无缺；有效性要求客户提供的身份信息在有效期内

2.储汇业务中反洗钱措施的主要内容包括客户身份识别、交易记录保存、大额交易报告和可疑交易报告客户身份识别要求核实客户的真实身份、完整信息和有效性；交易记录保存要求保存客户的交易信息；大额交易报告要求报告金额较大的交易；可疑交易报告要求报告交易金额较大且具有可疑特征的情况

3.储汇业务中客户服务的基本要求是及时性、准确性和有效性及时性要求客户服务能够及时响应客户需求；准确性要求客户服务能够准确解答客户问题；有效性要求客户服务能够有效解决客户问题

六、分析题

1.储汇业务中客户身份识别的重要性体现在以下几个方面首先，客户身份识别是防范洗钱风险的重要手段，通过核实客户的真实身份，可以有效防止洗钱犯罪行为；其次，客户身份识别是维护金融安全的重要措施，通过识别客户的真实身份，可以有效防止金融欺诈和非法交易；最后，客户身份识别是保护客户利益的重要保障，通过识别客户的真实身份，可以有效防止客户信息泄露和非法交易

2.储汇业务中反洗钱措施的实施意义体现在以下几个方面首先，反洗钱措施可以有效防范洗钱风险，保护金融安全；其次，反洗钱措施可以有效打击洗钱犯罪，维护金融秩序；最后，反洗钱措施可以有效保护客户利益，维护金融市场稳定

七、综合应用题1）该客户需要填写《客户身份识别表》，因为客户需要提供真实、完整、有效的身份信息2）该客户不需要填写《大额现金支取申请表》，因为该客户是办理定期存款开户业务，不是现金支取业务3）该客户不需要填写《可疑交易报告》，因为该客户的交易金额和交易行为没有可疑特征4）该客户需要客户本人办理业务，因为定期存款开户业务需要客户本人亲自办理5）该客户办理定期存款开户业务的基本流程是1）客户填写《客户身份识别表》；2）客户提交身份证件；3）银行核实客户身份信息；4）银行填写《定期存款开户申请表》；5）银行办理开户手续；6）银行向客户发放定期存款存单。