防诈骗金融知识安全课件

防诈骗金融知识安全课件第一章金融诈骗的严峻形势随着互联网技术的快速发展，金融诈骗手段不断升级换代，给广大人民群众的财产安全带来了严重威胁了解当前金融诈骗的严峻形势,是提高防范意识的第一步年中国电信网络诈骗案发数量超百万起2024万数百亿全年龄段100+诈骗案件数量涉案金额受害群体2024年全国电信网络诈骗案发数量突破百万起，诈骗造成的经济损失高达数百亿元人民币中老年人和学生成为主要受害对象形势严峻每天数万诈骗电话袭来诈骗电话如洪水般涌入普通民众的手机，平均每天有数万个诈骗电话在全国各地拨出这些电话往往显示为未知号码或伪装成官方机构号码，给人们的正常生活带来严重干扰诈骗手法日新月异，伪装层层升级冒充公检法机关虚假投资理财网络刷单兼职诈骗分子假冒公安、检察院、法院工作人员，以高息返利、稳赚不赔为诱饵，诱骗受害者投声称只需动动手指就能轻松赚钱，要求先垫付声称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪，要求入大量资金到虚假投资平台，最终血本无归资金购买商品或充值，承诺返还本金及佣金配合调查并转移资金•承诺月收益10%-30%•低门槛高收益宣传•伪造警官证、逮捕令•展示虚假盈利截图•要求先行垫付资金•利用恐惧心理施压•初期小额返利建立信任•层层套路深陷其中•要求保密不得告知他人第二章典型金融诈骗案例剖析通过真实案例的深入剖析，我们可以更直观地了解金融诈骗的运作模式和严重后果以下精选的三个典型案例，涵盖了当前最常见的诈骗类型案例一虚拟炒汇平台非法集资案年初搭建平台12019王某等人搭建MT4虚拟炒汇平台，包装成正规外汇交易平台2年中疯狂集资2019通过线上线下推广，承诺月收益8%-15%，非法募集资金

19.2亿年平台跑路3元2020资金链断裂，王某等人携款潜逃，数万投资者血本无归4年法律制裁2021主犯王某被抓获，法院判处无期徒刑，没收全部个人财产警示任何承诺保本高收益的投资都要谨慎对待，正规金融机构不会承诺固定高额回报投资前务必核实平台资质，选择持牌合规机构案例二刷单诈骗案件回顾犯罪手法2023年3月，大学生小李在社交平台上看到网络•利用虚假订单和好评掩盖真兼职刷单广告，承诺每单佣金5%-10%，工作时相间自由灵活•初期小额返利建立信任•逐步提高刷单金额前几单小李确实收到了返款，逐渐放松警惕当客服要求他完成一笔5000元的大额刷单任务时，•以各种理由拒绝提现小李毫不犹豫地转账了法律后果然而这次转账后，客服以系统故障、需要继续刷单才能提现等各种理由，诱导小李继续转账最终小李被骗5万余元，客服失联案例三冒充金融监管部门诈骗第一步发送诈骗信息诈骗分子通过电话、短信发布资金清退通知，声称是银保监会、证监会等监管部门第二步诱导缴费谎称受害人有一笔资金需要清退，但需先缴纳保证金、手续费或验证资金实力第三步套取信息诱导受害人提供银行卡号、密码、验证码等敏感信息，或直接转账到指定账户第四步消失无踪得手后立即失联，受害人发现被骗时为时已晚，资金已被转移官方声明第三章金融诈骗的常见套路揭秘俗话说知己知彼，百战不殆要有效防范金融诈骗，就必须深入了解诈骗分子的常用套路和惯用伎俩本章将为您揭开金融诈骗的神秘面纱诈骗分子虽然手法多样，但万变不离其宗，都遵循着一些基本的诈骗逻辑只要掌握了这些核心套路，就能在遇到诈骗时快速识破，保护好自己的钱袋子承诺高额回报，保本稳赚不赔诈骗话术特征•月收益15%，保本保息•投资10万，一年变15万•国家政策支持项目，零风险•明星代言，大公司背书常用伎俩诈骗分子利用虚假项目包装，声称投资新能源、区块链、元宇宙等热门领域，展示虚假的营业执照、获奖证书邀请所谓的金融专家开讲座，营造专业可信的氛围甚至伪造政府批文，谎称项目获得官方支持投资铁律高收益必然伴随高风险，任何承诺保本高回报的投资都是诈骗！正规金融机构不会也不能承诺固定收益利用互联网传播，覆盖面广、速度快虚假平台社交媒体营销APP制作高仿银行、证券公司APP，界面逼真度极高受害者下载后输入账号在微信、抖音、快手等平台发布虚假广告，利用社交裂变快速传播建立密码，信息被盗取诈骗分子还开发虚假理财、贷款APP，诱导用户充值投资交流群，安排托儿制造盈利假象，诱导新成员入金投资即时通讯诈骗钓鱼网站陷阱通过QQ、微信添加好友，冒充投资顾问、美女交友等身份长期经营感搭建与正规金融机构极度相似的网站，域名仅差一两个字母通过短信、情，建立信任后推荐稳赚项目，实施精准诈骗邮件发送链接，诱导点击后盗取用户信息或植入木马病毒互联网的便利性被诈骗分子充分利用，他们可以在极短时间内接触到海量潜在受害者务必通过官方渠道下载APP，不点击不明链接，不轻信网络陌生人传销式集资诈骗顶层获利者抽取佣金，隐匿真实收益来源中层发展人员招募下线，收集资金并向上输送底层受害者投入资金，承担最终亏损风险资金与风险流动资金向上流，风险向下转移直至崩盘运作模式崩盘特征诈骗分子设计多层级代理制度，以拉人头发展下线的方式维持资金链运转上层从下层的投资中抽取高额佣金，形成金字塔•资金链高度依赖新成员加入式的利益分配结构•收益来源不明确，无实际业务虚拟货币与非法外汇交易骗局虚拟货币骗局打着区块链、数字货币旗号，发行毫无价值的空气币宣称是下一个比特币，诱导投资者购买实际上币价完全由庄家操控，随时可能归零•承诺只涨不跌•限时优惠制造紧迫感•无法在正规交易所交易外汇交易陷阱搭建虚假外汇交易平台，提供100倍、200倍的高杠杆交易表面上显示盈利，实际无法提现或者通过后台操控行情，让投资者必然亏损•不受监管的离岸平台•高杠杆高风险•资金无法追回监管提醒我国不承认虚拟货币的货币属性，禁止金融机构开展虚拟货币业务个人外汇交易必须通过持牌银行进行，切勿参与非法外汇平台交易第四章防范金融诈骗的实用技巧了解了诈骗套路后，更重要的是掌握实用的防范技巧本章总结了经过实战检验的防诈方法，这些简单易记的口诀能在关键时刻帮您守住钱袋子防范诈骗不需要复杂的专业知识，只需要记住几个核心原则，并在日常生活中严格执行让我们一起学习这些保护财产安全的护身符警惕五点123不信保本高收益不在输入敏感信息不接受预扣本息的贷款APP任何投资都有风险，凡是承诺保本保息、不在来历不明的APP中输入身份证号、银行正规贷款机构在放款前不会收取任何费用稳赚不赔、月收益超10%的都是诈骗正卡密码、验证码等信息更不要填写亲友的凡是要求提前支付手续费、保证金、解冻费规投资理财产品不承诺固定收益，收益与风电话号码，避免连累他人只在官方渠道下的都是诈骗贷款应通过银行等持牌金融机险成正比载金融类APP构办理45不轻信电话索要信息不盲目参与虚拟货币交易银行、公安机关不会通过电话索要银行卡密码、验证码接到此类电虚拟货币交易风险极高，不受法律保护切勿参与空气币、传销币话一律挂断，不要按照对方指示操作有疑问通过官方客服核实等非法虚拟货币项目对于所谓的区块链投资要保持高度警惕做到三个一律陌生电话谈银行卡一律挂断谈集资高利息一律挂断陌生短信链接一律不点接到陌生来电，对方询问或要求提供银行卡接到推销电话，宣传投资项目承诺高额利息、收到陌生号码发来的短信，包含链接的一律信息、密码、验证码的，无论对方自称是谁，保本保息、快速致富的，一律挂断天上不不要点击这些链接可能是钓鱼网站或含有一律立即挂断电话会掉馅饼，高收益必然伴随高风险木马病毒，点击后可能导致信息泄露或财产损失银行、公安机关等正规机构不会通过电话要合法的投资理财应通过正规金融机构办理，求提供这些敏感信息如有疑问，应挂断后不会通过陌生电话推销对于熟人推荐的正规机构发送的通知不会包含可疑链接，如拨打官方客服电话核实内部项目也要谨慎对待需办理业务应通过官方APP或网站操作这三个一律是防范电信诈骗最有效的行动准则养成习惯后，能够在第一时间识破诈骗并及时止损，避免落入诈骗陷阱牢记三个切莫切莫贪图小恩小惠诈骗分子常以免费礼品、小额返利等作为诱饵，吸引受害者上钩一旦建立联系，就会逐步实施更大的诈骗计划记住免费的往往是最贵的切莫相信一夜暴富财富积累需要时间和努力，没有快速致富的捷径凡是宣称能让你短期内暴富的项目，99%都是诈骗脚踏实地工作，理性投资理财才是正道切莫疏于与家人沟通许多诈骗分子会要求受害者保密、不要告诉家人遇到重大投资决策或可疑情况，一定要与家人商量多一个人把关，就多一份安全保障这三个切莫提醒我们要保持清醒的头脑和正确的价值观贪念往往是诈骗得逞的根本原因，只有摒弃不切实际的幻想，才能真正远离诈骗陷阱第五章识别诈骗电话与短信电话和短信是诈骗分子最常使用的联系方式掌握识别诈骗电话和短信的技巧，是防范诈骗的第一道防线本章将教您如何快速辨别这些危险信号诈骗电话和短信往往具有明显的特征，只要细心观察，就能发现其中的破绽让我们一起学习如何火眼金睛，识破诈骗分子的伪装常见诈骗电话特征自称官方机构冒充公安局、检察院、法院、银保监会、税务局、社保局等政府部门或银行工作人员制造紧张气氛声称你涉嫌洗钱、诈骗、医保卡被盗刷、信用卡透支等，给你施加心理压力索要敏感信息要求提供银行卡号、密码、验证码、身份证号等个人信息要求转账汇款以各种理由要求转账到安全账户、缴纳保证金、罚款等强调保密性要求不得告诉任何人，包括家人朋友，否则会承担法律责任重要提醒公检法机关办案不会通过电话办理，更不会要求转账银行不会索要密码和验证码接到此类电话务必保持冷静,挂断后通过官方渠道核实防范短信陷阱123不点击不明链接不回复陌生验证码通过官方渠道核实收到包含链接的陌生短信，无论内容多么紧收到莫名其妙的验证码短信，千万不要告诉收到声称来自银行、电商平台、政府部门的急或诱人，都不要点击这些链接可能导向任何人，也不要按照任何人的指示操作验短信，不要直接回复或点击链接应通过官钓鱼网站，窃取您的账号密码，或在手机中证码是账户安全的最后一道防线方APP、客服电话或官网查询验证植入木马病毒诈骗分子可能已经获取了您的账号，正试图注意甄别发信号码，正规机构使用的短信号常见的诈骗短信包括快递丢失理赔、积分通过验证码登录或转账如果频繁收到验证码通常是固定的官方号码或95/96开头的客兑换、中奖通知、账户异常等正规机构的码，应立即修改密码并联系官方客服服号码个人手机号发来的官方通知必定通知不会要求通过短信链接处理业务是诈骗短信诈骗的特点是传播成本低、覆盖面广，诈骗分子会大量群发，等待有人上钩只要坚持不点、不信、不回复的原则，就能有效防范短信诈骗第六章网络诈骗高发类型及防范随着互联网的普及，网络诈骗已成为最主要的诈骗形式网络的虚拟性、匿名性给了诈骗分子可乘之机，也增加了受害者辨别真伪的难度本章聚焦三种最高发的网络诈骗类型，通过详细分析其运作模式和防范要点，帮助您在网络世界中保护好自己的财产安全这些案例每天都在发生，希望您能从中吸取教训网络刷单诈骗发布广告建立信任小额返利诱导大额骗取失联诈骗流程详解识别要点发布招聘信息在社交平台、兼职网站发布足不出户、日赚500元的刷单兼职广告•正规电商平台严禁刷单行为添加联系方式要求应聘者添加QQ、微信，进入刷单群•真实兼职不需要垫付资金建立初步信任前几单任务简单，金额小（几十元），快速返还本金和佣金•承诺高额回报必有猫腻提高任务难度声称大额任务佣金更高，要求垫付数千元•要求先付款的都是诈骗防范措施设置提现障碍以系统故障、账户冻结、需完成连续任务等理由拒绝提现诱导继续投入要求继续刷单才能解冻，越陷越深拒绝参与任何形式的刷单活动刷单本身就是违法行为，既可能被骗，也可能承担法律责任寻找兼职应通过正规渠道，签订正式劳动合同网络贷款诈骗诱人的宣传各种名目收费零门槛、无抵押、当天放款、利息一旦受害者表示想贷款，诈骗分子超低——这些看似完美的贷款条件，就会以手续费、保证金、解冻实际上是诈骗分子精心设计的诱饵费、刷流水、验证还款能力等正规贷款机构都有严格的审核流程，各种理由要求先付款，声称付款后不可能做到零门槛立即放款收钱后失联受害者转账后，对方要么继续以新的理由要求付款，要么直接拉黑失联贷款始终没有到账，前期支付的费用也无法追回防范要点正规贷款机构在放款前不会收取任何费用贷款应通过银行、持牌消费金融公司等正规渠道办理需要提前交费的贷款百分之百是诈骗！网络贷款诈骗瞄准的是急需资金又难以从正规渠道获得贷款的人群越是着急，越要保持冷静如确需贷款，应前往银行网点咨询，不要轻信网络广告冒充老师、领导诈骗冒充老师诈骗冒充领导诈骗诈骗分子冒充公司领导，通过QQ、微信联系财务人员或下属，以紧急汇款、秘密项目等为由要求转账往往强调事情紧急、保密，不要声张，不要打电话确认利用职场上下级关系中的服从心理，让受害者不敢怀疑，按指示操作防范方法凡是涉及资金往来，必须通过电话、当面等方式与领导本人确认建立严格的财务审批制度，大额转账需要多人审核第七章法律法规与举报渠道国家高度重视打击电信网络诈骗犯罪，不断完善相关法律法规，建立健全打击和防范机制了解相关法律法规和举报渠道，既能保护自己的合法权益，也能为打击诈骗犯罪贡献力量当您或身边的人遭遇诈骗时，及时报警和举报至关重要这不仅有助于追回损失，更能帮助警方掌握诈骗团伙的犯罪线索，防止更多人受害《中华人民共和国反电信网络诈骗法》0102立法背景主要内容2022年12月1日正式施行，这是我国首部专门针对电信网络诈骗的法律，明确了电信、金融、互联网等行业的反诈责任，规定了个人信息保护、涉标志着反诈工作进入法治化、系统化新阶段诈资金管控、境外诈骗打击等措施0304法律责任保护措施对组织、策划、实施电信网络诈骗活动的，最高可判处无期徒刑为诈骗建立预警劝阻、快速止付、资金返还等机制，最大限度保护人民群众财产提供帮助的，如出租出售银行卡、电话卡等，也要承担法律责任安全强化源头治理，切断诈骗链条该法的实施为打击电信网络诈骗提供了有力的法律武器，形成了全链条、全方位的反诈法律体系任何参与诈骗活动的行为都将受到法律严惩举报诈骗的有效途径拨打报警向金融机构举报使用官方反诈平台110遭遇诈骗后，应第一时间拨打110报警电话详发现可疑账户、异常交易时，可向银行、支付平国家反诈中心APP提供诈骗预警、举报线索、防细说明被骗经过、诈骗分子联系方式、转账账号台举报各银行和支付机构都设有反诈举报渠道，骗知识等功能可在应用商店下载安装，开启来等信息警方会立即启动止付程序，冻结涉案账会对涉诈账户进行核查和处置电预警功能，自动识别诈骗电话和短信户，尽可能挽回损失如发现自己的账户被用于诈骗，应立即联系银行通过APP举报诈骗线索，可以帮助警方及时发现报警时需提供被骗时间、金额、对方账号、通冻结账户，配合调查，避免承担连带责任和打击诈骗团伙96110是全国统一的反诈专线，话记录、聊天记录、转账凭证等证据材料接到来电请务必接听及时举报不仅能帮助自己，更能保护他人您的举报可能就是破获一个诈骗团伙的关键线索让我们携手共建全民反诈的铜墙铁壁！第八章金融安全意识的培养与传播防范金融诈骗不是一个人的战斗，需要全社会共同参与培养金融安全意识，不仅要保护自己，更要将防诈知识传播给家人朋友，特别是老年人和青少年等易受骗群体每个人都是反诈宣传员当您掌握了防诈知识后，请主动分享给身边的人一个人的警觉可以保护一个家庭，千万个家庭的警觉可以构建起全社会的安全防线金融安全意识的培养是一个持续的过程，需要不断学习新的诈骗手法和防范技巧保持警惕性，提升辨别能力，才能在复杂的金融环境中保护好自己的财富结语防范诈骗，守护财富安全提高警惕增强识骗能力传播防诈知识时刻保持警觉，对任何涉及金钱的事情多一持续学习防诈知识，了解最新诈骗手法关将学到的防诈知识分享给家人朋友，特别要份怀疑天上不会掉馅饼，高收益背后往往注官方反诈宣传，参加社区防诈讲座，不断关注老年人创造安全的金融环境，需要每是高风险或诈骗陷阱提升自己的识骗防骗能力个人的参与和努力不轻信不透露不转账··这九个字是防范诈骗的核心准则不轻信任何承诺高额回报的项目，不向任何人透露个人敏感信息，不在未经核实的情况下转账汇款金融安全关系到每个人的切身利益让我们携起手来，提高警惕，增强防范，共同筑牢防诈反诈的坚固防线，守护好我们的财富安全！记住诈骗分子的手法再高明，只要我们坚守底线、保持理性，就能让骗局无所遁形保护财产安全，从现在做起，从自己做起！。