投顾考试真题及答案

投顾考试真题及答案整理

一、单选题

1.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循的原则不包括（）（1分）A.忠实客户利益原则B.风险揭示原则C.利益冲突回避原则D.收益最大化原则【答案】D【解析】证券投资顾问应遵循忠实客户利益原则、风险揭示原则和利益冲突回避原则，收益最大化并非其必须遵循的原则

2.下列不属于证券投资顾问业务的是（）（1分）A.投资组合建议B.投资分析C.个股选择D.开立证券账户【答案】D【解析】开立证券账户属于证券经纪业务范畴，证券投资顾问业务包括投资组合建议、投资分析和个股选择等

3.证券投资顾问从事业务活动时，不得的行为不包括（）（2分）A.向客户提供适合的投资建议B.承诺或者保证投资收益C.了解客户的财务状况和投资经验D.按照客户的资金规模收取不同的费用【答案】B【解析】证券投资顾问不得承诺或者保证投资收益，而其他选项均为合规行为

4.客户适当性管理中，不属于客户信息的是（）（1分）A.风险承受能力B.投资经验C.资产状况D.交易软件使用偏好【答案】D【解析】客户适当性管理中的客户信息包括风险承受能力、投资经验和资产状况，交易软件使用偏好不属于此范畴

5.证券投资顾问服务协议的效力期限由（）确定（1分）A.证券公司B.客户C.双方协商D.中国证监会【答案】C【解析】证券投资顾问服务协议的效力期限由双方协商确定

6.下列关于证券投资顾问业务流程的描述，错误的是（）（2分）A.客户需求分析B.签订服务协议C.提供投资建议D.直接操作客户账户【答案】D【解析】证券投资顾问不得直接操作客户账户，而应提供投资建议

7.证券投资顾问业务中，信息披露的主要内容不包括（）（1分）A.服务内容B.收费标准C.投诉方式D.投资收益承诺【答案】D【解析】信息披露的主要内容应包括服务内容、收费标准和投诉方式，不得承诺投资收益

8.证券投资顾问与客户签订服务协议时，应向客户说明的内容不包括（）（1分）A.服务费用B.服务期限C.风险揭示D.投资收益保证【答案】D【解析】应向客户说明服务费用、服务期限和风险揭示，不得保证投资收益

9.证券投资顾问在提供投资建议时，应遵循的原则不包括（）（2分）A.独立原则B.客观原则C.利益冲突回避原则D.收益最大化原则【答案】D【解析】应遵循独立原则、客观原则和利益冲突回避原则，收益最大化并非必须遵循的原则

10.证券投资顾问业务中，不属于适当性匹配原则的是（）（1分）A.风险承受能力匹配B.投资经验匹配C.资产状况匹配D.投资偏好匹配【答案】D【解析】适当性匹配原则包括风险承受能力、投资经验和资产状况匹配，投资偏好匹配不属于此范畴

二、多选题（每题4分，共20分）

1.证券投资顾问业务中，客户信息的收集内容包括（）A.风险承受能力B.投资经验C.资产状况D.投资目标E.交易软件使用偏好【答案】A、B、C、D【解析】客户信息的收集内容包括风险承受能力、投资经验、资产状况和投资目标，交易软件使用偏好不属于此范畴

2.证券投资顾问业务中，适当性匹配的原则包括（）A.风险承受能力匹配B.投资经验匹配C.资产状况匹配D.投资偏好匹配E.投资期限匹配【答案】A、B、C、E【解析】适当性匹配的原则包括风险承受能力、投资经验、资产状况和投资期限匹配，投资偏好匹配不属于此范畴

3.证券投资顾问业务中，信息披露的主要内容包括（）A.服务内容B.收费标准C.投诉方式D.风险揭示E.投资收益承诺【答案】A、B、C、D【解析】信息披露的主要内容应包括服务内容、收费标准、投诉方式、风险揭示，不得承诺投资收益

4.证券投资顾问业务中，客户需求分析的内容包括（）A.财务状况B.投资经验C.投资目标D.风险承受能力E.交易软件使用偏好【答案】A、B、C、D【解析】客户需求分析的内容包括财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力，交易软件使用偏好不属于此范畴

5.证券投资顾问业务中，服务协议应包括的内容包括（）A.服务内容B.服务期限C.收费标准D.投诉方式E.投资收益保证【答案】A、B、C、D【解析】服务协议应包括服务内容、服务期限、收费标准、投诉方式，不得保证投资收益

三、填空题

1.证券投资顾问从事业务活动时，应当遵循______、______和______原则【答案】忠实客户利益；风险揭示；利益冲突回避（4分）

2.证券投资顾问服务协议的效力期限由______确定【答案】双方协商（2分）

3.客户适当性管理中，应收集的客户信息包括______、______和______【答案】风险承受能力；投资经验；资产状况（4分）

4.证券投资顾问业务中，信息披露的主要内容应包括______、______和______【答案】服务内容；收费标准；投诉方式（4分）

5.证券投资顾问业务中，服务协议应包括______、______和______等内容【答案】服务内容；服务期限；收费标准（4分）

四、判断题

1.证券投资顾问可以承诺或者保证投资收益（）（2分）【答案】（×）【解析】证券投资顾问不得承诺或者保证投资收益

2.证券投资顾问业务中，客户信息的收集是适当性管理的基础（）（2分）【答案】（√）【解析】客户信息的收集是适当性管理的基础

3.证券投资顾问业务中，服务协议的效力期限由证券公司确定（）（2分）【答案】（×）【解析】服务协议的效力期限由双方协商确定

4.证券投资顾问业务中，信息披露的主要内容应包括投资收益承诺（）（2分）【答案】（×）【解析】信息披露的主要内容应包括服务内容、收费标准、投诉方式、风险揭示，不得承诺投资收益

5.证券投资顾问业务中，客户需求分析的内容包括交易软件使用偏好（）（2分）【答案】（×）【解析】客户需求分析的内容包括财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力，交易软件使用偏好不属于此范畴

五、简答题

1.简述证券投资顾问业务中，客户适当性管理的主要内容【答案】客户适当性管理的主要内容包括客户信息的收集、风险承受能力评估、投资经验评估、资产状况评估和投资目标评估通过这些评估，确保提供的投资建议与客户的风险承受能力、投资经验、资产状况和投资目标相匹配（5分）

2.简述证券投资顾问业务中，信息披露的主要内容【答案】信息披露的主要内容应包括服务内容、收费标准、投诉方式、风险揭示服务内容应明确说明提供的服务范围；收费标准应明确说明收费方式和标准；投诉方式应提供有效的投诉渠道；风险揭示应明确说明投资风险（5分）

3.简述证券投资顾问业务中，服务协议的主要内容【答案】服务协议的主要内容应包括服务内容、服务期限、收费标准、投诉方式服务内容应明确说明提供的服务范围；服务期限应明确说明协议的有效期限；收费标准应明确说明收费方式和标准；投诉方式应提供有效的投诉渠道（5分）

六、分析题

1.分析证券投资顾问业务中，客户适当性管理的重要性【答案】客户适当性管理在证券投资顾问业务中具有重要性，主要体现在以下几个方面首先，确保投资建议与客户的风险承受能力相匹配，避免客户因投资建议不当而遭受重大损失；其次，提高客户满意度，增强客户对证券公司的信任；最后，降低证券公司的法律风险，避免因投资建议不当而引发的诉讼通过客户适当性管理，可以更好地保护客户的利益，促进证券市场的健康发展（10分）

2.分析证券投资顾问业务中，信息披露的重要性【答案】信息披露在证券投资顾问业务中具有重要性，主要体现在以下几个方面首先，提高透明度，让客户充分了解服务内容和收费标准；其次，增强客户信任，通过充分的信息披露，可以增强客户对证券公司的信任；最后，降低法律风险，通过充分的信息披露，可以降低证券公司因信息不透明而引发的诉讼风险通过信息披露，可以更好地保护客户的利益，促进证券市场的健康发展（10分）

七、综合应用题

1.某客户的风险承受能力为稳健型，投资经验为3年，资产状况为100万元，投资目标为稳健增值请为其匹配合适的投资建议，并说明理由【答案】根据客户的稳健型风险承受能力、3年的投资经验、100万元的资产状况和稳健增值的投资目标，建议客户选择稳健型投资组合，包括国债、高信用等级债券和部分蓝筹股理由如下国债风险低，收益稳定，适合稳健型投资者；高信用等级债券风险较低，收益高于国债；蓝筹股具有稳定的分红和股价表现，适合稳健增值通过这种投资组合，可以在控制风险的同时，实现稳健增值（20分）

八、标准答案

一、单选题

1.D

2.D

3.B

4.D

5.C

6.D

7.D

8.D

9.D

10.D

二、多选题

1.A、B、C、D

2.A、B、C、E

3.A、B、C、D

4.A、B、C、D

5.A、B、C、D

三、填空题

1.忠实客户利益；风险揭示；利益冲突回避

2.双方协商

3.风险承受能力；投资经验；资产状况

4.服务内容；收费标准；投诉方式

5.服务内容；服务期限；收费标准

四、判断题

1.（×）

2.（√）

3.（×）

4.（×）

5.（×）

五、简答题

1.客户适当性管理的主要内容包括客户信息的收集、风险承受能力评估、投资经验评估、资产状况评估和投资目标评估

2.信息披露的主要内容应包括服务内容、收费标准、投诉方式、风险揭示

3.服务协议的主要内容应包括服务内容、服务期限、收费标准、投诉方式

六、分析题

1.客户适当性管理在证券投资顾问业务中具有重要性，主要体现在以下几个方面首先，确保投资建议与客户的风险承受能力相匹配，避免客户因投资建议不当而遭受重大损失；其次，提高客户满意度，增强客户对证券公司的信任；最后，降低证券公司的法律风险，避免因投资建议不当而引发的诉讼

2.信息披露在证券投资顾问业务中具有重要性，主要体现在以下几个方面首先，提高透明度，让客户充分了解服务内容和收费标准；其次，增强客户信任，通过充分的信息披露，可以增强客户对证券公司的信任；最后，降低法律风险，通过充分的信息披露，可以降低证券公司因信息不透明而引发的诉讼风险

七、综合应用题

1.根据客户的稳健型风险承受能力、3年的投资经验、100万元的资产状况和稳健增值的投资目标，建议客户选择稳健型投资组合，包括国债、高信用等级债券和部分蓝筹股理由如下国债风险低，收益稳定，适合稳健型投资者；高信用等级债券风险较低，收益高于国债；蓝筹股具有稳定的分红和股价表现，适合稳健增值通过这种投资组合，可以在控制风险的同时，实现稳健增值。