2025 券商行业行业市场营销创新案例研究：开拓市场新招

引言行业变局下的营销突围之问演讲人2025券商行业行业市场营销创新案例研究开拓市场新招引言行业变局下的营销突围之问引言行业变局下的营销突围之问当时间轴滑向2025年，中国资本市场正经历着前所未有的深度变革注册制全面落地三年，市场生态从“增量博弈”转向“存量竞争”；居民财富管理需求持续释放，银行理财、保险资管、私募基金等竞争主体加速涌入；同时，数字技术迭代加速，AI大模型、区块链、元宇宙等新技术重塑金融服务形态在这样的背景下，券商行业的“传统打法”正面临严峻挑战——过去依赖网点扩张、通道业务、关系营销的模式，已难以支撑业务增长和客户留存“市场营销”不再是简单的“客户拉新”或“产品推销”，而是成为券商构建差异化竞争力的核心抓手如何通过创新打破同质化困局？如何精准捕捉客户未被满足的需求？如何将技术优势转化为服务能力？这正是2025年券商行业需要破解的“市场开拓之问”引言行业变局下的营销突围之问本报告将围绕“开拓市场新招”这一核心命题，从技术驱动、场景渗透、服务重构、生态协同四个维度，通过具体案例剖析，揭示当前券商市场营销创新的实践路径与底层逻辑，为行业提供可参考、可复制的经验启示报告将采用“总分总”结构，先阐述行业创新背景与核心方向，再通过案例递进式展开分析，最后总结趋势并提出建议，力求呈现一幅兼具专业性与实践性的创新图谱

一、技术驱动从“工具应用”到“能力重构”，营销效率的底层突破技术是金融创新的“基础设施”，2025年的券商营销已不再停留在“用技术做营销”的浅层阶段，而是通过技术重构营销全链路——从客户洞察、产品设计到服务交付、效果追踪，实现“数据驱动决策、智能优化体验”的闭环这一阶段的创新，核心在于“用技术解决营销中的痛点”，让营销从“经验驱动”转向“智能驱动”大模型让“千人千面”从概1A I念走向现实1AI大模型让“千人千面”从概念走向现实背景与痛点传统营销中，客户画像多依赖基础数据（年龄、资产规模、交易频率等），难以捕捉用户的深层需求（如风险偏好的动态变化、情绪状态对投资决策的影响）同时，客服、投顾等人力成本高、响应慢，标准化服务难以满足个性化需求创新案例某头部券商“AI+情感计算”智能营销系统该券商在2024年底启动“智能营销中台”项目，2025年Q1正式上线其核心创新点在于将AI大模型与情感计算技术深度融合，构建了覆盖“客户洞察-精准触达-智能服务-效果追踪”的全链路营销体系客户洞察通过自然语言处理（NLP）分析客户在APP社区、客服对话、投资笔记中的文本内容，结合行为数据（如浏览产品、持仓变化、咨询时间），构建动态用户画像例如，当系统检测到某客户近期频繁浏览“新能源行业”相关资讯，且在客服对话中多次提到“担心波动但想长期持有”，会自动标记其为“成长型投资者，风险偏好中等，对行业主题基金关注度高”1AI大模型让“千人千面”从概念走向现实精准触达基于用户画像和情感标签（如“焦虑型”“理性型”“探索型”），AI模型自动生成个性化营销内容对“焦虑型”客户，优先推送“风险对冲策略”“定期定额投资指南”；对“探索型”客户，推送“行业主题基金测评”“新业务机会解读”内容形式包括短视频、图文、语音播报等，匹配用户常用的信息获取渠道智能服务将AI客服升级为“情感化交互助手”当客户咨询产品时，系统不仅能解答基础问题，还能通过语音语调分析客户情绪（如语速加快、语气犹豫可能代表“决策犹豫”），自动切换沟通策略——例如，若客户对某基金的“回撤风险”表示担忧，助手会结合历史数据，用通俗语言解释“该基金在类似市场环境下的最大回撤及后续反弹情况”，并主动提供“小额定投计划”的建议，降低决策门槛1AI大模型让“千人千面”从概念走向现实效果追踪通过归因模型分析不同营销内容的转化率（如短视频打开率、图文点击量、产品购买率），实时优化策略例如，当系统发现“语音播报+数据图表”形式的营销内容对“中老年客户”转化率提升20%，会自动增加该类内容的推送比例实施效果上线半年后，该券商营销获客成本降低35%，客户咨询转化率提升28%，客服人力成本减少40%，客户满意度（NPS）从62分提升至78分更重要的是，客户反馈显示“感受到被理解”“营销内容不打扰”的比例显著上升，印证了技术对“人性化营销”的支撑作用区块链数字藏品重构“信任”2+与“互动”的营销场景2区块链+数字藏品重构“信任”与“互动”的营销场景背景与痛点传统金融营销中，“信任”是客户决策的核心考量，但券商的品牌价值、服务优势往往难以直观传递；同时，年轻客户（Z世代）对传统营销方式兴趣度低，需要更具“社交属性”和“体验感”的互动形式创新案例某中型券商“投资者教育+数字藏品”生态项目该券商聚焦“Z世代投资者教育”，2025年推出“金融知识图谱数字藏品”项目，将枯燥的金融知识转化为可收藏、可互动的数字资产，实现“营销即教育，教育即获客”的双重价值产品设计联合金融教育机构、高校专家，构建覆盖“基础金融知识（如K线图、资产配置）-进阶投资策略（如量化交易、风险对冲）-行业案例分析（如新能源、AI赛道发展）”的知识图谱每个知识点对应一枚数字藏品（如“K线形态大师”“资产配置拼图”），用户通过完成“知识学习任务”（如观看视频、参与答题、模拟操作）获得藏品，集齐一套可解锁“投资大咖直播”“线下投资沙龙”等专属权益2区块链+数字藏品重构“信任”与“互动”的营销场景l社交互动数字藏品支持“链上分享”“收藏展示”“好友互赠”，用户可在券商APP社区、01微信朋友圈、微博等平台展示藏品，形成“自传播”例如，用户在社区分享“我的资产配置数字藏品”时，可附带自己的投资心得，系统自动为优质内容打标签并推荐至首页，形成“UGC（用户生成内容）-流量沉淀-新用户吸引”的循环l信任背书数字藏品采用区块链存证，确保唯一性和不可篡改，用户可随时查看藏品对应的02知识内容和学习记录，强化“知识真实可靠”的感知同时，券商联合监管机构、行业协会为“知识图谱”背书，藏品发行时同步发布“金融知识白皮书”，提升项目权威性l实施效果项目上线三个月，吸引超50万年轻用户注册，其中Z世代占比达72%；社区UGC03内容日均增长

1.2万条，用户停留时长提升40%；通过“藏品分享+线下活动”，带动新开户数增长25%，且新用户中“长期持有意愿”（6个月以上）比例高于行业平均水平15个百分点2区块链+数字藏品重构“信任”与“互动”的营销场景

二、场景渗透从“产品导向”到“需求驱动”，精准捕捉细分市场机会在“技术驱动”夯实基础后，2025年的券商营销创新更强调“场景化”——即围绕客户在特定生活场景中的真实需求，设计“嵌入生活、解决问题”的服务，让营销从“被动响应”转向“主动创造价值”这一阶段的核心是“找到未被满足的场景痛点”，通过“场景+金融”的融合，构建差异化竞争力养老金融老龄化浪潮下的“全1生命周期服务”1养老金融老龄化浪潮下的“全生命周期服务”背景与痛点第七次人口普查数据显示，我国60岁以上人口占比达

18.7%，养老成为全民关注的核心议题但传统券商的养老服务多聚焦“养老金投资”，忽视了老年人在健康管理、财富传承、代际沟通等方面的综合需求，导致服务“单一化”“距离感”创新案例某区域券商“养老金融场景服务包”该券商立足长三角地区老龄化程度较高的特点，2025年初推出“养老金融场景服务包”，从“健康-财富-情感”三维度切入，打造“有温度的养老服务”健康场景与社区医院、体检机构合作，为50岁以上客户提供“专属体检套餐”“慢性病管理咨询”“家庭医生在线问诊”等服务，客户可通过券商APP预约，费用可使用其证券账户积分抵扣（每1000积分兑换100元体检金）1养老金融老龄化浪潮下的“全生命周期服务”财富场景针对老年人“稳健增值、风险可控”的需求，设计“养老目标组合”（如“60岁后稳健型”“70岁后保守型”），并配套“家族信托”服务（帮助客户规划财富传承）创新点在于“财富+情感”绑定——客户购买养老组合后，可免费获得“家庭资产梳理”服务，由投顾上门与客户及子女沟通，明确资产分配意愿，避免“遗产纠纷”，这一服务被老年人称为“最贴心的金融服务”情感场景针对老年人“孤独感”，推出“银发互助社群”，组织“退休生活分享会”“健康养生讲座”“手工兴趣班”等线下活动，客户可通过社群结识同龄朋友，甚至组队参与“银发研学旅行”（如参观红色教育基地、文化古镇）社群运营中，券商还会邀请心理学专家分享“代际沟通技巧”，帮助客户改善与子女的关系1养老金融老龄化浪潮下的“全生命周期服务”实施效果服务包上线一年，吸引超20万50岁以上客户，其中“60-70岁”核心客群占比65%；客户资产配置中“养老类产品”占比提升至42%，客户流失率降低18%；“银发互助社群”成员超5万人，客户满意度达92分，其中“推荐亲友开户”的比例达35%，形成“口碑传播”效应绿色金融双碳目标下的“2E SG价值营销”2绿色金融双碳目标下的“ESG价值营销”背景与痛点“双碳”目标推动下，绿色产业迎来爆发期，但普通投资者对“ESG（环境、社会、治理）投资”的认知仍停留在“概念层面”，券商需要通过“场景化营销”让绿色投资从“专业术语”转化为“大众可感知的生活方式”创新案例某券商“绿色生活积分体系”该券商2025年推出“绿色生活ESG投资”联动项目，将“低碳行为”与“绿色投资”结合，让客户在践行环保的同时，实现资产增值，构建“绿色营销生态”低碳行为量化客户通过券商APP完成“绿色任务”可获得“碳积分”，如“无纸化交易（电子对账单）”“步行代替开车（绑定运动APP）”“购买绿色基金（ESG主题基金）”“参与环保公益活动（如植树、垃圾分类打卡）”等每100碳积分可兑换10元话费或环保周边（如竹制餐具、可降解购物袋）绿色投资引导客户积累的碳积分可直接用于购买“绿色基金”，且享受“额外1%的费率折扣”更重要的是，系统会根据客户的碳积分等级，动态推荐“绿色投资组合”——碳积分越高（代表低碳行为越积极），推荐的“高ESG评级基金”占比越高，形成“行为-投资”的正向循环创新案例某券商“绿色生活积分体系”ESG价值传播定期发布“客户绿色影响力报告”，通过数据可视化展示客户的低碳贡献（如“您今年通过无纸化交易减少了X公斤碳排放，相当于种植了Y棵树”），并将部分数据匿名汇总，形成“区域绿色投资影响力榜”，激发客户的“社会责任感”实施效果项目上线半年，客户日均活跃时长提升30%，绿色基金销量增长200%，其中个人投资者占比达75%；“碳积分任务”参与率超60%，客户留存率提升15%；“绿色影响力报告”在社交媒体引发超10万次转发，品牌“ESG领导者”形象深入人心

三、服务重构从“标准化产品”到“个性化体验”，构建客户深度粘性在技术与场景的双重驱动下，2025年的券商营销不再局限于“获客”，更注重“客户全生命周期价值管理”——通过重构服务模式，将“产品销售”转化为“长期陪伴”，让客户从“一次性交易”转向“持续信任”这一阶段的创新核心是“用服务创造超越产品的价值”，让客户感受到“被重视”“被理解”投资者教育从“单向灌输”到1“沉浸式体验”1投资者教育从“单向灌输”到“沉浸式体验”背景与痛点传统投资者教育多以“线上课程+纸质手册”为主，内容枯燥、互动性差，导致投资者“学了记不住，记住用不上”尤其对年轻投资者，他们更需要“有趣、有用、有共鸣”的教育形式创新案例某券商“投教+游戏化+元宇宙”沉浸式教育平台该券商2025年推出“金融星球”元宇宙投教平台，通过虚拟场景、互动游戏、角色扮演等形式，让投资者在“玩中学”“学中练”虚拟场景构建平台打造“金融星球”虚拟世界，投资者可创建自己的“金融角色”，在不同场景中完成“投资任务”例如，“初级星球”模拟“新手入市”，角色需要通过学习K线知识、资产配置原理，在虚拟股市中获得第一桶金；“进阶星球”模拟“行业投资”，角色需分析新能源、AI等行业数据，选择股票或基金；“大师星球”则模拟“机构投资”，角色需组建团队，完成“上市公司调研”“并购重组分析”等任务1投资者教育从“单向灌输”到“沉浸式体验”互动游戏设计每个任务对应不同的知识点，通过“答题闯关”“模拟操作”“剧情选择”等形式检验学习效果例如，在“风险评估”任务中，角色需要面对“市场暴跌时是否割肉”“是否加杠杆投资”等情景，不同选择会导致不同的虚拟资产结果，让投资者直观感受“决策的重要性”社群化学习投资者可在“金融星球”中组队完成任务，分享投资心得，甚至进行“虚拟投资竞赛”平台还会邀请投资大咖入驻“星球直播间”，与投资者实时互动，解答疑惑实施效果平台上线三个月，累计注册用户达80万，年轻用户（20-35岁）占比70%；用户金融知识测试平均分从“学习前”的52分提升至“学习后”的81分；“投资决策正确率”提升45%，且用户在真实市场中的“长期持有比例”提升28%，印证了“沉浸式教育”对投资行为的正向影响机构服务从“单一经纪”到2“全链条赋能”2机构服务从“单一经纪”到“全链条赋能”背景与痛点机构客户（如私募基金、保险公司、高净值个人）对券商的需求已从“通道服务”转向“综合解决方案”，包括研究支持、风险管理、资产配置、跨境服务等传统“重关系、轻专业”的机构服务模式，难以满足客户的深度需求创新案例某券商“机构客户全生命周期赋能计划”该券商2025年推出“机构客户全生命周期赋能计划”，通过“研究+技术+资源”三位一体的服务体系，为机构客户提供“从设立到运营”的全链条支持研究赋能组建“机构专属研究团队”，针对不同类型机构（私募、保险、QFII）定制研究报告，内容涵盖“行业深度分析”“政策解读”“资产配置策略”“风险预警”等，报告以“可视化图表+视频解读”形式呈现，方便机构快速决策例如，为某头部私募提供“AI量化选股模型”支持，帮助其优化持仓结构，降低交易成本2机构服务从“单一经纪”到“全链条赋能”技术赋能为机构客户开放“API接口”，支持“智能订单路由”“风险监控系统”“绩效归因分析”等功能，客户可通过自身系统直接调用券商的技术工具，实现“交易-风控-分析”一体化同时，为高净值个人机构客户提供“家族信托管理系统”，实时更新资产数据、传承计划进度，支持“线上可视化”家庭会议资源赋能整合券商的线下资源，为机构客户提供“定制化活动”，如“行业闭门研讨会”“政策解读会”“海外市场考察团”，帮助机构拓展人脉、获取信息例如，为某保险资管公司组织“绿色金融海外考察”，对接国际ESG评级机构，助力其布局海外绿色资产实施效果计划推出一年，机构客户数量增长40%，托管资产规模增长65%，机构客户平均服务年限从

1.2年延长至

2.8年，客户流失率降低30%，形成“专业+服务”的差异化竞争力2机构服务从“单一经纪”到“全链条赋能”

四、生态协同从“单打独斗”到“跨界融合”，构建市场拓展新生态在“技术、场景、服务”创新的基础上，2025年的券商营销开始突破“自身边界”，通过跨界合作构建“金融+非金融”的生态系统这一阶段的核心是“资源互补、价值共享”——通过与不同行业伙伴协同，为客户提供“一站式解决方案”，实现“1+12”的市场拓展效果跨界生活服务“金融消费”的1+场景渗透1跨界生活服务“金融+消费”的场景渗透背景与痛点客户的金融需求往往与生活需求交织，如购房、教育、医疗等大额支出，传统金融服务难以覆盖这些场景中的“资金规划”需求，导致客户流失创新案例某券商“金融+消费”生态联盟该券商2025年联合头部电商平台、家居品牌、教育机构，打造“金融+生活”生态联盟，为客户提供“消费-理财-保障”一体化服务消费场景嵌入在合作电商平台（如天猫、京东）设立“金融服务专区”，客户购买家电、家居等产品时，系统自动推荐“分期理财方案”——例如，客户购买10万元家电，可选择“用券商理财产品收益支付分期”（如“购买XX理财，到期后自动还款分期”），或“将消费金额转化为‘理财+保险’组合”（如“每月支付5000元，同时配置‘意外险+重疾险’，保障消费期间的风险”）生活需求对接与教育机构合作推出“教育金规划服务”，家长在为孩子报补习班时，系统自动生成“教育金积累计划”，例如“每月定投XX教育金保险，10年后可领取大学教育金”，并支持“分期缴费”与“收益测算”可视化创新案例某券商“金融+消费”生态联盟权益共享联盟成员共享客户数据（脱敏后），为客户提供“定制化权益”例如，客户在券商APP购买理财产品满10万元，可获得合作电商平台“9折优惠券”；在合作家居品牌购买产品，可享受“免费家电清洗”服务实施效果联盟上线半年，带动客户理财产品购买量增长120%，信用卡分期业务量增长80%，客户平均AUM（管理资产规模）提升35%，“生态内客户”的留存率比非生态客户高25个百分点跨境金融生态“本土服务全球2+资源”的协同2跨境金融生态“本土服务+全球资源”的协同背景与痛点随着中国居民“走出去”需求增加（如留学、移民、海外投资），传统券商的跨境服务（如港股通、美股开户）因流程繁琐、信息不对称，难以满足客户需求创新案例某券商“跨境金融生态服务平台”该券商2025年联合海外券商、银行、律所、移民机构，构建“跨境金融生态服务平台”，实现“一站式跨境服务”全球资产配置平台整合全球市场资源，客户可通过平台直接投资美股、港股、日元、欧元等市场，系统提供“实时行情+智能投顾+汇率对冲”服务例如，客户想投资美股，平台会自动推荐“低费率券商通道”，并根据客户风险偏好配置“美股ETF组合”，同时提供“汇率波动预警”，帮助客户选择最佳购汇时机2跨境金融生态“本土服务+全球资源”的协同跨境生活服务针对留学客户，平台提供“一站式服务包”，包括“外汇兑换（零手续费）”“留学贷款（利率优惠）”“海外保险（含医疗、意外保障）”“海外租房对接”“当地法律咨询”等，所有服务均由联盟内合作机构提供，客户无需跳转多个平台移民与税务规划与海外移民机构、律所合作，为客户提供“移民政策解读”“税务筹划”“资产申报”等服务，例如，客户移民加拿大前，可通过平台完成“国内资产变现”“海外账户开户”“税务合规”全流程，避免因信息差导致的风险实施效果平台上线一年，跨境客户数量增长200%，客户跨境资产配置比例提升至25%，客户满意度达95分，“跨境服务”成为该券商的核心差异化标签结论2025年券商营销创新的核心趋势与未来启示2跨境金融生态“本土服务+全球资源”的协同通过对上述案例的分析，2025年券商市场营销创新呈现出三大核心趋势技术深度融合、场景精准渗透、生态协同共赢这些创新不仅帮助券商在竞争中突围，更重构了“客户与券商”的关系——从“交易对手”变为“价值伙伴”，从“单向服务”变为“双向奔赴”未来，券商行业的市场营销创新还需关注三个方向技术伦理与风险控制AI、区块链等技术的应用需平衡“效率提升”与“合规安全”，避免数据滥用、算法歧视等问题，构建“负责任的创新”；数据价值挖掘打通内部数据与外部数据（如社交、消费、医疗），通过更精准的用户画像实现“千人千面”服务，但需严守数据隐私红线；普惠金融深化将创新服务下沉至县域、农村等长尾市场，通过“轻量化场景”（如小额理财、农业保险）让更多人享受金融服务，实现商业价值与社会价值的统一2跨境金融生态“本土服务+全球资源”的协同在资本市场深化改革与数字技术加速迭代的浪潮中，“创新”不再是选择题，而是生存题唯有以客户需求为中心，以技术为引擎，以场景为纽带，以生态为支撑，才能在2025年的市场竞争中开辟新局，实现“开拓市场新招”的目标（全文约4800字）谢谢。