揭秘股权托管面试常考题目及答案

揭秘股权托管面试常考题目及答案

一、单选题（每题1分，共10分）

1.股权托管服务中，哪项不是其主要功能？（）A.股权登记与保管B.股权转让交易C.股息红利分配D.股权投资咨询【答案】D【解析】股权托管服务主要功能包括股权登记与保管、股权转让交易、股息红利分配等，股权投资咨询属于增值服务范畴

2.以下哪种情况会导致股权托管中的冻结功能失效？（）A.法院冻结指令B.公司内部决议冻结C.股东自行申请冻结D.股权质押冻结【答案】C【解析】股权托管中的冻结功能需通过法定程序实现，股东自行申请冻结不具备法律效力

3.股权托管业务中，托管人的主要法律义务是？（）A.促成股东间交易B.保障托管财产安全C.提供投资建议D.决定分红方案【答案】B【解析】托管人的核心法律义务是保障托管财产安全，履行保管、登记等职责

4.股权托管系统通常采用哪种技术架构？（）A.分布式云架构B.单点服务器架构C.P2P网络架构D.二级存储架构【答案】A【解析】股权托管系统需保证高可用性，分布式云架构最符合业务需求

5.股权托管中的名义持有人制度主要是为了？（）A.规避税收B.便于股权管理C.增加交易成本D.保护股东隐私【答案】B【解析】名义持有人制度通过隔离实际所有权，简化股权管理流程

6.股权托管合同中，哪项条款属于标准免责条款？（）A.因不可抗力导致的服务中断B.托管人故意泄露股东信息C.股东违规操作导致损失D.系统技术故障【答案】C【解析】合同通常将因第三方或客户自身原因造成的损失排除在免责范围

7.股权托管中的股权估值服务属于？（）A.核心托管业务B.增值服务C.法定义务D.附属服务【答案】B【解析】估值服务属于托管机构为满足客户需求提供的额外服务

8.股权托管系统中的数字签名主要用于？（）A.加密传输B.身份认证C.签署确认D.防火墙设置【答案】C【解析】数字签名是实现电子交易法律效力的关键技术

9.股权托管业务中，穿透核查主要针对？（）A.股权交易对手B.股东实际控制人C.托管系统开发商D.监管机构【答案】B【解析】穿透核查是防范股权代持风险的必要措施

10.股权托管服务中，托管费的收取标准通常基于？（）A.托管资产规模B.交易笔数C.股东数量D.服务类型【答案】A【解析】托管费通常与托管资产规模成正比

二、多选题（每题4分，共20分）

1.股权托管服务需满足哪些监管要求？（）A.信息安全等级保护B.资产隔离制度C.业务连续性计划D.股东实名认证E.税务合规【答案】A、B、C、D、E【解析】股权托管业务涉及多方面监管要求，需全面合规

2.股权托管系统应具备哪些核心功能？（）A.股权冻结与解冻B.股权变更登记C.股息红利派发D.股权回购处理E.风险预警【答案】A、B、C、D、E【解析】全面的功能覆盖是系统设计的核心要求

3.股权托管中的法律合规主要体现在？（）A.反洗钱措施B.数据隐私保护C.股权交易合法性审查D.合同条款合规E.税务申报【答案】A、B、C、D、E【解析】法律合规贯穿托管业务全流程

4.股权托管服务中，哪类客户可能需要特殊服务？（）A.上市公司B.特殊目的载体C.外国投资者D.创业企业E.机构投资者【答案】B、C、D【解析】特殊类型客户通常对托管服务有特殊需求

5.股权托管业务中的操作风险可能来自？（）A.系统技术故障B.人为操作失误C.内部人员舞弊D.外部黑客攻击E.法规变更【答案】A、B、C、D【解析】操作风险主要源于内部因素，法规变更是合规风险

三、填空题（每题2分，共16分）

1.股权托管业务需满足______、______和______三个核心原则【答案】安全保管、合法合规、高效服务

2.股权托管系统通常采用______与______相结合的认证机制【答案】数字证书、生物识别

3.股权托管中的资产隔离要求不同客户间实现______、______和______的完全隔离【答案】数据、系统、人员

4.股权托管合同中，______条款规定了服务中断时的责任划分【答案】服务水平协议（SLA）

5.股权托管业务中的穿透核查是指对______和______的追溯验证【答案】股权代持关系、最终受益人

6.股权托管系统应具备______、______和______的备份机制【答案】数据备份、系统备份、应急备份

7.股权托管中的股息红利派发需遵循______、______和______原则【答案】公开透明、及时足额、公平对待

8.股权托管服务中，______和______是监管机构重点关注领域【答案】信息安全和反洗钱

四、判断题（每题2分，共10分）

1.股权托管机构可以代替股东做出投资决策（）【答案】（×）【解析】托管机构仅负责股权管理，无权干涉股东投资决策

2.股权托管系统中的数据加密仅限于传输过程（）【答案】（×）【解析】数据加密应贯穿存储、传输、访问全过程

3.股权托管业务中的托管费可以由股东协商减免（）【答案】（×）【解析】托管费标准由合同约定，非经协商不能随意减免

4.股权托管系统应具备7×24小时服务能力（）【答案】（×）【解析】系统可用性要求需根据业务需求确定，非必须7×24小时

5.股权托管机构对客户信息负有保密义务（）【答案】（√）【解析】信息保密是托管机构的基本法律义务

五、简答题（每题4分，共20分）

1.简述股权托管业务中的穿透核查流程【答案】穿透核查流程包括客户提交核查申请→核实股权代持线索→核查中间层股权关系→验证最终受益人→出具核查报告需确保核查过程合法合规，并保护客户隐私

2.股权托管系统应具备哪些安全防护措施？【答案】系统安全防护措施包括网络隔离、防火墙设置、入侵检测系统、数据加密、访问控制、操作审计、灾备恢复等

3.股权托管中的股息红利派发需注意哪些问题？【答案】需注意派发规则明确、时间及时、金额准确、对象全面、流程合规、公告充分

4.股权托管机构如何防范操作风险？【答案】通过制度约束、权限分离、双人复核、系统校验、定期审计、人员培训等措施

5.股权托管服务中，监管机构重点关注哪些领域？【答案】重点关注信息安全管理、反洗钱合规、业务连续性、合同履行、收费标准等方面

六、分析题（每题10分，共20分）

1.分析股权托管业务中数字签名技术的应用场景及法律效力【答案】应用场景股权变更登记、交易确认、分红派发等场景法律效力依据《电子签名法》，合格数字签名与手写签名具有同等法律效力，可确保交易真实性和完整性

2.分析股权托管机构在反洗钱方面需承担哪些职责？【答案】职责包括建立客户身份识别制度、大额及可疑交易监测机制、客户信息保密义务、配合监管机构调查等需确保符合《反洗钱法》及行业监管要求

七、综合应用题（20分）某股权托管系统发生数据泄露事件，分析可能的原因及应对措施【答案】可能原因

①系统漏洞未及时修复；

②内部人员违规操作；

③第三方攻击；

④数据传输加密不足应对措施

①立即启动应急预案，隔离受影响系统；

②全面排查系统漏洞，加强安全防护；

③调查事件原因，追究相关人员责任；

④加强数据加密及访问控制；

⑤完善内控机制，加强人员培训；

⑥配合监管机构调查，并根据调查结果调整安全策略标准答案（最后一页）

一、单选题

1.A

2.C

3.B

4.A

5.B

6.C

7.B

8.C

9.B

10.A

二、多选题

1.A、B、C、D、E

2.A、B、C、D、E

3.A、B、C、D、E

4.B、C、D

5.A、B、C、D

三、填空题

1.安全保管、合法合规、高效服务

2.数字证书、生物识别

3.数据、系统、人员

4.服务水平协议（SLA）

5.股权代持关系、最终受益人

6.数据备份、系统备份、应急备份

7.公开透明、及时足额、公平对待

8.信息安全和反洗钱

四、判断题

1.（×）

2.（×）

3.（×）

4.（×）

5.（√）

五、简答题

1.穿透核查流程包括客户提交核查申请→核实股权代持线索→核查中间层股权关系→验证最终受益人→出具核查报告

2.系统安全防护措施包括网络隔离、防火墙设置、入侵检测系统、数据加密、访问控制、操作审计、灾备恢复等

3.需注意派发规则明确、时间及时、金额准确、对象全面、流程合规、公告充分

4.通过制度约束、权限分离、双人复核、系统校验、定期审计、人员培训等措施

5.重点关注信息安全管理、反洗钱合规、业务连续性、合同履行、收费标准等方面

六、分析题

1.应用场景股权变更登记、交易确认、分红派发等场景法律效力依据《电子签名法》，合格数字签名与手写签名具有同等法律效力

2.职责包括建立客户身份识别制度、大额及可疑交易监测机制、客户信息保密义务、配合监管机构调查等

七、综合应用题可能原因

①系统漏洞；

②内部人员违规；

③外部攻击；

④加密不足应对措施

①隔离系统；

②排查漏洞；

③调查追责；

④加强加密；

⑤完善内控；

⑥配合调查。