防诈骗安全法治课件内容

防诈骗安全法治课件第一章诈骗现状与社会危害:年电信网络诈骗形势严峻2024经济损失惊人犯罪手法升级受害群体广泛2024年全国电信网络诈骗案件涉案金诈骗手法日新月异,从传统电话诈骗发额超过500亿元,而实际损失远超统计展到网络钓鱼、AI换脸、深度伪造等高数字许多受害者因羞于报案或追回无科技手段跨境跨地域作案成为常态,望,选择隐瞒损失打击难度不断加大诈骗的社会影响社会信用体系遭受破坏亿500+电信网络诈骗严重破坏社会信用体系,导致人与人之间信任度下降正常的商业交易、社会交往都受到影响,增加了社会运行成本,损害经济安全和社会稳定年度损失金额受害者生活陷入困境数百万许多受害者因被骗倾家荡产,背负巨额债务,生活陷入绝境部分案件甚至引发家庭破裂、轻生事件和群体性事件,造成严重的次生社会问题,影响社会和谐稳定诈骗电话蜂拥而至诈骗犯罪链条揭秘信息获取技术支撑非法买卖个人信息、银行卡、手机号码,建立庞大的资源库制作钓鱼网站、木马程序,提供技术支持和洗钱服务实施诈骗转移赃款按照精心设计的话术剧本实施诈骗,不断升级骗术通过多层账户转账、虚拟货币等方式快速洗钱第二章十大高发诈骗类型与典:型案例了解常见诈骗类型是防范的关键本章将详细介绍十大高发诈骗手法及真实案例,帮助大家识破骗局,保护财产安全每一个案例背后都是血淋淋的教训,值得我们警惕和学习刷单返利诈骗诈骗手法真实案例诈骗分子通过社交平台、短信等渠道发布兼职刷单信息,声称轻受害者:张女士,35岁,全职妈妈松赚钱日入过千受害人完成前几单小额任务后能正常返利,建立信任后,诈骗分子以系统故障需要更多本金激活等理由,损失金额:30万元诱导受害人不断加大投入,最终拒绝返利并消失案情经过:张女士在家带孩子期间想找兼职补贴家用,看到刷防范要点单广告后加入前期小额刷单都能返利,后来被要求做大单,不断追加投资当她发现不对劲时,已累计转账30万元,对•刷单本身就是违法行为,切勿参与方拉黑失联张女士家庭资金链断裂,婚姻也濒临破裂•任何要求先垫付资金的兼职都是诈骗•天上不会掉馅饼,高回报必有高风险虚假网络投资理财诈骗01诱导阶段利用数字金融区块链互联网金融等热门概念包装,承诺高额稳定回报,吸引投资者关注02建立信任初期允许小额投资并正常提现,展示虚假收益数据,营造赚钱很容易的假象03诱导加码鼓励追加投资,声称VIP会员大额投资能获得更高收益率04收网跑路当受害人投入大量资金后,平台突然无法登录或提现,诈骗分子卷款消失典型案例李先生是一名企业中层管理者,在朋友介绍下加入某量化交易投资平台平台声称采用AI智能交易,月收益率可达15%李先生试投5万元,一周后成功提现本金和收益在投资顾问鼓励下,他陆续投入100万元积蓄两个月后平台突然关闭,客服失联,李先生损失惨重,多年积蓄化为乌有冒充公检法诈骗冒充公安冒充检察院冒充法院自称公安民警,谎称受害人身份信息被盗声称受害人涉嫌洗钱、诈骗等犯罪,案件伪造逮捕令传票等法律文书,制造用涉嫌犯罪,需要配合调查已移送检察院审查恐慌气氛诈骗流程真实案例警示

1.拨打电话自称公安、检察院或法院工作人员王先生接到市公安局电话,称其涉嫌洗钱案件

2.告知受害人涉嫌严重犯罪,需要接受调查对方准确说出王先生的身份信息,并展示警官证

3.要求添加QQ、微信,展示伪造的证件和文书和逮捕令在对方威胁下,王先生陷入恐慌,按

4.以证明清白保护资金安全为由,要求将资金转入安全账户要求转账50万元到安全账户事后才发现上当,但为时已晚

5.对受害人实施长时间心理控制,直至转账虚假购物服务诈骗1第一步:获取信息购买电商平台用户信息,掌握交易记录2第二步:伪装客服冒充官方客服联系受害人,准确说出订单信息3第三步:制造问题谎称商品质量问题、订单异常需要退款或理赔4第四步:诱导操作发送钓鱼链接,诱导输入银行卡、验证码等信息5第五步:盗刷账户获取支付信息后迅速转移资金案例回顾:刘女士在网购后接到客服电话,对方准确说出订单号和商品信息,称商品存在质量问题需要退款刘女士按要求点击链接并输入银行卡信息,随后账户被盗刷6万余元经查,该客服是诈骗分子,所发链接是钓鱼网站贷款征信诈骗诈骗套路详解诈骗分子冒充银行、贷款平台或征信机构工作人员,声称受害人的征信记录存在问题,或有不良贷款记录需要处理他们以征信修复注销校园贷提升贷款额度等为诱饵,要求支付高额手续费保证金或验资费征信不良需修复声称可以删除不良征信记录,收取修复费校园贷需注销谎称不注销会影响征信,要求转账证明还款能力贷款额度可提升以提升贷款额度为由,要求先支付审批费典型案例:赵先生因早年信用卡逾期导致征信不良,影响房贷申请接到征信修复公司电话后,对方声称可以删除不良记录,收费10万元赵先生支付费用后,征信记录毫无变化,对方失联事实上,征信记录无法人为删改,所谓征信修复都是诈骗婚恋交友诈骗建立联系培养感情在婚恋网站、社交平台寻找目标,展示虚长期聊天培养感情,编造身份背景,获取信假完美形象任示好诱导索要钱财送虚拟礼物,分享投资机会,营造亲密关以各种理由借钱或诱导投资,得手后消失系真实案例:小王在婚恋网站认识成功商人李某,两人聊得火热李某分享投资项目,称收益可观,鼓励小王投资在感情攻势下,小王陆续投入20万元当她提出见面时,李某以各种理由推脱,最终拉黑失联警方调查发现,李某是诈骗团伙成员,所谓投资项目纯属虚构网络游戏虚假交易诈骗123低价诱惑引导交易收款不发货在游戏内或交易平台发布低价出售要求添加私人联系方式,绕过平台安全收到款项后以各种理由拖延,最终拉黑稀有装备、账号的信息机制进行私下交易或盗号常见骗术变种玩家被骗案例:某游戏玩家看到低价出售稀有装备信账号回收诈骗:高价回收游戏账号,收到账号后改密盗号息,与卖家私下交易卖家要求先付款再交货,玩家通过代练代打诈骗:收费后不提供服务或盗取账号第三方平台转账数万元后,卖家消失更严重的是,玩家点击卖家发送的装备查看链接后,游戏账号被盗,损失充值返利诈骗:声称充值可获高额返利,实为盗取支付信息惨重外挂辅助诈骗:出售外挂程序,实为木马病毒机票退改签诈骗获取航班信息通过非法渠道购买旅客购票信息,掌握航班号、姓名、联系方式等冒充航空公司使用虚假号码或伪基站发送短信,或直接拨打电话冒充航空公司客服制造航班变动谎称航班取消、延误或改签,准确说出旅客信息以取得信任诱导转账操作要求旅客办理退改签手续,提供虚假链接或要求转账支付手续费改签费盗取资金信息通过钓鱼链接获取银行卡号、验证码等信息,或直接骗取转账旅客受骗经历:张先生预订了次日航班,突然收到航空公司短信称航班取消,需办理退票短信中准确显示其姓名和航班信息,张先生未加怀疑,按短信指引点击链接操作,输入银行卡信息后被骗手续费5000元后查证,航班并未取消,该短信系诈骗分子伪造冒充领导熟人诈骗诈骗特点分析冒充领导此类诈骗利用职场权力关系和人际信任,具有很强的迷惑性诈骗分子往往提前做通过微信、QQ冒充公司领导,要求财务人员转账,声称紧功课,了解公司组织架构和人员关系,选择合适时机实施诈骗急业务不便打电话准确信息冒充熟人能说出公司内部信息和人员关系盗取他人社交账号,向好友借钱或要求帮忙转账紧迫感强调事情紧急,要求立即转账权威压力利用职务权力施压,让受害人不敢质疑企业被骗案例:某公司财务人员接到总经理微信消息,称需紧急支付一笔业务款项200万元,要求立即转账并保密财务人员未经核实即完成转账操作事后发现总经理微信被盗,该笔转账系诈骗公司遭受重大损失,财务人员也面临责任追究虚假投资平台诈骗深度剖析伪装正规虚假宣传仿冒知名平台界面,伪造营业执照、金融牌照,营造正规合法假象声称国际投资政府扶持项目,承诺高额稳定收益,零风险操纵数据限制提现后台随意修改投资数据,制造盈利假象,诱导追加投资设置各种提现门槛和手续费,最终关闭平台卷款跑路重大诈骗案件:某国际投资理财平台宣称投资外汇、期货、虚拟货币等,承诺月收益20%以上该平台通过线上线下推广,吸引数千名投资者,涉案金额达数千万元投资者初期确能看到账户收益,但申请提现时被要求缴纳税费保证金等最终平台关闭,负责人失联,投资者血本无归警方调查发现,该平台无任何金融资质,所有交易数据均为虚假第三章防范措施与法律保障:预防诈骗需要强大的工具支持和完善的法律保障国家已建立多层次、全方位的反诈体系,从技术预警到法律打击,为人民群众财产安全筑起坚固防线本章将介绍各类防诈工具和法律武器,帮助大家有效防范和应对诈骗反诈利器全面介绍国家反诈中心APP96110预警劝阻专线12381短信预警系统官方反诈应用,提供诈骗预警、身份验证、公安部反诈专线,如接到此号码来电,说明您工信部反诈短信系统,发现手机号涉嫌诈骗诈骗举报等功能安装后可实时拦截诈骗电或家人可能正在遭遇诈骗,务必接听该专或接收诈骗短信时,会自动发送预警提醒,帮话和短信,识别可疑应用,是最权威的反诈工线会对潜在受害者进行劝阻和预警助用户及时识别风险具全国移动电话卡一证通查全国互联网账号一证通查通过工信部官方渠道查询个人名下手机卡数量,防止身份信息被盗用查询个人名下互联网账号注册情况,保障账号安全,防止被冒用办卡反诈名片云闪付一键查卡公安机关推出的电话标识服务,帮助识别官方来电,防止冒充快速查询个人名下银行卡信息,及时发现异常开卡情况20个防诈关键词掌握这些关键词,快速识别诈骗套路,有效保护自身安全:先付款返利诱惑任何要求先付款的都是诈骗高额返利承诺必是骗局冒充公检法虚假投资公检法不会电话办案要钱高收益低风险投资都是假的陌生链接验证码不明链接千万别点击验证码是资金密码不能透露安全账户没有所谓的安全账户,要求转账到安全账户的都是诈骗征信修复个人征信无法人为修复删除刷单兼职刷单违法且必定被骗免费领取天上不会掉馅饼紧急转账强调紧急的转账要求要警惕冒充熟人网络借钱要多方核实中奖通知未参与的中奖都是骗局裸聊网络裸聊必被敲诈勒索法律保障《中华人民共和国反电信网络诈骗法》:法律背景与意义《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于2022年9月2日由第十三届全国人大常委会第三十六次会议通过,同年12月1日正式施行这是我国首部专门针对电信网络诈骗犯罪的法律,标志着反诈工作进入法治化、系统化的新阶段年月日2022121法律通过年份正式施行日期首部反诈专门法律该法明确了打击电信网络诈骗犯罪的法律责任,强化了金融、通信、互联网等行业的监管义务,建立了跨部门协作机制,为保障人民群众财产安全、维护网络安全提供了有力的法律武器反电信网络诈骗法三大特点以人民为中心,统筹发展与安全综合治理,强化行业责任加强跨部门协作,形成打击合力法律坚持以人民为中心的发展思想,将法律确立了综合治理、源头治理、全法律建立了公安、工信、金融、网信等保护人民群众合法权益放在首位在打链条治理的工作思路,明确电信、金部门协同配合的工作机制,明确各部门击犯罪的同时,注重保护公民个人信息,融、互联网等行业企业的反诈责任,要职责分工,推动信息共享和联合执法,形平衡安全与发展的关系,促进数字经济求建立完善的内部管理制度和监测预警成打击电信网络诈骗的强大合力健康发展机制•建立国家反诈中心•明确反诈工作基本原则•电信企业要加强实名制管理•完善跨区域协作机制•保障公民通信自由和隐私权•银行要完善账户风险防控•加强国际执法合作•建立完善的权益保护机制•互联网平台要履行信息审核义务受害后如何依法维权第一时间报警发现被骗后立即拨打110或前往就近公安机关报案,提供详细的诈骗过程和转账记录时间就是金钱,越早报警越有可能冻结赃款、追回损失全面保存证据保存所有与诈骗相关的证据:聊天记录截图、通话录音、转账凭证、网站链接、对方账号信息等这些证据对后续侦破案件和追赃至关重要联系银行冻结立即联系银行申请冻结涉案账户,阻止资金进一步转移同时向支付平台举报诈骗账号,协助平台采取限制措施通过法律途径追损配合公安机关侦办案件,提供线索和证据案件侦破后,可通过刑事附带民事诉讼或单独提起民事诉讼,依法追回损失必要时可寻求专业律师帮助利用反诈平台举报通过国家反诈中心APP、12377举报平台等渠道,举报诈骗线索你的举报可能帮助其他人避免受骗,也为打击犯罪提供重要情报重要提示:不要相信任何声称可以黑客追款关系追赃的说法,这些往往是二次诈骗追赃挽损只能通过合法途径,依靠公安机关和司法程序保持理性,避免二次受害案例分享:成功破案与维权故事跨境诈骗团伙被端受害者成功维权2023年,某地公安机关成功破获一起特大跨境电信网络诈骗案,抓获犯罪嫌疑人200余名,涉案金额达5亿元该团伙在境外设立诈骗窝点,陈女士被虚假理财平台骗取80万元,立即报警并保存全部证据警方快速介入,冻结涉案账户,成功拦截60万元案件侦破后,陈女士提起刑通过虚假投资平台实施诈骗警方通过国际警务合作,将犯罪分子押解回国,追回被骗资金3亿余元,返还给受害者事附带民事诉讼,最终追回剩余20万元损失陈女士的及时报警和证据保存为案件侦破和追赃提供了关键帮助成功追赃的关键要素黄金时间:被骗后1小时内报警,资金拦截成功率最高完整证据:详细的转账记录和通信证据是破案关键70%积极配合:及时提供线索,配合警方调查合法维权:通过正规法律途径追回损失1小时内报警的资金拦截成功率50%2023年全国电诈案件破案率数十亿年度追回资金总额防骗小贴士不轻信陌生电话和短信接到自称公检法银行客服熟人的陌生来电,务必通过官方渠道核实不要被对方的权威身份或紧急情况吓住,保持冷静判断凡是要求转账、汇款的电话和短信,一律先挂断、先求证不随意点击不明链接短信、邮件、社交软件中的链接可能是钓鱼网站,点击后会盗取个人信息或植入木马病毒任何要求输入银行卡号、密码、验证码的链接都不要点击需要办理业务时,直接访问官方网站或APP不透露个人重要信息银行卡号、密码、验证码、身份证号等重要信息,任何情况下都不能告诉他人正规机构不会要求提供验证码验证码就是资金密码,一旦泄露资金将被盗刷不在公共场合或网络上随意填写个人信息投资理财需核实资质投资前必须核实平台资质和经营许可,通过官方渠道查询企业信用信息警惕高收益低风险稳赚不赔内幕消息等诱惑性宣传记住,合法的投资渠道不会承诺保本保收益投资需谨慎,不要被高回报冲昏头脑核心防骗原则:不听、不信、不转账,遇事多核实、多商量任何要求转账的情况,都要通过多渠道核实对方身份给自己留出冷静思考的时间,不要在压力和诱惑下匆忙做决定记住:你的谨慎不是多余,而是对自己和家人负责全民参与共筑,防诈防线防范诈骗不仅是个人责任,更需要全社会共同参与从政府部门到企业机构,从社区街道到每个家庭,我们都是反诈战线上的重要一员让我们携手并肩,共同营造安全和谐的社会环境诈骗新趋势与应对策略技术带来的新挑战技术对抗与法律更新AI随着人工智能技术的发展,诈骗手段也在不断升级AI换脸、语音合面对新型诈骗手段,我们需要技术防护与法律更新双管齐下:成等技术被犯罪分子利用,制作高度逼真的虚假视频和语音,大大提技术防护升级:开发AI识别技术,检测深度伪造内容高了诈骗的欺骗性实名认证强化:推广生物识别、多因素认证等安全技术AI换脸诈骗法律及时完善:针对新型诈骗手段,及时修订相关法律法规公众教育加强:提高全民对新型诈骗的认知和防范能力利用深度伪造技术,冒充熟人进行视频通话诈骗行业自律提升:AI技术企业加强伦理审查,防止技术滥用语音合成诈骗应对新型诈骗,最重要的是建立多重验证意识即使看通过短短几秒钟的语音样本,合成逼真的声音实施诈骗到视频、听到声音,也要通过其他方式再次确认身份,不要单凭单一渠道就轻信智能化话术利用AI分析受害人心理,自动生成针对性话术社会各界的反诈责任政府部门企业机构加强监管执法,完善法律体系,建立协同机制,履行主体责任,加强客户身份核验,建立风险开展宣传教育防控体系,配合打击犯罪社会公众媒体平台提升防骗意识,学习反诈知识,主动举报传播权威信息,揭露诈骗手法,普及防骗线索,保护自己和他人知识,营造反诈氛围社区组织教育机构开展基层宣传,关注重点人群,构建邻里守望将反诈教育纳入课程,培养学生防骗意识和技网络能防范电信网络诈骗是一项系统工程,需要政府、企业、社会组织和公民个人共同参与只有各方齐心协力,才能构筑起坚固的反诈防线,有效遏制诈骗犯罪的蔓延未来展望构建智慧反诈生态:大数据精准预警1整合多源数据,建立诈骗风险模型,实现精准识别和提前预警,将诈骗遏制在萌芽状态2人工智能智能防护利用AI技术自动识别诈骗电话、短信和网站,实时拦截可疑交易,保护用户资金安全区块链技术应用3利用区块链不可篡改特性,建立可信身份认证体系,从源头防止身份冒用4全链条协同治理打通公安、金融、通信、互联网等各环节,实现信息共享和快速响应,形成打击合力国际执法合作5加强跨境执法协作,打击境外诈骗窝点,切断犯罪链条,实现全球共治法治保障科技赋能完善法律法规体系,加大惩处力度,提高违法成本,形成强大法律威慑持续创新技术手段,提升防护能力,用科技力量守护人民财产安全愿景:通过法治与科技双轮驱动,构建全方位、立体化的智慧反诈生态系统,让诈骗分子无处遁形,让人民群众生活在安全、放心的社会环境中结束语防诈安全人人有责:,提高警惕学习知识时刻保持防骗意识,不给诈骗分子可乘之机持续学习反诈知识,掌握最新诈骗手法和防范技巧守护家人社会责任向家人特别是老人和孩子普及防骗知识,共同防范发现诈骗及时举报,帮助他人避免受骗,共建安全社会让我们携手并肩防范诈骗不是一个人的战斗,而是全社会的共同责任让我们牢记防骗知识,守护自身和家人的财产安全,积极参与反诈宣传,帮助更多人提高防范意识只要人人都行动起来,诈骗分子就会失去生存空间共同营造清朗网络环境,筑牢法治防线,为建设更加安全、和谐、美好的社会贡献自己的力量记住:你的每一次警惕,都是对犯罪的有力打击;你的每一次传播,都可能挽救一个家庭防诈反诈,从我做起,从现在做起!。