金融安全讲座课件内容

金融安全讲座第一章金融安全的重要性金融安全为何至关重要？经济血脉风险频发金融是现代经济的血脉，关系到每个金融风险频繁发生，各类诈骗手段层人的财富安全和生活质量金融体系出不穷稍有不慎可能导致血本无的稳定直接影响社会经济的健康发归，给个人和家庭带来毁灭性打击展社会基石年中国金融诈骗形势严峻2024亿30%100+案件增长率诈骗总金额2024年金融诈骗案件激增涉案金额超过百亿元人民币金融安全第二章金融风险与非法金融活动概述什么是非法金融活动？非法金融活动是指违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，擅自开展金融业务的违法行为这些活动严重扰乱金融秩序，损害公众利益，破坏社会稳定非法经营欺诈诱骗未经批准擅自开展金融业务，包括非法吸收公众存款、非法发放贷款以高额回报为诱饵骗取资金，通过虚假宣传误导投资者，隐瞒真实风等行为险隐蔽运作社会危害活动方式隐蔽，难以被监管部门发现和查处，往往跨区域、跨境运作非法金融活动的四大特征未经批准违反国家金融监管规定，未获得相关金融业务许可证或批准文件，擅自开展金融业务活动欺诈性通过虚假宣传、隐瞒风险、夸大收益等欺诈手段，误导和欺骗投资者，骗取资金隐蔽性活动方式隐蔽，常借助互联网、社交媒体等新型传播渠道，逃避监管，难以追踪危害性典型非法金融活动类型非法集资项目网络金融诈骗金融传销虚拟货币骗局以高额回报为诱饵，向社会公众非利用互联网平台实施诈骗，包括虚以金融创新为幌子，采用传销模式非法外汇交易平台、虚假数字货币法募集资金，常见于P2P平台、私假理财、钓鱼网站、网络贷款诈骗发展下线，形成金字塔式资金链，项目，利用技术名词包装，实施资募基金、投资公司等等多种形式最终崩盘金盘骗局第三章典型金融诈骗案例剖析真实案例警示，以案说法增强防范意识案例一虚拟炒汇平台非法集资案案件概况案发结果王某等人搭建MT4虚拟外汇交易平台，向社会公众非案发时未兑付本金达

3.9亿元，众多投资者血本无归，法募集资金高达

19.2亿元人民币损失惨重1234诈骗手段法律制裁承诺投资者20%-300%的高额回报，利用虚假交易数最高人民法院判处主犯王某无期徒刑，没收全部个人据迷惑投资者，实际资金被挪用财产，其他涉案人员分别被判刑警示任何承诺高额回报且风险极低的投资项目都应高度警惕外汇交易属于高风险投资，普通投资者应通过正规持牌机构参与案例二金融传销型集资诈骗案件详情蔡某以扶贫项目爱心互助等名义，专门针对中老年人群体实施诈骗通过承诺多倍投资回报，诱导受害者不断投入资金，并发展下线形成传销网络•涉案金额高达

2.3亿元人民币•受害者多为退休老人和农村居民•采用拉人头传销模式发展•最终资金链断裂，大量投资者损失惨重法律定性该案被认定为集资诈骗罪，主犯蔡某被判处有期徒刑15年，并处罚金此案揭示了传销型金融诈骗的危害性和欺骗性案例三刷单网络诈骗诈骗起因实施过程诈骗结果犯罪分子在各大购物平台发布虚假刷单广告，诱导受害者先行垫付商品款项，承诺完成任务受害者垫付资金后，犯罪分子以各种理由拖延声称轻松赚取佣金后返还本金并支付高额佣金返款，最终失联，资金无法追回该案共诈骗103名被害人，涉案金额5万余元虽然单笔金额不大，但受害者众多，社会影响恶劣多名犯罪嫌疑人被人民法院依法判处有期徒刑，并处罚金刷单本身就是违法行为，参与刷单不仅可能被骗，还可能承担法律责任任何要求先行垫付资金的兼职都应警惕法律严惩金融诈骗犯罪国家对金融诈骗犯罪保持高压态势，依法严厉打击，切实维护人民群众财产安全和社会金融秩序稳定第四章金融诈骗常见套路揭秘识破诈骗伪装，掌握防范技能高额回报诱惑这是金融诈骗最常用的手段，利用人们追求高收益的心理，设下重重陷阱投资者必须清醒认识到，高收益必然伴随高风险，世上没有稳赚不赔的投资保本高息虚假宣传稳赚不赔骗局声称投资绝对安全，承诺固定高额利宣称掌握独家投资秘诀或内幕消息,息回报，远超银行存款利率和正常投保证投资者稳赚不赔实际上,任何资收益率这种保本+高息的组投资都存在风险,没有绝对稳赚的项合本身就违背金融规律目新概念包装利用区块链、元宇宙、人工智能、量子科技等热门概念包装骗局,使用专业术语迷惑投资者,掩盖诈骗本质虚假项目与宣传造势伪造资质与身份诈骗分子常伪造各类营业执照、金融许可证、政府批文等资质文件,假冒政府部门、知名企业或国际组织的名义,增加项目可信度豪华宣传造势•聘请明星代言或出席活动站台•在主流媒体投放虚假广告•举办高规格推介会和论坛•网络铺天盖地的宣传攻势•制作精美的宣传材料和网站识破技巧通过国家企业信用信息公示系统查询企业真实信息,向相关监管部门核实资质真伪,不轻信明星代言和豪华宣传利用互联网快速传播互联网时代为金融诈骗提供了新的传播渠道和手段,使得诈骗活动传播速度更快、覆盖范围更广、隐蔽性更强,给监管和打击带来巨大挑战应用社交媒体APP开发虚假投资理财APP,界面专业,功能齐全,实则为诈骗工具,随时利用微信、微博、抖音等社交平台发布虚假信息,建立投资群组,可能关闭跑路进行洗脑式宣传即时通讯跨境运作通过QQ、微信等工具建立联系,以投资导师理财专家身份诱服务器设在境外,资金转移境外,增加追踪难度,逃避国内法律监导投资管第五章金融安全防范技巧掌握实用方法,构建个人金融安全防线防范非法金融活动三大招警惕五点做到三个一律

1.警惕保本高收益承诺

1.陌生电话谈银行卡一律挂断

2.警惕要求输入身份证信息

2.陌生电话谈集资高利息一律挂断

3.警惕贷款前先扣款要求

3.陌生链接一律不点击

4.警惕索要验证码行为接到可疑电话应立即挂断,通过官方渠

5.警惕炒币高收益诱惑道核实牢记三个切莫

1.切莫贪图小恩小惠

2.切莫相信一夜暴富

3.切莫疏于与家人沟通保持理性投资心态,多与家人商量重大财务决策个人金融信息保护要点个人金融信息是财产安全的第一道防线,必须时刻警惕,妥善保护,防止信息泄露被不法分子利用010203不轻信陌生联系严守个人信息使用正规渠道不轻信陌生电话、短信和邮件,特别是涉及银行账不随意泄露银行卡号、密码、验证码、身份证号通过银行官方网站、APP或线下网点办理业务,不户、资金转账等敏感信息的内容等关键信息,银行和正规机构不会索要密码使用来路不明的第三方平台0405定期检查账户安全使用网络定期查看账户交易记录,发现异常交易立即联系银行,及时止损并报警避免在公共WiFi环境下进行金融交易,使用复杂密码并定期更换,开启双重验证守护你的金融安全时刻保持警惕,筑牢个人信息防护墙,让诈骗分子无机可乘第六章校园贷与电信诈骗案例分析关注学生群体金融安全,防范校园金融风险校园贷风险揭秘校园贷的诱惑与陷阱校园贷以低门槛快速到账无需担保等宣传吸引学生,但实际隐藏着高额利息、暴力催收等严重问题典型手法•以零利息低利率诱导学生借贷•实际年化利率高达30%-50%甚至更高•收取各种名目的手续费和管理费•利用学生身份信息进行多平台借贷严重后果•债务雪球越滚越大,无力偿还•遭受恶劣催收手段,骚扰家人朋友•影响学业和心理健康,甚至导致极端事件•个人征信受损,影响未来发展防范建议理性消费,量入为出;通过正规渠道申请助学贷款;遇到困难及时向学校和家长求助;不出借个人身份信息电信诈骗典型手法1冒充官方机构冒充银行、公安、检察院等官方机构工作人员,声称账户涉嫌违法或存在安全问题,要求转账到安全账户2虚假理赔退费发送虚假保险理赔学费退款购物退款等短信链接,诱导点击并填写银行卡信息3网络交友诈骗通过社交平台建立恋爱关系或友谊,骗取信任后以各种理由要求转账汇款4兼职刷单诈骗以高薪兼职为诱饵,要求先垫付资金购物刷单,承诺返还本金和佣金,实则骗取垫付资金应对电信诈骗策略面对日益猖獗的电信诈骗,我们必须提高警惕,掌握科学的应对方法,守护好自己的钱袋子核实身份真实性1接到自称官方机构的电话,不要轻信,应通过官方公开电话主动核实公检法机关不会通过电话办案,更不会要求转账不点陌生链接2不点击短信、邮件中的陌生链接,不扫描来路不明的二维码,不下载非官方渠道的APP及时报告求助3遇到可疑情况及时向学校保卫处、辅导员和警方报告,不要因为害怕而独自承受,尽早报案有助于挽回损失学习识骗技能4主动学习防诈骗知识,关注官方防诈宣传,下载国家反诈中心APP,增强识别和防范能力天上不会掉馅饼,地上却会有陷阱保持清醒头脑,捂紧钱袋子,是防范诈骗的根本第七章金融风险管理基础知识建立风险意识,掌握科学的风险管理方法金融风险的主要类型了解不同类型的金融风险,是进行有效风险管理的基础金融风险无处不在,正确认识和评估风险,才能做出明智的金融决策信用风险市场风险交易对手违约或无法履行合约义务导致的损失由于市场价格波动导致的资产价值损失风险,风险,是最常见的金融风险类型包括利率、汇率、股价等变动风险流动性风险操作风险无法及时以合理价格获得资金或变现资产以满由于内部流程、人员、系统缺陷或外部事件导足支付需求的风险,可能导致资金链断裂致的损失风险,如系统故障、欺诈等金融风险管理的核心方法风险测度风险识别对识别出的风险进行量化评估,确定风险发生的概率和可能造成的损失全面识别可能面临的各类金融风险,分析风险来源和性质,建立风险清程度,为决策提供依据单,做到心中有数风险转移风险控制通过保险、套期保值等方式将风险转移给其他主体承担,降低自身风险采取适当措施降低风险发生概率或减少损失,如分散投资、设置止损、敞口加强内控等风险管理是一个持续的动态过程,需要根据内外部环境变化不断调整策略建立完善的风险管理体系,是保障个人和机构金融安全的重要基础筑牢金融安全防线共创美好未来,人人有责知识武装金融安全关系到每个人的切身利益,维护掌握金融知识,提高风险识别能力,远离诈金融安全是全社会的共同责任骗陷阱,做理性的金融消费者共同守护共同维护健康稳定的金融环境,守护我们的财富安全,建设美好和谐社会金融安全无小事,防范意识刻不容缓让我们携手并肩,提高警惕,增强防范能力,共同抵御金融风险,为自己和家人筑起坚实的金融安全屏障记住:理性投资,谨慎决策,不贪图高额回报,不轻信虚假宣传,是保护财产安全的根本之道让我们一起行动起来,为营造安全、健康、有序的金融环境贡献力量!。