2025银行案件防控心得体会银行案防工作心得大全（15篇）word模板范文

银行案件防控心得体会银行案防工作心得大全全篇）5工作心得体会可以使我们更加理性和客观地认识自己的工作表现，形成正确的自我价值评判通过这段时间的工作，我学会了如何合理安排时间，高效完成工作任务参考范文银行员工案件防控心得体会范文20xx年x月x日，xx联社x名年轻员工在监事长的带领下组织参观了xxxx城监狱，让我接受了一次深刻的警示教育，进一步筑牢了拒腐防变的思想防线我边看边想，很疑惑他们为什么会走上违法犯罪的道路他们为什么放弃了美好的生活？为什么放弃了大好前程？是心甘情愿的走上犯罪道路，成为社会的罪人、人民的敌人后来通过悔悟纪录片和两名服刑人员的现身说法，我才明白原来他们都曾经有良好的工作环境、幸福美满的家庭他们大都出身于普通的农民家庭，都曾做出过突出的工作成绩，深受领导和同志们的信任而被委以重任，却在金钱利益的诱惑下迈出了罪恶的一步没有坚持正确的人生观、价值观，没有守住自己行为的底线，他们辜负了领导和同事的信任，也让自己陷入了心灵的泥藻他们因贪污受贿和挪用、占用公款，给国家财产造成了损失，对家并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三，结合辖内社会治安形势,提升案防意识，抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识，增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理，做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识

二、抓队伍建设,提高安全防范技能在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设，紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控

三、完善制度及管理体系，加大风险防控力度

（一）强化检查整改为促进安全保卫工作制度化、规范化，落实检查效果年初,我分行积极认真总结20xx年度安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则，采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式，时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞，防患于未然

（二）加强技防物防建设根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则，完善了分行技防物防建设定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数

（三）严控风险事件，预防案件发生上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处

四、存在的不足及下半年主要工作打算参考范文案件防控心得体会心得体会应由本人根据自身实际情况书写，以下仅供参考，请您根据自身实际情况撰写案件防控是维护社会稳定的重要手段之一，也是公安机关的一项重要职责作为一名从事案件防控工作的人员，我深刻地认识到了案件防控的重要性，也积累了一些心得体会首先，案件防控需要从源头抓起在案件防控工作中，我们需要加强对各类违法犯罪活动的监测和预警，及时发现和处置各类风险隐患同时，我们还需要加强对社会面的宣传和警示，提高公众的法律意识和防范意识，减少犯罪活动的发生其次，案件防控需要注重细节在案件防控工作中，我们需要注重细节，从细微处入手，加强对各类线索的搜集和分析，及时发现和处置各类风险隐患同时，我们还需要加强对各类证据的收集和保存，为案件的查处提供有力的证据支持最后，案件防控需要加强协作在案件防控工作中，我们需要加强与其他部门的协作，形成合力，共同打击各类违法犯罪活动同时，我们还需要加强对社会面的宣传和警示，提高公众的法律意识和防范意识，减少犯罪活动的发生总之，案件防控是维护社会稳定的重要手段之一，也是公安机关的一项重要职责在案件防控工作中，我们需要从源头抓起，注重细节，加强协作，共同打击各类违法犯罪活动，为维护社会稳定做出贡献参考范文银行案件防控心得体会近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如

（1）信贷方面贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷

（2）会计方面银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训I,警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处,是一项长期的综合工程结合这次学习，以下心得体会

一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层,与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境

二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱加大精细化管理，提高对风险的控制力应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展

三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置,大力推进全面风险管理，不断提高发展质量各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行20xx年，xx信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题

一、防患意识不强，疏于管理近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习

二、员工法纪意识差，疏于教育农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观

三、稽核检查过于形式，监督不足一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自己的行为究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责在这个方面，农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍

三、完善工作机制，防范道德风险道德风险是各项案件发生的一个重要因素每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等

四、建立健全好各种规章制度加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥？”透过这“六看”,基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态

五、切实加强自身的素质学习个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的xx农信人参考范文银行案件防控心得体会贤哉回也!一箪食，一瓢饮，在陋巷，人不堪其忧，回也不改其乐贤在回也!今天小编为大家带来的是银行案件防控心得体会，供大家阅读参考希望可以帮助到大家近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着人造成了巨大的伤害通过参观活动，我对高墙内外的区别深有体会心灵上令人触目惊心，思想上引起极大震撼，我真切体会到了监狱高墙和现实的反差，活生生的反面事例，给我们每个参观者都上了一堂警示教育课，让我印象最深刻的是服刑人员画的佛魔头像，监狱之门离我们并不遥远，就在一念之间，成佛成魔关键在于自己怎样把握因此，作为一名常年与金钱打交道的基层柜员，我要严格遵守金融行业的各项规定，要守得住清贫，顶得住歪风，抗得住诱惑，管得住小节增强自己的原则性，即“工作生活上一定要守住法律法规的底线，守住做人的底线，守住道德的底线”时时刻刻要明白什么该做，什么不该做；该做的事一定要把它做好，不该做的事情坚决不做！不以恶小而为之，不能存在侥幸心理，不能轻信他人的承诺否则，一旦犯罪了,身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到时就悔之晚矣人应常怀律己之心“月白清风夜半时，扁舟相送故迟迟，感君情重还君赠，不畏人知畏己知”这是清朝叶存仁在离职前夜深人静之时拒收下属送来的礼品时写的诗，表现出了极强的自律意识由此及彼，我们应自觉加强思想品质锤炼，遵纪守法，谨言慎行，不断进行自我教育，自我完善，增强拒腐防变的能力一念之差，差之千里；一步之遥,遥不可及参考范文银行案件防控教程心得体会银行案件防控是近年来银行业发展的重要课题，不断增长的金融犯罪引起了社会的广泛关注为了提高银行员工的防范意识和技能，我参金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如

（1）信贷方面贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷

（2）会计方面银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训I,警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为要做好案防工作，关键是做好以下几个方面

一、加强银行内部风险防控

（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理

（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动，

（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示

（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理

（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训I,学习研究监管风险提示,使工及早识别各种外部欺诈企图

（八）充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处,是一项长期的综合工程结合这次学习，以下心得体会

一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层,与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境

二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱加强精细化管理，提高对风险的控制力应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处,是一项长期的综合工程结合这次学习，以下心得体会

一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层,与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境

二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱加强精细化管理，提高对风险的控制力应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展

三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置,大力推进全面风险管理，不断提高发展质量各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行20—年，信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题

一、防患意识不强，疏于管理近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习

二、员工法纪意识差，疏于教育农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观

三、稽核检查过于形式，监督不足一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自己的行为究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责在这个方面，农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍

三、完善工作机制，防范道德风险道德风险是各项案件发生的一个重要因素每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等

四、建立健全好各种规章制度加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、加了一期由国家银行主办的银行案件防控教程培训在这个培训过程中，我深感到银行案件防控的重要性，也收获了许多实用的知识和经验以下是我对这次培训的心得体会首先，银行案件防控的核心是员工教育一家银行的安全防范体系需要从员工的防范意识和技能入手通过这次培训，我了解到早期的金融犯罪大多是由于员工的疏忽或者内部人员的违法行为引起的因此，银行需要加强员工教育，提升员工对金融犯罪的认识，增强风险意识并掌握防范技巧培训中，我们学习了防止钓鱼网站、手机诈骗、假冒储蓄卡等案件的具体步骤和应对方法这些知识对于我们提高自身的防范意识和技能非常有帮助其次，银行案件防控需要建立科学的内部管理制度在银行业务的运作过程中，存在着诸多隐患，只有建立科学的内部管理制度才能有效应对这些风险如严格的备案管理制度可以防止员工私自泄露客户信息，明确的权限管理制度可避免内部人员滥用职权等而制度的完善需要银行的高层领导给予足够的重视，并且将其贯彻到每一个员工的行动中通过这次培训，我明白了银行防控责任的重要性，只有所有人都同心协力，才能建立起一道坚不可摧的防线再者，银行案件防控需要与时俱进，及时掌握最新的防范技术和手段当前，随着科技的发展，犯罪分子也在不断改变手段，利用新技术进行犯罪活动银行在案件防控中不能被动应对，而应积极主动地采用新技术，提高防范能力在培训中，我们了解到了一些常见的金融犯罪手段，如电脑病毒、黑客攻击等，并学习了预防这些威胁的方法同时,我们还了解了一些新兴的防范技术，如人脸识别、指纹识别等，这些技术的引入将有效加强银行的安全防范能力吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥？”透过这“六看”,基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态

五、切实加强自身的素质学习个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农信人参考范文银行案件防控心得体会近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件事件形势严峻同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，开展银行案件防范控制工作势在必行通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的认识，现将本人的心得体会浅淡如下

一、给国家和社会造成了巨大的损失无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果

三、断送了自己美好前途和职业理想作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有

四、给自己的亲人和朋友带来痛苦许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成,从内心做到自己绝不涉及案件其次，在容易引发案件的环节多加注意在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；EL证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等最后，同事之间，相互监督，相互提醒在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困通过这次案件防控学习活动，我们每个员工应加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农行人参考范文银行案件防控学习心得体会现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为要做好案防工作，关键是做好以下几个方面-严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理

（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动

（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示

（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理

（五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核

（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查

（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训，学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图

（八）充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨参考范文商业银行案件防控学习心得体会各种金融案件频频发生，纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，在学习活动期间，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务因此，在临柜工作中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务,热心对待客户为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识办事这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对商业银行改革的信心，增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的帮助近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面

一、是员工法纪意识差，教育乏力俗话说，千里之堤，溃于蚁穴银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义,久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的’良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观

二、是防患意识不强，管理乏力近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强,稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件从以上几个方面看，本人认为要做好案防工作，关键是做好以下几个方面

一、加强银行内部风险防控

（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理

（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动

（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示

（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理

（五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核

（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查

（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图

（八）充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训I,并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效地目标相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创造出一个和谐、合规的工作环境同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责,增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉,一种习惯从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生

三、加强业务知识学习身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象通过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险参考范文银行案件防控心得体会近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议会议中我们学习了《案件防控学习手册》和《银行业金融机构案件防控知识问答》通过学习，我充分认识到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以“自重、自省、自警、自励”从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立“全责”的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径结合商业银行的实际，做到“三个加强”一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围二是加强党纪政纪和法律法规制度教育让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性三要加强金融职业道德教育使我行员工热爱自己所从事的职业其次要合规操作到位合规经营是防范商业银行操作风险的需要合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形再次监督管理到位完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩二是建立奖罚并重的专项考核激励机制引导员工自觉执行总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行持续稳健经营贡献力量！参考范文银行案件防控警示教育心得体会为了进一步引导全行职工牢固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、最后，银行案件防控需要与其他单位合作，形成合力金融犯罪往往涉及到多个部门和单位，只有各个单位之间形成紧密的合作，才能有效打击犯罪行为在培训中，我们学习了如何与公安机关、法院等部门进行高效沟通与协作，并且了解了金融犯罪案件的侦查和审判流程通过这些学习，我们意识到只有加强多部门的合作，才能在银行案件防控中取得更好的成果总之，银行案件防控是银行业发展的重要课题，在银行安全建设中占据着重要地位通过这次培训，我深刻地认识到银行案件防控的重要性，也掌握了一些实用的防范技巧和经验同时，我也认识到银行案件防控需要全员参与，除了加强员工教育外，银行还需建立科学的内部管理制度，与时俱进地采用新技术，并加强与其他单位的合作只有综合运用这些手段，银行才能更好地防范和打击金融犯罪，确保金融市场的稳定和安全参考范文银行案件防控教程心得体会近年来，银行案件层出不穷，给金融行业带来了巨大的危害为了提高银行职员的案件防控意识，我参加了一次银行案件防控教程培训在此过程中，我深刻认识到案件防控的重要性，并得到了一些有益的心得体会首先，案件防控是银行工作的重要环节银行作为金融机构，肩负着保障客户财产安全的重大责任一旦出现案件，不仅会给客户带来经济损失，还会对银行的声誉造成严重影响因此，银行职员需要时刻保持警惕，从案件的产生源头进行防范和控制等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思第

一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路第

二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识第

三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手

一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高

二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育

三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知君子爱财取之有道6月8日上午，通过参加”运城市银行业案件防控警示教育大会”,认真听取省银监局局长邓智毅、运城市副张建喜、运城市银监分局局长卢文礼、运城市检-察-院副检察长郭瑞瑁、曲沃监狱监狱长王瑞平关于案件防控的重要讲话，深刻反思两个服刑人员的现身说法，提高了我”为民、务实、清廉”的意识，树立了正确的权力观、利益观和地位观，增强了反腐倡廉的责任感，我主要有以下几点体会

一、树立公仆意识，正确对待权利通过参加这个大会，使我深刻地认识到开展警示教育的重要性和必要性，深刻地认识到如果不加强反腐倡廉、案件防控工作，中国共产党作为一个执政党很有可能丧失执政地位的危险联系到自身，我作为县信用联社主任，明确了权力意味着责任，一切工作要对人民负责；权力意味着服务，要牢固树立全心全意为人民服务的精神；权力意味着奉献,把自己争献给信合事业树立正确的权力观是政治文明的标志，树立正确的权力观是正确的世界观、价值观的重要体现从两个服刑人员的现身说法，我们不难看出，他们利用自己的职务之便，无视党纪国法，目无组织纪律，无视群众利益，挪用公款，侵吞公共财产，不仅败坏了党风政风，而且还使集体利益受到严重损害通过这个警示教育大会，通过两个反面典型教材，使我的心灵受到很大震动，思想受到深刻洗涤，更使我从中得到一些深层次的启示和警醒，作为一名领导干部，应时刻提醒自己，时刻牢记一个共产党员的标准，强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识、勤政意识、努力践行科学发展观，只有这样，才能对得起党和人民的精心培养教育，对得起组织和人民群众的信任

二、建立监督机制，自觉接受监督个人权力不受约束是产生腐败的温床应该看到，当前一些腐败现象的产生是由于干部缺乏抵御腐朽思想的能力因此，建立健全严密的监督机制，加强对干部的管理监督是非常必要的，只有加强对干部的严格教育、严格管理、严格监督才能有效预防和减少腐败现象的发生一方面从组织制度上、从监督机制上加强对干部（特别是领导干部）的监督，如开展企务公开制度、职代会报告工作制度，坚持集体领导制度等,通过这些制度使领导干部置于组织和群众的监督之下，铲除腐败的根源和土壤，使领导干部不犯错误或少犯错误；另一方面作为领导干部，不论权力多大，地位多高，都要自觉地把自己置于组织和群众的监督之下,做到模范执行党的纪律和各顶规章制度，表里如一，做好表率如果一个党员、领导干部把自己凌架于党纪国法之上，心存侥幸，铤而走险，顶风犯罪，就必然走到向邪路，成为人民的罪人，走上一条不归之路

三、加强思想改造，灌注牢固防线无论是谁，放松了世界观改造，不注意加强思想道德修养，私欲膨胀，都有犯罪的可能在新的历吏条件下，加强世界观改造，树立正确的世界观、人生观、价值观、是新时代对每一个共产党员和领导干部的要求，只有树立正确的世界观、人生观和价值观才能从根本上增强政治免疫力，自觉抵御拜金主义、享乐观主义、极端个人主义等腐朽思想的侵袭，经得起改革开放、市场经济和执政的考验要经常敲响警钟，积极参与党组织的各种政治学习和组织活动，提高思想觉悟，使自己的思想跟上形势，特别是积极参加党风党纪教育，以反面典型为镜子，检查自己的思想和行动是否脱离了正确的轨道，多些反省自己，使自己保持清醒的头脑，永葆共产党员、领导干部的高风亮节

四、坚持党和人民利益为重，坚决同腐败现象作斗争腐败现象之所以屡禁不止，与整个社会大气候有密切的联系在我们的现实生活中往往出现一种毛泽东同志曾经说的自由主义现象，明哲保身，但求无过我们每一个共产党员、领导干部要站在党和人民利益的高度，积极开展与腐败现象作斗争通过这次案件防控警示教育大会，我深刻认识到，首先，要严于律己，不贪、不占、不霸权、不泛权，要常怀律己之心，常弃非份之想，正确履行党和人民赋予自己的权利其次，我们要勇于拿起批评与自我批评这个武器，这既是真正关心领导和员工，又是防止领导犯错误的有效途径再次，一旦发现领导、员工间有违纪行为的苗头就坚决制止，拉他们一把，避免他们在犯罪道路上越滑越远参考范文银行案件防控学习心得体会20年，信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习通过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的.认识,现将本年度对案件防控学习的体会通报如下近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性参考范文银行案件防控心得体会近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为要做好案防工作，关键是做好以下几个方面:

（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理

（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动

（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示

（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理

（五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核

（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查

（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强流程知识的培训，学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图（A）充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的.学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制，从自身出发，持之以恒，提高防范意识其次，案件防控需要多方面的努力除了严格执行规章制度、加强内部管理外，还需要采取一些技术手段来提高案件防控能力比如，银行可以利用高科技手段对银行内部进行监控，对可疑行为进行预警，及时发现和阻止潜在案件的发生而对于银行职员来说，要多学习案件防控的知识，提高自身的防范和识别能力再次，在案件防控的过程中，沟通协作是至关重要的案件往往是一个复杂的系统工程，涉及到多个部门和多个岗位的合作银行应该建立健全的案件防控体系，加强不同部门之间的沟通和协作，形成合力，共同防范案件的发生同时，银行职员也应该增强团队意识，互相支持和配合，在案件防控工作中做到一切为了客户和银行的安全最后，案件防控需要持之以恒的努力案件防控工作不是一蹴而就的，而是需要长期坚持和不断完善的银行应该建立健全的案件防控机制，定期开展相关培训和演练，不断提高员工的案件防控意识和能力同时，银行职员也应该将案件防控作为日常工作的一部分，时刻保持警惕，严格执行相关规章制度，避免因为马虎大意而给案件以可乘之机总之，银行案件防控是一项艰巨而重要的工作银行职员要时刻保持警惕，多学习案件防控的知识，提高自身的防范和识别能力银行应该加强内部管理，利用高科技手段提高案件防控能力，并加强部门之间的沟通和协作同时，案件防控需要持之以恒的努力，不断完善和提高只有这样，才能有效地防止银行案件的发生，保障客户和银行的利益参考范文银行案件防控心得体会当下银行金融案件时而发生，是银行防患意识不强，还是管理乏力等方面，银行案件防控的学习至关重要，以下由第一公文网整理银行职工参加案件防控学习的学习心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识究原因主要是由于与以下几方面

一、是员工法纪意识差，教育乏力俗话说，千里之堤，溃于蚁穴银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观

二、是防患意识不强，管理乏力近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件从以上几个方面看，本人认为要做好案防工作，关键是做好以下几个方面

一、加强银行内部风险防控

（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理

（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示

（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理

（五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核,确认业务全程无误后再进行复核

（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查

（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训学习研究监管风险提示,使工及早识别各种外部欺诈企图

（八）充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效地目标相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创造出一个和谐、合规的工作环境同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责,增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉,一种习惯从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生

三、加强业务知识学习身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象参考范文银行案防工作心得体会—银行案防工作心得201xx年上半年，在总行及分行领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行现将我分行20xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下

一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实

（一）抓好防范保安全，强化责任是关键我分行党委班子高度重视总行下发的《20xx年安全保卫及案件防范责任书》，并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求，积极组织召开分行年度安保工作会议，明确安全保卫工作责任，逐条分解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行20xx年安全保卫及案件防范工作计划，严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求,将安全目标管理摆在重要位置，层层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责按月总结计划完成情况，确保各项安保及案防工作按计划要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求;每季度定期组织一次安保及案件防范专题会;不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件;并经常带领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题

（二）强化案防常识学习、不忘思想警示教育上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，。