金融安全课件

金融安全课件守护财富，防范风险第一章金融安全为何至关重要？国家经济稳定个人财富保护市场健康发展金融安全是国家经济安全的核心组成部分，每个人的辛勤劳动成果都需要得到有效保直接关系到社会稳定与和谐发展金融体系护，金融安全意识能够帮助我们免受非法侵的健康运行是经济持续增长的基石害，守护来之不易的财富2025年金融风险新趋势数字金融带来的新挑战随着移动支付、数字货币、区块链技术的普及，金融服务变得更加便捷，但同时也为不法分子提供了新的作案手段网络诈骗、数据泄露、虚拟货币骗局等新型风险层出不穷监管难度持续增加非法金融活动的隐蔽性不断增强，犯罪手法日益专业化、国际化，传统监管手段面临新的考验跨境金融诈骗案件呈上升趋势防范意识亟待提升尽管金融诈骗案件频发，但仍有大量投资者缺乏基本的风险识别能力，容易被高额回报承诺所诱惑提升全民金融素养已成为当务之急金融安全，守护未来财富在复杂多变的金融环境中，只有不断提升安全意识，掌握防范技能，才能真正守护好自己和家人的财富安全第二章非法金融活动的四大特征非法金融活动定义与表现非法金融活动是指未经国家金融监管部门批准，擅自从事金融业务，以欺诈为手段谋取非法利益的行为这些活动严重扰乱金融秩序，给社会和公众造成巨大损失未经批准擅自经营虚假宣传高额回报不具备合法资质和牌照，却以各种名义开展存款、贷款、证券、保险以保本高息稳赚不赔日息百分之几等诱人承诺吸引投资者，等金融业务，游离于监管之外实际上根本无法兑现活动具有隐蔽性损害公众利益利用互联网、社交媒体等渠道快速传播，采用虚拟身份、跨境操作等导致投资者血本无归，破坏社会信任，引发群体性事件，严重影响社手段逃避监管打击会稳定和金融安全典型非法金融活动类型非法集资项目网络金融诈骗以投资理财、养老服务、房产开发等名义，向社会公众非法吸收资金常通过伪造银行网站、冒充客服人员、发送钓鱼链接等方式，骗取受害者的见形式包括网贷平台、虚拟货币项目、私募基金等这类活动往往承账户密码、验证码等敏感信息，进而盗取资金此类诈骗手法不断翻新，P2P诺高额回报，但实际上是拆东墙补西墙的庞氏骗局极具迷惑性金融传销虚拟货币骗局以资本运作消费返利慈善互助等为幌子，要求参加者缴纳费用获得利用区块链、元宇宙等新概念包装，发行所谓的数字货币或代币，宣加入资格，并按照一定顺序发展下线，形成金字塔式层级关系，通过发展称能够快速升值实际上这些虚拟货币毫无价值，只是诈骗分子圈钱的工人员数量计酬或返利具骗局无处不在，警惕每一次诱惑诈骗电话、虚假、网络陷阱形成了三重叠加的风险网络不法分子利用技术手段和APP心理战术，让骗局看起来真实可信只有保持警惕，才能避免落入圈套第三章典型非法金融骗局案例剖析以下真实案例揭示了非法金融活动的严重危害，警示我们必须提高警惕，远离各类金融骗局案例一虚拟炒汇平台非法集资案12018年初王某等人搭建MT4虚拟炒汇平台，宣称与国际外汇市场对接，实际是虚假交易系统22018-2020年通过网络推广和线下宣讲，承诺20%-300%高额收益，非法募集资金达

19.2亿元，涉及投资者超万人32020年底平台资金链断裂，王某等人携款潜逃，未兑付本金高达

3.9亿元，大量投资者血本无归42021年公安机关成功抓捕主要犯罪嫌疑人，法院判处王某无期徒刑，没收全部财产案例警示任何承诺保本高息的投资项目都是陷阱外汇交易需通过正规持牌机构进行，切勿参与网络虚拟炒汇平台案例二金融传销型集资诈骗案案件概况蔡某利用精准扶贫爱心慈善等名义包装金融传销项目，打着国家支持的旗号骗取中老年人信任该案涉案金额达

2.3亿元,受害者遍布全国多个省份，其中60岁以上老年人占比超过70%作案手法•虚构收益保险和政府背书•组织豪华旅游和感恩回馈活动•要求发展下线获取高额返利•利用老年人社交圈层层渗透法律制裁检察机关依法对蔡某等15名主要犯罪分子提起公诉，法院以集资诈骗罪、组织领导传销活动罪判处蔡某有期徒刑15年，并处罚金500万元防范提示老年人要特别警惕以养老扶贫慈善为名的投资项目，遇到拉人头、发展下线的要求应立即拒绝并报警案例三刷单网络诈骗案第一步发布兼职信息第二步小额返利建立信任杨某等人在社交平台发布网购刷单兼职广告，宣称动动手指就能日赚初期让参与者完成小额刷单任务并及时返现，营造真实可信的假象数百元第三步诱导大额投入第四步卷款消失以高级任务单等名义要求垫付大额资金，承诺更高返利受害者垫付资金后，骗子以各种理由拒绝返款，最终失联VIP该案中，杨某等三人利用上述手法共骗取万余元虽然单笔金额不大，但受害者众多法院依法判处三名被告有期徒刑并处罚金5刷单本身就是违法行为，所谓的刷单兼职是诈骗天上不会掉馅饼，任何需要先垫付资金的兼职都是骗局办案检察官100%——真实案例，警钟长鸣每一个案例背后都是受害者的血泪教训法律的严惩彰显了国家打击非法金融活动的决心，但更重要的是提高防范意识，从源头上杜绝被骗的可能第四章金融诈骗的常见套路揭秘了解诈骗分子的惯用手法，是防范金融风险的第一步以下是最常见的四大诈骗套路套路一高额回报的虚假承诺保本高息陷阱稳赚不赔谎言宣称投资项目零风险、高回报，月声称掌握内幕消息独家渠道智息、年化收益甚至更高实能算法，能够确保投资稳赚金融3%36%际上，任何投资都有风险，承诺保本市场充满不确定性，没有任何人或机的高收益项目必然是骗局构能保证稳赚新概念包装利用区块链、元宇宙、、量子科技、碳交易等新兴概念包装项目，让人云里雾NFT里，实际上是披着高科技外衣的老式骗局记住收益越高风险越大，天上不会掉馅饼任何承诺超过银行定期存款利率数倍的投资项目都要高度警惕套路二虚假项目与明星代言伪造资质证明制作虚假的营业执照、金融牌照、政府批文等，营造合法正规的假象有的甚至租用豪华办公场所、举办高端发布会来提升可信度夸大企业实力虚构公司背景、夸大经营规模、编造业绩数据，声称与知名企业或政府机构有合作关系实际上根本经不起核查冒用名人形象未经授权使用明星、专家、官员的照片或视频，制作虚假代言广告，利用名人效应骗取信任看到任何投资项目的宣传，一定要通过官方渠道核实企业资质和明星代言的真实性正规金融机构的牌照信息都可以在监管部门网站查询套路三网络传播与社交媒体陷阱恶意APP传播社交平台渗透诱导下载仿冒银行、证券、理财平台的，植入木马病毒窃取用通过微信群、群、朋友圈传播诈骗信息，利用熟人关系降低受APP QQ户信息和资金害者戒备心理短视频诱导钓鱼链接陷阱在抖音、快手等平台发布炫富视频，宣传投资致富经，诱导观众通过短信、邮件发送含有恶意链接的信息点击后会跳转到虚假网,参与非法投资项目站或自动下载病毒这些网络传播手段具有速度快、范围广、成本低的特点，使得金融诈骗能够在短时间内触达大量潜在受害者面对网络信息要保持理性和警惕识破套路，守护钱包诈骗信息铺天盖地，但万变不离其宗掌握了这些常见套路，就能在关键时刻识破骗局，保护好自己的财产安全第五章金融安全防范实用指南知己知彼，百战不殆了解了诈骗套路后，我们需要掌握具体的防范措施以下指南将为您提供实用的安全防护建议警惕五点不轻信保本高收益不随意提供个人信息不先缴纳任何费用任何投资都有风险，承诺保本并提供超出市身份证号码、家庭住址、亲属联系方式等敏正规贷款机构不会在放款前要求缴纳保证场平均水平的高收益项目，是骗局理感信息不要轻易透露给陌生人或不明网站，金、手续费、解冻费等任何先交钱后办99%性看待投资回报，不被高息诱惑防止信息被用于非法用途事的贷款都是诈骗不透露银行验证码不参与虚拟货币炒作银行卡密码、手机验证码、动态密码等是资金安全的最后防线无论境内禁止虚拟货币交易和挖矿活动所谓的数字货币投资、区块对方以什么理由索要，都绝不能提供链理财多为诈骗，风险极高做到三个一律0102陌生电话谈银行卡一律挂断陌生电话谈集资高利息一律挂断凡是陌生来电自称银行、公安、检察院等机关工作人员，谈及银行卡涉嫌犯罪、需任何通过电话推销投资理财产品、承诺高要转账到安全账户的，一律是诈骗正额回报、要求转账汇款的，都是诈骗正规机关不会通过电话办理此类业务规金融机构不会主动打电话要求投资03陌生链接一律不点短信、微信、中收到的陌生链接不要点击，可能是钓鱼网站或含有木马病毒需要QQ访问银行等网站应通过官方或手动输入网址APP牢记三个切莫切莫贪图小恩小惠切莫相信一夜暴富切莫疏于与家人沟通免费领取礼品、扫码送鸡蛋、填问卷得奖品等财富积累需要时间和努力，任何声称能让你快遇到投资机会或可疑情况，应及时与家人、朋活动，往往是骗取个人信息的手段速致富、一夜暴富的项目都不可信友商量，不要独自决定参加后可能会被推销非法理财产品，或个人信脚踏实地、理性投资才是正确的理财观念骗子往往要求保密尽快决定，就是为了让息被出售给诈骗团伙受害者无法冷静思考和求证急于求富的心态最容易被骗子利用天下没有免费的午餐，不要因小失大家人的提醒往往能让你避免巨大损失沟通是最好的防线家庭成员之间的开放沟通能够有效防范金融诈骗遇到投资决策时，与家人商量；发现家人行为异常时及时关心询问相互提醒、共同防范，让骗子无机可乘,第六章金融消费者的权利与责任作为金融消费者我们既享有法律赋予的权利也应承担相应的责任了解权利、履行责任是保护自身合法权益的基础,,了解金融产品与服务认真阅读合同条款1购买任何金融产品前务必仔细阅读合同条款、产品说明书和风险提示特别是收益计算方式、费用标准、违约责任等关键内容不懂的地,,方要主动询问不要草率签字,核实机构合法资质2通过中国人民银行、银保监会、证监会等监管部门的官方网站查询金融机构是否具有合法经营资质不要与无牌照机构发生业务往来理性评估风险承受能力3根据自身的财务状况、投资经验、风险承受能力选择合适的金融产品不要购买超出自己理解能力和承受能力的复杂产品保留完整交易凭证4妥善保管合同、收据、转账记录等所有交易凭证以便日后维权时作为证据使用养成定期对账的习惯,维护自身合法权益及时报警止损一旦发现自己可能遭遇金融诈骗,应立即停止转账,保留所有证据,第一时间向公安机关报案拨打110或到就近派出所报警,详细说明被骗经过投诉举报渠道金融监管部门:银保监会

12378、证监会12386消费者协会:全国统一投诉热线12315网络违法举报:12377网络举报中心扫黑除恶举报:各地公安机关举报平台寻求法律援助必要时可咨询律师或向法律援助中心寻求帮助,通过法律途径维护自身权益,追回损失重要提醒:报警时要提供详细信息,包括诈骗分子的联系方式、银行账号、交易记录等时间就是金钱,越早报警越有可能追回损失积极参与金融知识学习关注官方宣传学习基础知识关注人民银行、银保监会等监管部门发布的金主动学习基本的金融知识了解常见金融产品,融安全提示和风险警示及时了解最新的诈骗,的特点和风险提升金融素养,手法传播安全意识提升识别能力向家人朋友普及金融安全知识共同营造防范通过案例学习提高对金融风险的识别和防范能,金融风险的良好氛围力做到防患于未然,金融知识的学习是一个持续的过程只有不断更新知识储备才能跟上金融创新的步伐在日益复杂的金融环境中保护好自己的财产安全,,未来展望构建安全可信的金融环境金融科技赋能监管大数据、人工智能、区块链等技术正在被应用于金融风险监测和预警提升监管,效能智能化风控系统能够及时发现异常交易阻断诈骗行为,法律法规持续完善国家不断加强金融立法完善监管框架加大对非法金融活动的打击力度,,《防范和处置非法集资条例》等法规的实施为金融安全提供了有力保障全民安全意识提升通过持续的金融知识普及教育全社会的金融安全意识正在不断增强越,来越多的人能够识别金融风险主动远离非法金融活动,随着监管体系的完善、技术手段的进步和公众意识的提高我国的金融安全环境将持续改,善金融市场将更加规范有序人民群众的财产安全将得到更好的保护,,金融安全人人有责保护财富，守护未来金融安全不仅关系个人和家庭的财产安全,更关系到社会稳定和国家经济安全让我们共同提高警惕,增强防范意识,掌握防护技能携手共筑安全防线面对层出不穷的金融风险,需要政府、金融机构、社会组织和每一位公民的共同努力让我们携手并进,构建安全可信的金融环境,共同守护来之不易的美好生活记住理性投资、谨慎决策、依法维权金融安全,从我做起!。