银行信息科技安全课件

银行信息科技安全课件第一章银行信息科技安全现状与挑战银行业安全威胁的严峻形势

26.7%1600+4900+电信网络诈骗增长网络黑客案件侦破犯罪嫌疑人抓获年电信网络诈骗案件同比大幅增长犯罪手全年侦破网络黑客犯罪案件数量显示威胁规模持抓获网络犯罪嫌疑人数量彰显执法力度不断加强2024,,,法不断翻新续扩大网络黑产威胁无处不在黑客组织利用先进的攻击技术和工具对银行系统进行持续性渗透从分布式拒绝服务攻,击到高级持续性威胁从零日漏洞利用到社会工程学攻击网络黑产已经形成DDoS APT,,完整的产业链条银行业数据泄露的典型场景内部员工违规操作跨网业务数据传输第三方供应商管理员工利用职务便利未经授权访问、复制或外内外网数据交换过程中的安全隔离不足、传外包服务商、技术合作方等第三方机构的安,传客户敏感数据或因安全意识薄弱导致数据输加密缺失、审计机制缺陷等导致数据泄露全管理薄弱成为数据泄露的重要风险点,,意外泄露风险供应链安全隐患•权限滥用与越权访问网络边界防护薄弱••数据访问权限失控•离职员工带走数据数据摆渡工具漏洞••社会工程学攻击受害传输过程监控不足••年银行安全保卫工作回顾202401全员安全教育培训安全培训覆盖率提升至98%,建立常态化培训机制,提升全员安全意识与技能02监控设备全面升级部署先进监控系统与智能分析平台,提升安全态势感知与威胁预警能力03建立联动协作机制与公安、消防等部门建立紧密合作,形成多方联动的安全防护体系银行业信息科技安全面临的主要挑战复杂多变的网络攻击手段数据跨网传输与共享的安全合规压力与技术更新的双重隐患要求攻击技术不断演进从传统的病毒木马到高,级持续性威胁从单点突破到多维度协APT,业务创新驱动数据跨系统、跨网络、跨组同攻击攻击者利用人工智能、自动化工织流动需求增加但安全隔离与数据保护机,具提升攻击效率防御难度持续增加零日,制尚未完全适应内外网数据交换、开放漏洞利用、供应链攻击、无文件攻击等新银行数据共享、云端数据处理等场景中数,型手法层出不穷传统安全防护体系面临严,据泄露、篡改、滥用风险显著上升亟需建,峻考验立更加精细化的数据安全管控体系第二章核心技术与管理措施银行业数据安全管理法规解读年月1202412《银行保险机构数据安全管理办法》发布银保监会发布新规明确银行保险机构数据安全管理的总体要,2年月求、组织架构、制度建设、技术防护等全方位规范20256《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》施行央行针对业务领域数据安全制定专门管理办法强化金融数据全,生命周期安全管理与责任落实数据分类分级保护全生命周期安全管理责任落实与问责机制建立科学的数据分类分级标准针对不同覆盖数据采集、存储、使用、传输、共,级别数据实施差异化保护措施确保核心享、销毁全流程的安全管控建立闭环管,,数据与重要数据得到重点防护理机制银行业数据分类分级体系核心数据客户身份信息、账户密码、交易记录等高度敏感数据1重要数据2业务运营数据、风险管理信息、内部管理数据一般数据3公开信息、非敏感业务数据、统计分析数据差异化保护措施动态调整机制核心数据最高级别加密、最严格访问控制、实时监控审计建立数据分类分级的定期评估与动态调整机制确保安全级别适应业务变•:,化、监管要求和风险态势结合数据使用场景、敏感度变化、法规更新重要数据强化加密、分级授权、定期审计•:等因素及时调整数据保护策略,一般数据基础安全防护、常规访问管理•:精准分类分级保护,数据分类分级是实施精细化数据安全管理的基础通过科学的分类标准和评估流程识别数据的敏感程度与业务价值为后续的访问控制、加密防护、审,,计监控等安全措施提供依据分类分级工作需要业务部门、技术部门、合规部门协同配合建立标准化的流程与工具实现数据资产的自动化识别与标记并与数据安全防护系统联动确,,,,保保护措施的有效落地数据安全治理架构董事会最高决策层审议数据安全战略与重大事项,高管层组织实施数据安全工作配置资源保障,技术部门具体负责数据安全技术措施的实施与运维归口管理部门风险管理协同监督设立专门的数据安全归口管理部门统筹协调风险管理部门负责数据安全风险的识别、评估内控合规、审计等部门协同监督数据安全管理,数据安全工作制定管理制度与技术标准明确与监控定期开展风险评估制定应对策略确保的执行情况开展合规检查与审计评价形成监督,,,,,,,各部门职责分工推动安全措施落地风险可控合力,关键技术防护措施终端安全防护与行为审计数据防泄露与敏感数据识别数据传输加密与跨网隔离部署终端安全管理系统实现防病毒、防泄密、行部署数据防泄露系统对数据传输、存储、采用国密算法对敏感数据进行加密存储与传输确,DLP,,为审计一体化防护采用录屏技术对关键岗位操使用全过程进行监控利用内容识别技术自动发保数据在内外网交换、云端处理等场景中的机密作进行全程记录支持事后追溯与取证通过现敏感数据包括身份证号、银行卡号、客户信息性部署网闸、安全网关等隔离设备实现内外网,USB,,管控、外设管理、应用白名单等手段防止恶意软等并根据策略进行阻断、告警或加密处理支持物理隔离通过数据摆渡、单向传输等技术保障跨,,,件与数据外泄网络、终端、存储等多维度防护网数据交换安全可控技术防护措施需要与管理制度、人员培训相结合形成技术、管理、人员三位一体的安全防护体系定期开展安全评估与漏洞扫描及时发现并修复安全,,隐患持续提升防护能力,联软科技数据安全解决方案案例方案核心优势自动化跨网数据取数实现内外网数据自动化交换保障网络安全域严格隔离消除人工摆渡的安全风,,险与效率瓶颈多系统多安全域支持支持多个业务系统、多个安全域的数据交换统一管控平台降低运维复杂度与,成本敏感数据过滤与追溯内置敏感数据识别与过滤引擎自动拦截违规数据传输采用矢量水印技术实现,;,数据外泄后的精准追溯联软科技数据安全解决方案通过技术创新与管理优化为银行业数据跨网传输提供了安全、高效、合规的整体解决方案该方案已在多家金融机构成功应,用有效提升了数据安全防护水平降低了运营成本与合规风险,,自动化安全数据传输联软数据交换平台通过自动化工作流、智能审批机制、实时监控告警等功能实现数据跨,网传输的全流程管控平台支持灵活的数据传输策略配置可根据数据分类分级、业务需,求、合规要求等因素自动执行相应的安全检查与处理,平台采用模块化架构设计支持与现有系统的无缝集成包括核心业务系统、数据库、中,IT,间件等通过接口、消息队列等方式实现数据的自动采集、转换、传输与落地大幅API,,提升数据交换效率减少人为操作失误,内部员工行为审计与风险防控双重控制操作录屏关键岗位实施双人复核、双密钥管理防止单人权限滥用对敏感操作进行全程录屏支持事后审计与取证分析,,实时监控事后取证基于行为基线的异常检测实时发现可疑操作并事中阻断完整的审计日志与录屏资料支持合规调查与责任追究,,内部员工行为审计是防范内部威胁的重要手段通过技术手段与管理制度的结合建立员工操作行为的全生命周期监控体系既能有效防范恶意行为也能,,,规范员工操作习惯降低误操作风险,审计系统需要平衡安全与隐私保护明确审计范围与使用规则确保审计数据仅用于安全防护与合规管理保护员工合法权益同时建立审计结果的分析利,,,,用机制将审计发现及时转化为管理改进与培训内容,银行业网络金融黑产防护新趋势移动端木马与远程刷卡无障碍服务权限滥用接口漏洞批量攻击NFC API黑产团伙开发移动端木马结合近场通系统的无障碍服务原本为视障用户黑产团伙利用银行开放接口的安全漏洞,NFC AndroidAPI,信技术实现远程刷卡盗刷木马伪装成正提供便利但被黑产滥用成为强大的攻击工进行自动化批量攻击通过爬虫工具大量注,常应用诱导用户安装获取无障碍服务权限具恶意应用获取该权限后可以监控屏幕册虚假账户、薅羊毛套取优惠券与代金券、,,后可监控用户操作、窃取支付信息、拦截内容、模拟用户点击、自动填写表单、劫持刷单炒作活动数据等攻击者利用接口限流,短信验证码攻击者通过技术远程读取短信等实现对设备的全面控制黑产利用不足、验证机制薄弱等问题造成银行营销NFC,,银行卡信息实现非接触式盗刷作案手法隐社会工程学手段诱导用户授权难以被传统资源损失与数据污染影响正常用户体验与,,,,蔽难以追踪杀毒软件检测业务决策,防护新型黑产攻击需要持续跟踪威胁情报及时发现并修复系统漏洞加强移动应用安全检测从源头防止恶意代码传播建立接口的安全防护体系包,,API,括访问控制、频率限制、异常检测、风险评估等多层防护技术被黑产滥用的风险技术原本是便捷支付的创新应用但在黑产手中却成为新型犯罪工具攻击者利用读卡器远程读取受害者银行卡信息结合木马获取的短信验证码NFC,NFC,,完成盗刷交易整个过程无需接触受害者的实体卡片作案手法更加隐蔽,银行需要加强对支付的安全防护包括限制交易额度、增强多因素认证、监控异常交易模式等同时加强用户安全教育提醒用户警惕不明应用、保NFC,,,护个人信息、及时关闭不必要的系统权限共同构建安全防线,第三章未来趋势与合规实践面向未来银行信息科技安全将呈现新的发展趋势监管合规要求持续收紧技术创新带,,来新的机遇与挑战安全防护向智能化、自动化方向演进本章将探讨年银行业信,2025息科技安全的合规重点、未来发展方向、典型实践案例以及如何构建面向未来的安全防,护体系助力银行在数字化转型中行稳致远,年银行信息科技安全合规重点2025落实数据安全责任制建立全流程管理制度推进风险评估与应急响应建立健全数据安全责任体系明确董事会、高制定覆盖数据采集、存储、使用、传输、共定期开展数据安全风险评估识别潜在威胁与,,管层及各部门的安全责任实施数据安全负享、销毁全生命周期的管理制度与操作规脆弱性建立应急响应预案明确事件分级、,责人制度强化主体责任落实建立数据安全范建立数据安全管理台账实现数据资产的响应流程、恢复措施开展应急演练提升事,,,考核评价机制将安全工作纳入绩效考核确可视化管理定期开展制度评审与优化确保件处置能力建立安全事件报告机制及时向,,,,保责任到人、措施到位制度的适用性与有效性监管部门报告重大安全事件合规不仅是满足监管要求更是提升安全管理水平、防范风险的重要抓手银行需要将合规要求融入日常管理与技术实施建立长效机制确保各项措施落,,,地见效数据安全文化建设与员工培训01制定年度培训计划根据不同岗位、不同层级制定差异化培训内容,确保培训的针对性与实效性02提升安全意识与技能通过案例分析、情景模拟、实操演练等方式,提升员工的安全意识与应急处置能力03强化内部监督机制建立安全举报与投诉渠道,鼓励员工发现并报告安全隐患,形成全员参与的安全文化数据安全文化建设是长期工程,需要从高层到基层的共同参与通过持续的培训教育、制度约束、文化熏陶,将安全理念内化为员工的自觉行为,形成人人关注安全、人人参与安全的良好氛围开放银行数据保护与合规实践多平台方案责任链管理SDK提供统一的接口保障第三方平台数据访问的安全性与可控性建立数据流转全链条的责任追溯机制确保数据使用合规可追踪SDK,,敏感信息标记化对输出数据进行脱敏与标记化处理防止敏感信息泄露与滥用,开放银行是金融创新的重要方向但数据开放与共享带来新的安全挑战银行需要在开放与安全之间找到平衡点既支持业务创新又确保数据安全与合,,,规通过技术手段实现数据的最小化共享、用途限制、访问控制、审计监控等确保第三方仅能获取必要的数据且数据使用符合授权范围建立第三方安全,,评估与准入机制定期开展安全审计及时发现并处置违规行为,,合规驱动下的开放创新开放银行数据保护架构需要在技术层面实现多维度防护网关层面进行身份认证、权:API限控制、流量管理数据处理层面进行脱敏、加密、标记化监控层面进行实时审计、异;;常检测、事件响应同时建立完善的管理制度与合作协议明确数据使用范围、安全责任、违规处置等条,,款通过技术与管理的双重保障构建安全可信的开放银行生态推动金融服务创新与普,,惠金融发展银行业数据安全风险监测与智能防御多模态图学习全局风控大模型驱动动态防御人机对抗斩断自动化攻击利用图神经网络技术构建账户、交易、设备等多基于大语言模型与深度学习技术构建动态防御风针对黑产自动化攻击工具部署智能对抗系统通,,维度关联图谱发现隐藏的欺诈模式与异常行为控引擎系统能够自主学习新型攻击模式持续优过行为验证、设备指纹、生物特征识别等技术区,,,通过多模态数据融合提升风险识别的准确性与实化防御策略实现从被动防御到主动预测的转变分真实用户与自动化脚本利用动态防护策略不,,,时性实现从单点防御到全局智能风控的跨越通过自然语言处理技术快速分析威胁情报提升断提升攻击成本有效遏制批量攻击、撞库、薅羊,,,,响应速度毛等黑产行为银行业信息科技安全未来展望安全与业务深度融合将数据安全融入业务流程与系统设计实现安全,左移从源头保障业务创新的安全性,跟踪新兴技术与威胁持续关注量子计算、区块链、人工智能等新技术发展研判技术应用带来的安全风险与防护需,求构建智能化防护体系利用、大数据等技术提升安全防护的自动AI化、智能化水平实现威胁的自动检测、分析、,响应未来银行信息科技安全将呈现智能化、体系化、生态化发展趋势安全防护从被动响应转向主动预测从单点防御转向协同联动从技术手段转向技术与管理并,,重银行需要加大安全投入引进专业人才加强技术研发推动安全创新同时积极参与行业合作与信息共享构建开放共赢的安全生态共同应对日益复杂的安全挑,,,,,,战保障金融行业安全稳定发展,典型案例分享某国有大行安全防护实践:实践成效显著30%内部泄密事件减少通过行为审计与DLP技术部署,有效遏制内部数据泄露95%诈骗识别准确率引入AI风控模型,大幅提升欺诈交易识别能力核心举措技术防护体系建设:部署终端安全管理、数据防泄露、行为审计等系统,实现全方位技术防护AI风控模型应用:利用机器学习技术构建反欺诈模型,实时监测异常交易,识别准确率达到95%跨部门联动机制:建立安全、业务、技术、合规等部门的协同工作机制,实现快速响应与高效处置持续优化改进:定期开展安全评估与演练,根据新威胁及时调整防护策略,保持防护能力领先团队协作守护安全,该国有大行的成功实践表明信息科技安全需要全行上下的共同努力从高层的重视与投,入到技术团队的专业实施再到业务部门的积极配合形成了全员参与、协同联动的安全,,,防护格局通过建立小时安全运营中心组建专业的安全响应团队配备先进的监测分析工具该7×24,,,行实现了对安全威胁的实时感知与快速处置同时注重经验总结与知识沉淀持续提升,,团队能力为其他金融机构提供了可借鉴的实践范例,结语共筑银行信息科技安全防线:金融稳定基石双轮驱动发展银行业信息科技安全是金融稳定与经济法规合规与技术创新双轮驱动推动安,发展的重要基石关系到国家安全与社全防护能力持续提升适应数字化转型,,会稳定需求共创安全环境政府、监管、金融机构、技术厂商协同合作共同打造安全、可信、智能的金融环境,面对日益严峻的安全形势与不断演进的技术挑战银行业需要保持高度警惕持续投入不,,,断创新通过完善的制度体系、先进的技术手段、专业的人才队伍构建纵深防御、主动,防护、智能响应的现代化安全防护体系让我们携手共进以高度的责任感与使命感守护金融安全底线为客户资产安全保驾护航,,,,为金融行业健康发展贡献力量共同开创银行信息科技安全的新篇章,!QA欢迎提问深入探讨银行信息科技安全热点,问题如何平衡业务创新与数据安全中小银行如何以有限资源建立有效防护技术在安全防护中的最佳实践AI感谢各位的聆听与关注现在进入问答环节欢迎就今天分享的内容提出问题我们将针,,对银行信息科技安全的热点话题、实践难点、技术趋势等进行深入探讨交流您的问题与见解将帮助我们共同提升对安全问题的认识与应对能力谢谢聆听联系方式与后续支持持续交流携手共创欢迎通过邮件、电话与我们保持联系获期待与各金融机构深化合作共同探索银,,取最新的安全资讯、技术方案与行业动行信息科技安全的创新实践携手构建更,态我们将持续为您提供专业的咨询服加安全可信的金融科技生态守护金融安,务与技术支持全共创美好未来,!银行信息科技安全是一项长期工程需要持续关注、持续投入、持续创新让我们以今天,的分享为起点在实践中不断探索在交流中共同进步为建设安全、稳健、高效的现代银,,,行体系贡献智慧与力量!。