合规风险管理工作总结大全（17篇）

合规风险管理工作总结大全（17篇）风险管理工作总结按照区廉政风险点和监管风险点防范管理工作领导小组办公室的有关要求和部署，我局已完成第三阶段的工作任务，本阶段从针对查找确认的岗位风险点,从权利分解是科学、权限界定是否明确、岗位职责是否清晰、操作流程是否严密、制度规定是否完善等方面开展工作，现将具体情况总结如下局领导充分发挥表率作用，针对第二阶段所查的风险点，带头制定出操作性强的防范措施严格执行各项廉政制度、自觉维护制度，切实做到了行动先于一般干部、标准高于一般干部、要求严于一般干部为保证专项工作取得实效,我局认真落实领导责任制，做到了“一级抓一级,一级对一级负责”逐级严格把关

1、把好个人风险点排查关在排查过程中采取上级帮下级查、下级帮上级查、班子成员与分管科室对口查、通过座谈相互查等方法，保证了将廉政风险查实、查细、查准在此基础上，组织了劳动监察执法人员着重从行政许可、行政处罚等主要行政职权中，查找出需要进一步加强权力约束及需要制订行政职权办事规程的项目

2、严把单位风险层次关我们将廉政风险设定为共性与个性两个层次，并进行范围提示，除进行共性廉政风险范围提示外，还突出强调个性廉政风险必须与岗位性质，基本职能相对应，进行针对性排查，局机关科室重点放在人权、物权、财权上，执法单位将切入点放在行政许可、行政处罚案件处理、执法队伍监督等方面

3、把好辩识审核关在廉政风险查找与防控环节，我们专门设计了逐级辩识审核把关的规定，明确规定，凡个人廉政风险均必须按照管理权限逐级送审；凡科室廉政风险，单位廉政风险均经单位班子集体辩识把关，在经过严格辩识把关的基础上，再履行公示程序在审核过程中，发现的风险点雷同，缺乏深度，缺乏岗位特色，以及其他种种质量问题，均不同程度地采取了退回重新排查、推倒重来以及部门退回完善等措施程序和操作指南第十七条商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人第三章合规管理部门职责第十八条合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责

（九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况第十九条商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训I,尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训第二十条商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告第二十一条商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制第二十二条商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人第二十三条商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率第二十四条商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求第二十五条董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管第四章合规风险监管第二十六条商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告第二十七条商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况第二十八条银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据第二十九条银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括

（二）商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；

（三）商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性;

（四）商业银行合规管理职能的适当性和有效性第五章附则第三十条本指引由银监会负责解释第三十一条本指引自发布之日起实施《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《指引》）的有关内容银监会解读

一、什么是合规风险？为什么要制定《指引》？答合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险全球银行业普遍实施风险为本的合规管理做法，并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动目前，国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识，但合规管理尚处于起步阶段，迫切需要监管部门明确相应的原则和要求为此，银监会根据银行业监督管理法和商业银行法，在广泛吸收和借鉴国内外银行业金融机构合规风险管理的良好做法，以及国外银行业监管机构相关规定的基础上，制定了《指引》

二、《指引》对商业银行提出了哪些要求？管理体系董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决高级管理层应贯彻执行合规政策，建立合规管理部门，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取纠正措施合规管理部门应协助高级管理层有效管理合规风险，制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育三是建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，加强对管理人员的合规绩效考核，惩罚合规管理失效的人员，追究违规责任人的责任，对举报有功者给予奖励，并对举报者给予充分保护

三、商业银行应如何贯彻落实《指引》的各项要求？险业务和交易进行合规性测试，并对机构的各项政策、程序和操作指南的合规性进行测试，判断这些书面的政策、程序和操作指南与实际的业务流程、管理流程及有关做法是否一致四是督促商业银行加强合规风险管理绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的建设风险管理工作总结按照《中共某某县纪委办公室关于在全县建立廉政风险防控管理工作联系点的通知》（X纪办发

[2024]9号）文件精神，我局高度重视，精心组织，认真开展廉政风险防控管理各项工作，现将第二阶段工作总结如下

一、工作开展情况

（一）成立组织，制定方案全县廉政风险防控管理工作动员会议后，我局及时传达贯彻会议精神，精心安排，认真组织实施经局党组研究，成立了由局长任组长、局班子成员任副组长、各股室（单位）负责人为成员的廉政风险防控管理工作领导小组，领导小组下设办公室，与局办公室合署办公，具体负责廉政风险防控管理工作的组织协调工作同时，紧密结合本局实际，制定了廉政风险防控管理工作的意见，细化工作任务，明确方法、步骤和时间要求职责权限在权力设置、制度机制、监督制约、思想道德等方面可能存在的廉政风险进行了全面排查在查准、找全各个岗位存在的廉政风险点的基础上，依据廉政风险点的多少和腐败现象发生的概率，以及危害性的大小，分别研究确定岗位风险等级，由高到低依次定为一级风险、二级风险、三级风险经查找，拟定一级风险为预算股、国库股、采购中心；二级风险为行政政法股、科教文股、农业股、农综股、社保股、经建股；三级风险为综合股、非税局

（三）制定防控措施，规范权力运行围绕查找的廉政风险点和确定的风险等级情况，有针对性地制定了一系列防控措施，研究制定了《澄城县财政局关于建立廉政风险防控管理工作的意见》结合自身岗位职责，按照工作流程提出个人防控措施，制定了《个人岗位风险自查表》，经内设机构负责人初审后，由分管领导审核，予以确认在对个人自查情况进行辨识与确认的基础上，围绕与单位内设机构核心职能直接关联的重点事项，确定单位内设机构风险点，制定了《单位内设机构岗位风险点自查表》，报领导班子审核确认围绕涉及人权、财权、物权、执法权、审批许可权等重点环节进行专项清查，提出具体防控措施，制定7《重点岗位风险点专项清查表》，经主要领导初审后，由领导班子集体审核确认在此基础上，对所有岗位风险点分布、风险性质及出现风险的概率进行综合分析，制定了《岗位风险点清查汇总表》针对确定的廉政风险等级制定了防控措施,编制了廉政管理目录,制定了《廉政风险目录和防控措施一览表》对三级廉政风险，采取及时谈话了解情况、对廉洁履职情况组织抽杳等方式进行防控对二级廉政风险，采取任前廉政谈话、对廉洁履职情况组织抽查、岗位人员定期报告廉洁履职情况等方式进行防控对一级廉政风险，采取任前和定期廉政谈话、定期监督检查岗位人员廉洁履职情况、在民主生活会上作说明、重要工作内容在本单位公开、定期组织轮岗交流等方式进行防控在此基础上，还按要求制定了《廉政风险防控重点制定建设一览表》通过这一系列防控措施，财政局进一步加强了机关管理，完善了内部监督制约机制，规范了行政权力运行，有效地化解了廉政风险

二、工作成效澄城县财政局在抓好廉政风险防控管理工作中，严格重点环节和关键岗位的风险监控，切实加大对人权、财权、物权、执法权、审批许可权等权利相对集中岗位的排查防控在全面掌握现有岗位风险点、采取对应性防控措施的基础上，根据职能调整、职责变化和业务增减，建立岗位风险管理的动态系统，制定排查防控计划，开展排查防控活动，进行风险管理考核减少工作和生活中的失误，避免遭受人生挫折，防止走上弯路，有效强化了对行政权力的监督制约形成了以岗位为点，以权力运行流程为线，以制度为面,以现行法律法规和现有制度为依据，以监督制约权力运行为核心，以完善制度和机制为重点，环环相扣的廉政风险防控机制事前做到提醒在前、建章立制在前、约束在前；事中加强内部监督制约，让权力在阳光下运行；事后加强财政监督检查，开展财政资金支出绩效评价；在行政权力运行的全过程中防范廉政风险，确保了财政资金和干部“双安全”，推进了财政系统反腐倡廉建设，特别是预防腐败工作取得了明显成效

三、下一步工作打算

（一）认真学习，总结回顾加强学习，引导广大干部职工充分认识到廉政风险防控管理工作的重要性，进一步吃透文件精神，认真总结前阶段活动开展情况，清理思路，查找不足，在进一步完善各岗位风险点的同时，认真分析原因，对照排查出的每一条风险点，制定具体的风险防控措施，强化职权的明晰性、制度的可操作性，做到任务明确、责任到人

（二）按照要求，落实工作按照澄纪办发

[2024]9号文件精神，进一步落实第三阶段廉政风险防控工作加强公开公示，将《个人岗位风险自杳表》、《单位内设机构岗位风险点自查表》、《重点岗位风险点专项清查表》、《岗位风险点清查汇总表》有关内容，在本单位办公场所醒目位置进行公开公示，并根据公示反馈意见，及时补充完善建立“两图三牌一表一库”，进一步畅通公开渠道，促进我局廉政风险防控管理工作的深入开展

（三）抓好各项活动的有机结合要把握好长远目标和阶段目标、重点突出和整体推进、当前任务和全局工作之间的关系，坚持把风险防控管理工作与惩防体系建设相结合，与贯彻落实《廉政准则》相结合，与基层党组织党务公开工作相结合，与单位各项业务相结合，统筹协调推进，达到相互促进、相得益彰的效果银行风险管理合规工作总结精选.第一条为加强商业银行合规风险管理,维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引第二条在中华人尽共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司，货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设于确保依法合规经营第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性第八条商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系合规风险管理体系应包括以下基本要素（-）合规政策；

（二）合规管理部门的组织结构和资源；

（四）合规风险识别和管理流程；

（五）合规培训与教育制度第九条商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括

（一）合规管理部门的功能和职责；

（三）合规负责人的合规管理职责；

（五）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；

（六）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则第十条董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责

（一）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；

（四）商业银行章程规定的其他合规管理职责第十一条负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过与合规负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题,及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施第十二条监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况第十三条高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责

（三）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；

（七）及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；（A）合规政策规定的其他职责第十四条合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告合规负责人不得分管业务条线合规风险评估报告包括但不限于以下内容报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等第十五条商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念第十六条商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南第十七条商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人第十八条合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责

（九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况第十九条商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训I,尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训I第二十条商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告第二十一条商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制第二十二条商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人第二十三条商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率第二十四条商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求第二十五条董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管第二十六条商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告第二十七条商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况第二十八条银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据第二十九条银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括

（二）商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；

（三）商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性;

（四）商业银行合规管理职能的适当性和有效性第三十条本指引由银监会负责解释第三十一条本指引自发布之日起实施风险管理工作总结法律风险管理标准化达标工作已进行到内部整改阶段，8月8日，公司法律风险管理领导小组按工作计划、对照《法律风险管理工作考核得分表（修订稿）》进行法律风险自评整改工作自评严格按照8个a要素125个子要素进行，力争做到每一项都有支撑材料现将自评整改情况总结如下第一,通过总经理办公会、专题会、局域网、公司宣传栏、部门看板等形式,对法律风险管理工作的意义及要求、工作目标、组织机构、人员分工、评分标准、工作动态等内容进行宣传公司宣传栏更换3次，召开专题会8次，报送集团法律风险管理简报共10期,宣传稿件7份第二，共进行了5次集中培训，培训内容主要有法律基础知识培训、合同法及档案管理培训、风险信息报送培训、知识产权及全员培训法律风险管理办公室于6月13日开始按批次组织法律风险管理标准化答卷，共398份7月3日法务专员到芜湖公司进行培训

1、认真开展某某年sarmra自评估工作依据中国银保监会偿付能力管理有关规定，风险管理部于4月至6月组织相关部门开展某某年sarmra自评估工作对照《保险公司偿付能力风险管理能力评估表》180项评估点，全面细致地对公司偿付能力风险管理体系的运行情况进行检查与评估，认真查找风险管理工作中存在的问题，编写了《公司某某年偿付能力风险管理能力自评估报告》经评估，某某年公司偿付能力风险管理能力得分为

90.444分某某年sarmra自评估共发现8个问题，风险管理部会同各相关部门就评估过程中发现的重点、难点问题及时沟通讨论，对自评估结果进行总结分析，并对待改进问题组织制订了整改方案，明确整改计划责任人，规定整改期限，风险管理部将对整改事项进行持续追踪，确保整改措施得到有效执行

2、认真做好某某年偿二代问题整改追踪工作某某年偿二代自评估共发现7个问题，风险管理部持续追踪整改计划的落实情况，积极推动整改工作进展截至某某年一季度末，已全部完成整改包括修订九个风险应急预案；改善公司资产负债久期匹配状况；妥善留存声誉风险培训底稿；定期评估现金流压力测试模型使用假设的合理性等

3、完成偿二代绩效考核得分测算根据偿二代监管要求，按照《公司偿二代风险管理及内控合规绩效考核办法（试行）》（保法〔某某）5某某号），结合某某年公司偿二代风险管理工作、资产负债管理工作及合规管理工作的开展情况,风险管理部组织开展了针对高级管理人员及部门负责人某某年偿付能力风险管理绩效考核工作，完成了绩效考核得分测算

4、学习偿二代二期工程最新监管要求中国银保监会1月15日发布了《偿二代二期工程某某项监管规则（征求意见稿）》，为提前做好偿二代二期工程落地实施的准备工作，风险管理部对征求意见稿第11号文《风险综合评级》和第12号文《偿付能力管理要求与评估两项监管规则征求意见稿》积极开展学习，对变化情况进行了梳理分析并形成了《关于偿二代二期工程征求意见稿第

11、12号文变化情况的报告》

（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险初步沟通情况，公司现存风险项目情况以及江苏银保监局相关要求等，对落实董事长批示提出建议方案

2、认真做好投资项目的审批与风险评估工作风险管理部高度重视投资项目的审核及风险评估工作，严格防范资金运用风险某某年上半年，已审批回购、债券、债券型基金及固定收益类资管产品等固定收益类交易548笔、金额

1127.94亿元；审批股票型基金、混合型基金等权益类交易360笔、金额

85.86亿元；审核其他金融产品、股权投资、债权计划共计25笔拟投资非标项目参与中保投壹号城市发展投资基金、华鑫信托久鑫51号集合资金信托计划等投资项目的现场调研7次和电话调研1次

3、配合做好股票投资资格申请等各项投资能力建设相关工作风险管理部积极配合投资管理部做好股票投资制度建设工作一是对《公司股票投资管理办法》、《公司股票投资决策管理办法》等13项制度进行审阅并反馈意见二是在研究学习同业公司管理制度的基础上，初步编写股票投资绩效考核、风险控制相关制度条目，明确对内幕交易、隔离机制、账户申报、绩效考核的要求同时，风险管理部配合做好股权及不动产投资能力建设相关工作，对照风险控制体系评估点的各项要求，梳理公司股权及不动产制度体系建设及投资系统建设情况，做好评估工作

（三）组织开展监管要求的各项风险排查工作

1、组织开展中国银保监会保险资金运用全面风险排查工作某某年一季度,根据银保监会《关于开展保险资金运用全面风险排查的通知》（资金部函〔某某〕4号），风险管理部组织开展了公司资金运用全面风险排查工作在风险管理部精心组织，投资管理部、法律合规部、计划财务部、精算部积极配合下，对12张风险排查统计表107个排查点进行逐项排查，并拟订了排查报告本次排查全面真实反映了公司资金运用实际情况及存在的.风险经排杳，公司资金运用各项业务总体比较规范

2、组织开展江苏银保监局“大排查、大处置、大提升”工作为落实江苏银保监局下发的《关于常态化推进风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》（苏银保监发（某某）13号）要求，风险管理部拟订了《公司关于常态化推进风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》（保发（某某〕507号）,组织相关部门及各省级分公司完成了各项风险排查工作

1、完成内部季度风险限额监测报告依据《公司某某年资金运用内控比例方案》、《公司某某年风险偏好体系方案》、《公司某某年二级风险限额方案》的要求，风险管理部密切关注关键风险指标状况，每季度对风险指标进行识别、评估、监测和预警，并提出风险应对建议对于异常指标，风险管理部及时提示并与相关部门沟通，寻找异常原因，提出改善措施，形成风险限额监测报告、报表，按时向总裁室汇报公司整体风险状况，持续做好对各类风险的防范和管控

2、完成某某年度全面风险管理报告的编制与汇报某某年一季度，风险管理部拟订了《公司某某年度全面风险管理报告》，经总裁室、董事会风险管理委员会审议后，提交董事会审批通过报告对公司风险管理组织某某年履职情况进行了回顾；对某某年公司风险管理制度流程的建设与完善情况、风险偏好体系建设情况进行了汇报；对某某年公司七大类风险状况进行了客观分析；对公司当前面临的重点风险进行了提示，并提出了解决建议

3、完成某某年度投资风险分析报告的编制与汇报某某年一季度，开展了某某年度投资风险排查工作，对公司当前投资资产持仓情况进行了风险排查，拟订了《某某年度投资风险分析报告》，并向投资管理委员会进行了汇报截至某某年末，公司风险类项目4个，无重点关注类项目、一般关注类项目11个，其中重点关注类、一般关注类项目较上一个报告期均有所减少，上期提示的资金运用风险点逐步化解

4、按时完成各类监管报告报表的编制及报送包括向中国银保监会报送季度风险监测数据、风险综合评级数据等；向人民银行报送月度重大事项、季度风险监测报表、季度金融稳定报告等某某年下半年，将继续围绕“突出重点、持续优化”的总体思路，在对当前宏观经济金融形势深入研究的基础上，根据偿二代监管规定，结合公司实际，按照i类保险公司监管要求开展风险管理工作重点做好以下工作

1、认真组织某某年偿二代监管评估各项工作根据中国银保监会《关于开展某某年度保险公司偿付能力风险管理能力监管评估有关事项的通知》（银保监发（某某）13号），今年公司将接受江苏银保监局的现场评估风险管理部将认真做好接受江苏银保监局sarmra现场评估的各项准备工作现场评估检查期间,优先办理评估组安排的各项工作，按要求向评估组汇报工作，及时提交相关材料评估结束后，根据江苏银保监局现场评估意见，认真做好工作总结，及时组织评估发现问题的整改工作

2、精心组织开展偿二代二期工程落地的各项工作偿二代二期工程监管规则即将下发，公司将按照监管最新要求，认真做好“偿二代”二期工程的落地实施一是加强学习研究，掌握二期工程监管规则的变化与要求，积极参加相关培训二是在学习研究的基础上，提出贯彻落实“偿二代”二期工程的工作方案三是认真组织落实“偿二代”二期工程工作方案，贯彻执行监管要求，不断提升偿付能力风险管理的能力和水平

3、进一步完善风险偏好体系运行机制认真评估和检视风险偏好体系以及一级、二级风险限额指标运行的有效性，编制《公司某某-某某年风险偏好体系方案》运行评估报告同时，根据评估结果，结合公司业务发展战略和面临的风险状况，对《公司某某-某某23年风险偏好体系方案》进行更新，并制订下一年度二级风险限额方案及资金运用内控比例方案处置措施

（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险

1、扎实开展投资项目风险审核工作下半年年，风险管理部将继续加强对投资业务事前、事中和事后全方位的风险管控事前管控方面，一是严格依据公司投资决策授权体系及授权额度，进行投资决策授权风险审核；二是依据公司内控比例方案，监测各类资产的投资比例，控制各类投资风险事中审核方面，加强对拟投项目的风险排查，及时出具风险审核意见，提示投资风险，为领导决策提供参考事后跟进方面，加强对已投项目的风险监测，定期开展风险分析与报告，防范项目风险

2、落实董事长对风险项目处置工作的批示，配合做好风险项目处置在做好研究的基础上，配合做好5个项目的风险处置工作，最大限度减少公司损失

3、配合做好股票投资资格申请各项工作下半年，风险管理部将根据公司股票投资资格申请工作安排，继续配合做好股票投资资格申请各项工作一是对照监管关于股票投资能力建设的各项要求，认真审阅并反馈关于股票投资相关制度的意见二是加强同业调研，进一步完善对股票投资绩效考核、风险控制的相关要求，为后续开展相关工作打好基础风险管理工作总结在六月份我们按照魏家地煤矿的要求，对全队的各岗位工进行《危险源辨识卡》持证人员考试，有95%以上的员工都取得了很好的成绩，《危险源辨识卡》考试再次让职工细读和实背辨识卡的内容和标准，提高职工按照标准和措施作业的态度，严防事故的发生告知牌的悬挂时刻提醒各工种按章作业，及作业时的隐患和预防的措施一是风险预控告知管理工作为进一步推进实施安全风险预控管理体系工作,“安全风险预控工作领导小组”的成员都会准确的在下一班班前会前，将工作面的存在的风险汇报到队上，值班人员认真的做好记录，分析下一班工作任务中的风险，每一个工种、每一个岗位、每一道工序中存在的风险和预防风险的措施在班前会上告知跟班队长、班长和员工要清楚自己作业范围内可能在“人机环管”方面存在的风险，管理标准和措施，提高现场管理人员和员工的预知风险的能力二是规范员工行为我们通过规范班前礼仪、班前宣誓、排队进浴池、排队通过文化长廊、入井前观看安全动态，集体入井、乘罐、文明乘座人车和大巷排队行走等行为，避免入井到工作面前发生的各类事故三是持卡上岗我们对各工种发放《危险源辨识卡》，达到每人一卡和每人多卡的现象，告知员工工作区域的存在的安全风险，使员工班前预想、班中预控，使员工知道重大危险源的防范措施，防止事故的发生四是作业前安全风险预控确认管理在到达工作面后，由跟班队长和班长对工作面作业区域的安全风险进行确认，各岗位工对本岗位内的安全风险进行确认,工作过程中对安全风险随时进行确认，查出隐患及时处理，防止事故的发生一是风险评估管理对每一项工程开工前进行风险评估，在工作中每班进行每班进行安全风险评估，对各个隐患源进行安全风险评估、分级，有重点针对性的做好风险评估和预防工作二是责任到人，规范风险管理对查出的危险源，按照特别重大风险、重大风险、中等风险、一般风险和低风险五个等级进行划分风险查处后，根据风险的等级，制定风险源的责任人，制定处理风险的措施和标准三是认真落实隐患整改通知我们每天有专人负责整理上级部门下发的《安全风险隐患整改通知单》，并根据内容形成书面材料，按照限期整改日期，由值班人员布置，验收员跟踪落实销号，升井后及时汇报，上台帐注明隐患整改情况,确保隐患整改落实到实处，对于完不成隐患整改的个人和班组，则进行严厉的考核，在整改期限内继续跟踪落实整改队上对“安全风险预控管理小组”成员的入井时间、入井次数和排查内容进行规定，要求小组成员，每次排查路线要100%覆盖全工作面，检查做到不留死角、考核不留情面

一、重点工作

1、2103综放面末采管理，加强顶板管理

2、2103工作面施工回撤通道风险管理工作总结20某某年，对兴隆台区农村信用合作联社来说，是一个不平常的年度一一央行票据兑付成功了！它的成功兑付，标志我区农村信用社体制改革又走上了一个新台阶在这一年里，全区信用社风险管理工作围绕“票据兑付为第一要务”和省联社提出的“改革年”的风险管理工作要求，积极工作，扎实进取，使风险管理工作进一步得到规范，资产质量逐步好转，各项工作得以稳步推进，有效地促进了全区信贷资产质量持续好转，现将风险管理工作情况总结如下截止到12月末，各项不良资产余额13286万元其中，表内不良资产余额5021万元，票据置换不良资产余额53万元，抵债资产余额4330万元，系统内重点监控类不良贷款余额3870万元

（一）表内不良贷款清收情况年初表内不良贷款余额5806万元，12月末表内不良贷款余额5021万元，比年初下降785万元其中，全年账务调整新增不良贷款77万元，累计清收862万元完成办事处下达清收任务指标900万元的

87.22%0

（二）票据置换不良贷款清收情况截至20某某年12月末，我社已处置置换资产2,524万元，占置换资产总额的

97.94%其中，现金收回80万元，占置换资产总额的

3.10%；以抵债资产方式收回1万元，占置换资产总额的

0.04%（见处置清单1）;确实无法收回并已取得相关证明材料的2,443万元，占置换资产总额的

94.80%目前，有53万元的置换资产正在清收落实过程中，占置换资产总额的

2.06%

（三）重点监控类不良贷款清收情况12月末重点监控类不良贷款余额3870万元，比年初下降731万元

（四）抵债资产情况12月末，抵债资产余额4330万元，比年初的2711万元净增加1619万元其中，接收抵债资产1711万元，全年共处置变现92万O

（一）健全机制，充分发挥职能部门作用联社的风险管理委员会，工作中严格按照省联社对风险管理工作要求履行职责，不走过场，全年共召开风险管理委员会工作会议18次，议事21项，并形成会议纪要，同时对基层社的风险小组的工作进行指导和检查，切实把风险管理工作落到了实处

（二）不良贷款清收目标明确，措施得力，成效显著

1、以票据兑付为第一要务，做好票据置换不良贷款清收处置工作新年伊始，联社首先统一思想，专门召开了几次清收工作会议，并成立了票据兑付领导小组，领导小组下设办公室专项票据置换资产清收处置工作落到风险管理部，主要负责对全辖置换资产清收处置工作的指导、督促、检查和考核在清收工作中，由于各级领导高度重视并和亲自参与，使基层信贷人员清收信心大增，士气高涨，清收速度明显加快，清收效果显著提高经过前五个月清收会战，兴隆台区联社票据置换不良贷款清收工作这个老大难问题终于有了突破全辖共清收现金243笔81万元，收集证明材料758笔2443万元，达到了央行票据置换资产兑付考核的标准这次清收实际意义，不仅仅是达到票据兑付考核标准，而且会为以后不良贷款清收打下良好基础，提供一定的宝贵经验

2、有的放矢，做好表内不良贷款清收工作首先，落实指标，奖罚分明按照省联社清收不良贷款工作部署和市办事处下达的任务指标积极动员，层层落实责任，合理分配指标，并采取硬性措施逐级建立了不良贷款清收责任机制和严格的奖惩措施，在行政处罚和经济奖惩上也提出了严格的具体要求对未能完成本年度清收指标计划的，要严格按照《经营指标考核暂行办法》考核验收，除执行扣发工资外，严重的还要对其领导班子成员集体解聘等等；对能够完成不良贷款清收指标计划的，对先进单位和个人给予重奖其次，领导带头，克服困难全力攻坚为了达到清收的目的，我联社理事长亲自挂帅，积极与政府相关部门沟通，寻求合作对实在不能以现金偿还的不良贷款，就寻求以政府优良资产置换截止到12月末，全辖共清收表内不良贷款贷款862万元由于奖罚分明，措施得力，不良贷款总的清收任务完成指标的

87.22虬

3、多策并举，全力清收，确保实效不良贷款清收工作是一项复杂而有细致的.工作，在清收过程中始终强调信贷人员必须要有高度责任心，事业心，不要放过任何清收机会；加强与当地政府沟通，协助清收，提高清收效率比如农户贷款，凡是信用社与村里关系协调好的，信贷人员就很容易清收在与地方政府合作中，抓住一切机会清收不良贷款3月6日办事处下发了《中国人民银行盘锦市中心支行关于核查20某某年市政府表彰

二、三等功公务员人选信用状况的函》的文件，兴隆台区联社高度重视，在全辖范围内立即细致排查，利用这次机会，成功收回了一笔3万元的不良贷款，等等

（三）抵债资产管理、接收、处置一是现有抵债资产的管理依照《辽宁省农村信用社抵债资产管理办法》（辽农信联［20某某］60号）和《盘锦市兴隆台区农村信用合作联社抵债资产管理办法》的文件要求，在抵债资产的管理中始终坚持“严格控制、合理定价、妥善保管、及时处置”的原则在日常管理中始终坚持抵债资产检杳监督制度，进一步完善了档案资料根据不同资产类型建立了抵债资产总账、明细账及卡片帐，详细登记债务人名称、抵债资产名称、种类、规格、数量、产权证号、抵债时间、由潘九海局长任组长，叶伟副局长、林涛副局长为副组长，领导小组办公室设在监察大队，林立峰同志兼任办公室主任，具体负责风险管理工作的组织指导和综合协调，承担风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责

二、做好风险管理选题，认真制定实施方案各科室利用两个多月的时间，深入调查研究，做好选题工作，为全面推进打下坚实基础为确保制定的风险管理实施方案符合实际情况、便于操作，要采取职能科室认真细化、有关人员研究论证、广泛征求多方意见、分管领导严格审查、领导班子集体决定的办法，力求达到详尽、科学和准确在研究方案的过程中，要提前考虑应用信息化，建立风险管理信息系统要抽调对工作有研究、业务能力强、熟悉政策法规的同志参加此项工作，具体承担风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责要明确工作责任，把推行风险管理工作落实到岗、落实到人，保证风险管理工作有效开展我们把安全生产风险管理的级别分为四级并要求安全生产执法检查行为和服务措施与风险级别紧密挂钩对生产经营单位安全生产分类监管实行动态和阶梯管理，a、b、c三类企业发生符合d类企业条件之一的，立即按照d类企业实施管理，b、c、d三类企业因安全生产状况发生变化，可随时申请晋级评估

四、建立信息收集机制根据风险分析、风险管理的实际需要，我们建立信息收集机纳和分析引发风险的关键因素，并根据风险因素发生量的大小、发生的频率、后果的严重程度、社会影响和社会危害性等方面综合考虑，设定参数，逐步建立和完善风险评估的模型和指标体系我们将执法对象的具体情况，与已经梳理的风险因素、风险区域、风险行业、风险点进行对照分析，筛选出各执法对象的风险信息，及时采集、汇总然后根据已经确定的风险评估模型，运用客观计算和主观评估相结合、指标分析和经验分析相结合的方法，对筛选的各条风险信息进行度量并加总，计算出各执法对象的风险分值，进行排序和划分等级根据不同的风险等级和风险形成的情形，采取相应的风险防控措施建立风险管理应对预案，采取系统性、有针对性的应对措施对低入账价值、存放地点、管理责任人的更替纪录、处置时间、处置方式、处置净收入等二是抵债资产的接收工作首先，坚持“严格控制”的原则，从严控制以物抵债要求基层信用社在清收不良贷款工作中以现金方式清收为第一选择，债务人、担保人无货币资金偿还能力时，要优先选择以直接拍卖、变卖非货性性资产的方式回收债权当现金受偿确实不能实现时，可接收以物抵债其次，强调“合理定价”原则，对接收的抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值，评估程序应合法合规,要以市场价格为基础合理定价本年度共接收7笔抵债资产，金额为1711万元第三，抵债资产的处置工作始终坚持“妥善保管，及时处置”的原则抵债资产处置坚持公开透明原则，坚持采用公开拍卖方式进行处置今年全辖抵债资产共处置2项，金额92万元

（四）信贷资产五级分类工作高度重视信贷资产五级分类工作，积极配合信贷部对分类意见进行审核认定,并做好不良贷款五级分类监测和考核树立实行信贷资产风险五级分类是树立审慎经营理念的需要，是动态、真实的反映信贷资产风险变化情况，判断信贷资产实际损失程度，为确定和处置信贷资产风险提供科学、准确依据的需要，是强化风险管理意识，及时防范、化解信贷风险，提升信贷管理水平的需要全辖上下统一思想，提高认识特别强调信贷资产风险五级分类是风险管理的重要手段，也是增强风险预警能力，全面提高农村信用社信贷管理水平的有效途径今年，按照《辽宁省农村信用社信贷资产风险五级分类管理暂行办法》（辽农信联［20某某］104号）要求，对五级分类采取“按季分类、按月调整”的原则，即各经营机构按季对所有信贷资产进行一次五级分类，同时将五级分类纳入日常信贷管理,根据信贷资产风险变化情况进行按月监控和调整，按月统计上报五级分类结果联社风险部进一步规范了信贷资产五级分类的认定程序，对全辖上报的材料进行统一规范要求等

（五）完善档案资料，准确统计数据，及时上报材料全年不良贷款管理系统安全运行，各项报表、数据及时处理，分析、总结性材料准时上报无论提供数据者还是操作人做到了提供的数据准确无误，报送时间及时另外，为了及时准确地掌握不良资产管理情况，按照省联社风险管理部、市办事处要求建立了信贷资产五级分类月分析制度，每月上报五级分类不良资产管理分析报告每次对上报的分析材料都高度重视，详细分析清收、处置进度及清收过程中存在的问题、认真总结经验教训，并提出合理化建议等；今年档案材料得到了进一步规范，按票据置换不良贷款，表内不良贷款，重点监控类不良贷款，抵债资产等类别，逐项加以完善20某某年的风险管理工作，虽然取得了一定成绩，但有许多不足之处

（一）表内不良、重点监控不良贷款清收、抵债资产变现形势依然很严峻从现在结果看，离达到优秀等级社的要求还有一定的距离

（二）风险资产档案资料缺乏，尤其是表内不良贷款大部分贷款客户无档案,所以给清收工作带来巨大压力

（三）基层信用社风险管理工作不到位由于信贷工作人员少，信贷和风险工作混在一起，常常重信贷而轻风险，所以，一些风险制度根本贯彻不到位，风险工作有待进一步加强

（四）信贷人员素质普遍偏低，懂法律知识的人更少，所以全辖加强培训工作势在必行全辖应征定有关方面的书籍，统一参加考试培训，持证上岗等等

（一）加大不良贷款清收力度，力争达到优秀等级社考核标准今年省联社将在县级联社推行差别管理，其中定量考核指标中不良贷款率的得分标准为按五级分类口径计算，不良贷款率等于或低于25%的满分，每高出1个百分点减1分；按五级分类口径计算，当年新发放贷款不良率为零的满分，每高出

0.25个百分点减1分目前看我社不良贷款率离优秀社等级标准相差很远，现在加大不良贷款清收力度是当务之急在新的一年，风险部将进一步做好辖内不良贷款管理、指导和处置工作，做好基层社不良贷款的监测、分析和考核,履行职责

（二）进一步做好抵债资产管理工作，完善接收、处置、出租手续，达到合规合法坚持“妥善保管，及时处置”的原则做好抵债资产的公开拍卖工作

（三）做好不良贷款调查与估值，完善不良贷款催收的记录档案登记内容翔实，不良贷款档案其中包括催收回执，调查催收的次数，每次催收的结果，遇到的困难等等

（四）加强全辖风险管理人员培训工作，明确风险工作范围职责

（五）做好数据统计报表工作，及时报送各类报表和分析材料风险管理工作总结我镇将20某某年以来开展的风险管理工作进行了梳理，现将有关情况总结如下

（一）组织领导根据上级有关要求，我们按照立足现实、充实加强、细化职责、重在建设的方针，成立了由镇长担任组长，副镇长为副组长，各村（居）、相关站所为成员的应急管理小组，统筹指挥、协调全镇应急管理工作的开展配备了应急救援队伍，明确了应急管理工作人员，为处置突发公共事件提供了坚实的组织保障部门互动，工作到位坚持属地管理和“谁主管、谁负责”的原则,各站所、镇级各部门都能够各司其职，协调一致，密切配合，妥善处置信息通畅，反应灵敏基本做到了在第一时间内准确掌握各类突发公共事件的信息，确保了全镇的突发公共事件发现得早，处置得及时

（二）预案管理针对各类突发公共事件的特点，认真研究各类突发公共事件的发生和发展规律，完善和修订《森林防火扑救应急预案》、《重特大水上交通事故应急救援预案》等预案，不断提高预案的科学性、合理性和可操作性

（三）应急队伍建设及演练组建了一支由50多人组成的应急救援队伍，并在2月份开展了一次应急演练

（四）监测预警方面加强信息员队伍建设，切实做好信息采集工作；进一步加强安监、国土、水利等部门监测预警，提高预测预报准确性和时效性

（五）科普宣教方面广泛开展科普宣教活动派出所、学校、案件、司法所、综治办等有关部门广泛开展减灾、安全生产、道路交通、食品药品安全等方面的宣传教育活动，发放宣传材料5000余份深入组织应急管理业务培训对森林火灾应急队伍、食品药品安全信息员等进行应急管理业务培训3次切实抓好隐患排查和风险评估，进一步加强隐患排查和整改，组织各村、镇级各部门开展突发公共事件风险隐患排查工作，全面掌握本辖区内各类风险隐患情况，并登记造册，落实综合防范措施对排查出的隐患，认真进行整改，并做到边查边改对短期内可以完成整改的，立即采取有效措施消除隐患；对情况复杂、短期内难以完成整改的，制订切实可行的应急预案并限期整改，同时做好监控和应急准备工作共排查出隐患15处，其中关于道路交通的10处，消防2处，食品2条，涉水1处，整改了10条通过会商研判、实地踏勘，新增3个风险，分别是观湖湖社区中海燃气泄漏风险、黎湖村南太路塌方风险、丁山湖村电力线路树障填写了风险信息采集表,将有关内容录入风险管理信息系统，根据最终的损害后果值和发生可能性值，在风险矩阵图上绘制相应的坐标，按照坐标所在区域确定风险的最终等级（-）技术措施通过开展各类设施建设和改造，或采取技术手段、工程措施，以消除、降低、规避、隔离、减小风险

（二）管理措施通过制定完善相关政策和管理制度，或调动各类力量治理防范风险

（三）应急准备针对确实难以消除、控制或难以预测、预防的风险，提前做好监测、预警、预案、演练、队伍、资金、物资、技术、宣传、保障等各方面的准备工作对各类风险进行重新识别、登记和评估，根据风险变化情况，对风险系统内的信息进行更新根据区国土房管局审核判定，黎湖村二社滑坡风险和丁山湖村1社岩口一一小风堡公路滑坡事故风险不属于群测群防地点，可暂不录入，经过镇相关人员分析会商，消除该两处风险风险管理工作总结按照总行风险管理部的指导意见，结合某某的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、某某风险控制中心和某某质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责建立一套精干的某某管理体系及科学的某某管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行某某管理能力，有效发挥某某管理的支持保障作用编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的某某团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行

（一）培训1+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为一是改变对管理人员（中心主管和某某主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度

（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统

一、规范

（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和某某人员风险防范意识和能力为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在某某业务等方面起到一定的指导作用

（四）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范一季度开展各条线部门问题的对照梳理，由各业务主管对照问题汇总，查找本中心或委派行存在的问题并加以整改；二季度“人人挖遗漏，处处防风险”的百条风险建议活动，组织所有某某人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评选“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议三季度某某主管案例大会演，对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析，以点促面，进一步加强“合规文化”建设，切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论风险管理工作总结20某某年10月下旬，我来到某某小额贷款公司按照安排，分配到了公司风险控制部工作风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，分析贷款企业的财务状况着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预测能力并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识在工作期间能认真完成领导布置的任务，遵守纪律、关心集体、团结同志经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处如在撰写风控报告时，由于缺乏相关专业知识，很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析；对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用；对很多事情考虑的不够具体全面这都要在今后的工作中,更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习同时，克服自身困难，善于发现自己的缺点并及时改正强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量风险管理工作总结通过对某某副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的.震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除道德风险是各项案件发生的一个重要因素每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边银行信贷在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控邮储银行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应邮储银行的发展需要最大限度降低风险，主要采取了以下几方面措施

1、加强领导内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据

2、坚持原则坚持优化布控、提高效益原则本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升

3、建立机制控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立并完善机制风险管理工作总结为能够使安全风险管理各项工作得到有效落实，公司将安全风险管理工作纳入公司每周一党政联席会议议程，由安全风险管理专职人员汇报安全风险管理工作推进情况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换意见，确定最终解决方案并结合安全风险管理推进工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础

1、开展事故案例警示教育结合铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教育内容，组织干部职工学习“某某（20某某）96号”《关于进一步加强近劳动安全工作的通知》及某某（20某某）94号《污水提升站、化粪池等集污设备维修安全操作规程》，充分利用班前点名会、职工学习会、安全“警示室”等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并在污水提升站、化粪池等集污设备等维修作业中认真贯彻落实明确管道、窖井、阀门井、化粪池、污水处理池、污水积水井、储水池、地沟、锅炉、压力容器、箱罐类容器、烟道、除尘器、储藏室、冷库等有限空间作业技术要求和管理程序技术”“安全管理理论与方法”“安全文化建设”三个培训课件，结合公司安全生产实际情况，引导干部职工树立安全风险意识，正确识别安全风险源点，熟练掌握现场作业风险源点控制技巧，提高职工现场处置能力

3、新工岗前培训教育对新分到我公司的5名大学生、33名高职毕业生，在公司培训基地，分两期对新职人员进行岗前安全培训劳人部针对新职培训工作，提前入手，精心准备，找准培训重点、确定培训内容，从安全部、劳人部等相关业务部室，抽调文化素质高、安全意识强、专业功底硬的人员，担当授课老师，采取多种形式，保证培训效果，避免走形式、走过场，做好新入路职工初期的培养、锻炼，促进新工的尽快成长和成才同时找准培训重点、制订“一人一案”的培训计划，尤其要增强预算编制、电器维管、集中控制等关键岗位适应性实践锻炼，鼓励新接收职工考取国家认证资格，采取多种形式，保证培训效果对于实习期满达不到岗位标准要求的不予定职环节，确保人员、设备安全

4、提高干部素质为提高干部业务能力，强化干部下现场指导水平，公司将提高干部素质作为下半年的一项重点工作来抓各部室、各车间按照公司的总体工作部署，结合每名干部岗位工作的实际情况，着重从政治素质、业务素质、综合素质等方面，制订干部素质培训计划，突出干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划可操作性，每周按计划通过政治素质、业务素质、综合素质等方面内容培训学习同时，由公司劳人部、纪律监察室等部门联合组成“干部提素”检查督导小组，不定期、不定点的对各部室、各车间干部提素计划落实情况督导检查，并通过对相关人员培训结果提问，达不到要求车间或者个人，所有培训工作推到重来，并纳入月度考核，保证了干部素质培训计划的有效落实，提高干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划可操作性

1、针对公司生产任务种类多、日常作业流动分散、作业面广等突出特点，组织专业人员对管内在建工程、房建、供水、物业、锅炉等重点部位进行“地毯式”梳理汇总，广泛收集近年来发生的安全问题及违章违纪情况，围绕人员、设备、管理三大要素，并对数据进行分析，初步确定15个风险源，83个风险点通过深入一线，组织车间、班组干部职工从思想认识、人员素质、设备质量、现场作业等方面进行探讨分析，部学研判风险源，最终确定15个风险源确定安全风险控制重点和难点，按照安全风险等级逐项确立72个安全风险点，实现风险数据全覆盖

2、将各类安全风险点按照人为因素、技术因素、自然条件因素等产生原因进行梳理分类，综合评估其风险概率、风险范围和严重程度，并分别制定针对性卡控措施和应急处置措施281条，将风险管理全面融入既有安全制度，从安全生产管理制度、安全生产监督检查、安全生产考核等几个方面，修订完善安全管理制度、办法，找准了安全风险管理的切入点

3、进一步完善安全问题报告制度，明确各部门的响应人员、时限、流程及应对方案，严格规范报告程序，严肃报告纪律，坚决消除瞒报、迟报现象迅速将新发现的安全问题纳入《安全风险问题库》，并根据应急预案规定，适时启动相关应急预案

1、公司根据实际工作情况，确定月度重点工作项目，从客车上水、锅炉焚火、物业管理、基建工程、高铁设备、交通安全、消防安全等重点工作，制定公司月度安全风险源（点）控制表予以下发，各车间根据公司安全风险源控制点，结合车间生产任务，分别制定车间安全风险源点控制表和控制措施，下发到班组贯彻落实，并通过公司各级检查人员下现场检查和跟班作业检查，强化作业标准和安全卡控措施落实，确保各项安全措施落到实处风险的，主要体现为服务；对中等风险的，主要进行预警和监控；对高风险的，主要采取控制性、约束性措施通过风险应对预案和应对机制，实施差别化管理、动态管理，达到规范执法、优化服务、引导服务对象遵守安全生产法律法规等综合效果

五、加强宣传培训，保障推进效果任感和使命感，努力营造良好的社会氛围二是强化业务培训通过编印资料、专题研讨、知识竞赛、建立网上学习交流平台、举办培训班等措施，让大家掌握风险管理的相关知识，提高风险管理工作的业务技能，夯实工作基础要加强探索实践和技术攻关，集中力量研究解决实施过程中的难题，提高应用能力，增强应用效果三要发挥典型引路作用通过认真总结试点工作经验，分析存在的问题和不足，掌握工作规律，充分发挥先进典型的示范引导作用，以点带面，形成互动，推进整体工作开展

六、建立健全风险管理长效机制风险管理是一项系统工程，需要结合实际持续改进，不断完善，建立健全长效管理机制建立健全信息维护机制，对各类风险信息进行动态收集、分析和维护，防止因信息数据的不实、不准而影响风险管理的实际效果建立健全问题发现和解决机制，对实践中的情况加强收集和反馈，增强问题的预见性和发现的及时性，在解决具体问题的同时，着力从制度和机制层面寻求治本之策，保证风险管理体系的适应性和有效性领导小组不断加强组织指导和督查考核，对各个阶段工作的完成情况进行督促检查严格按照服务对象风险程度的高低进行执法和管理，对随意执法、不该检查而检查等行为，追究有关人员责任，对拖拉等待、敷衍应付等问题，要给予通报批评，并对责任人实行效能问责，切实保障风险管理的实际效果深远我们要把这项工作列为今后的一项重点工作，摆上位置，集中力量，迅速行动，狠抓落实，确保实效，为促进我县经济社会又好又快发展、加快全面建设小康金湖作出新的更大贡献！金湖县安全生产监督管理局二九年十二月二十六日风险管理工作总结

2、针对季节更替、工程改造、设备更新、业务变更等内外部条件的变化和运输生产的新情况、新问题，及时分析研判安全风险的变化，动态调整“月度安全风险源点控制表”中的控制点和控制措施，补充修订风险和控制措施，时刻保持把握安全风险源的高度敏感性，确保安全风险管理及时跟进发展变化的安全形势员岗位职责，明确各岗位工作职责范围，将责任落实到各生产岗位和各作业环节最后从各岗位工作标准、流程修订上入手，通过修订管理岗位量化指标和作业岗位“安全风险提示卡”，使每个干部职工都清楚自己的‘职责，都知道按什么程序去做，应当达到什么标准截止目前，完成安全职责316个，其中公司层面1个，公司领导9个，部室14个，部室管理岗位87个，车间31个，车间管理岗位174个；完成工作标准270个，其中公司领导9个，部室管理岗位87个，车间管理岗位174个；完成工作流程94个，其中公司层面40个，各部门54个完成31个作业岗位标准流程修订，形成“某某生产岗位作业标准、流程（指导书）”1份

2、应急预案公布一是公布《某某暴风雨雪雾等恶劣天气应急预案》、《某某地震灾害应急预案》、《某某交通安全应急预案管理办法》、《某某建筑施工安全事故应急预案》、《某某处置群体性突发事件应急预案》、《某某火灾事故应急预案》、《某某食品卫生突发事件应急预案》、《某某雨雪天气小区道路扫雪铲冰应急预案》、《某某林业消防应急预案》、《某某物业高层消防应急预案》、《某某电梯救援应急预案》、《某某生产、生活供水突发事件应急预案》、《某某防洪应急预案》、《某某锅炉安全事故应急处置与救援预案》、《某某破坏性地震应急预案》16个，以提高非正常情况下的应急反应能力和应急处置水平，防止次生、衍生事故的发生二是公布《某某物业高层给水机电设备维修使用管理办法》、《吸污车使用管理办法》2个，规范设备维修使用行为，提高设备运用能力

3、完善规章制度一是完善《给水运营管理细则》，规范给水运营管理，降低设备故障率，提高运营设备现场故障处置能力，缩短维修、抢修时间，节约维修成本，确保给水设备安全、可靠运行二是完善《铁路土地管理暂行办法》，规范铁路用地管理，确保铁路运输安全和铁路土地权益不受侵害三是完善《铁路土地租赁管理办法》，规范铁路土地租赁行为，确保铁路土地不产生纠纷问题四是完善《职工调转管理办法》，规范职工调转程序，更好的服务于公司安全生产和经营发展五是完善《劳保、工具用品管理办法》，规范劳保、工具用品管理行为，提高职工爱护劳保、工具用品的主人翁意识，确保一线生产任务顺利进行六是完善《屋裂缝观测标志制作标准及观测要求》，规范房屋设备病害观测标志制作要求，为正确判断房屋设备加固整治病害提供准确依据七是完善《关于下发“教练式检查、积分式考核、担保式返奖”安全管理实施办法（试行）》，规范干部职工日常工作方式，激励干部职工履行岗位安全风险控制责任的积极性八是完善《某某关于印发超限超重货物运输（保障）管理办法（试行）》、规范我公司超限超重货物运输（保障）管理，确保超限超重货物运输绝对安全九是完善《某某房产租赁管理办法》，有效落实精细化管理，规范公司房产租赁管理工作，防范经营风险，维护公司合法权益存在的主要问题一是重点安全风险源点卡控没有得到有效落实，如井沟清掏、表井抄表作业有害气体控制措施没有得到认真执行，通过现场检查，提问作业人员，对基本的控制程序认识不清二是个别车间对公司发安全风险源点控制不能及时下发到班组，造成班组对现场控制不能得到有效落实执行整改措施一是加强安全风险管理知识培训，通过培训推进计划安排，组织人员分批参加培训，提高人员意识二是加大考核力度，重点对安全风险管理工作问题突出的部室、车间以及人员纳入月度考核、干部履责考核，强化人员责任意识风险管理工作总结交易风险来源于企业的日常交易，包括用外币向供应商采购，以及将产品销售给客户外币折算风险是指对财务报表，尤其是资产负债表的资产和负债会计折算时产生的波动主要竞争对手的地理位置和活动是外汇风险的一个重要决定因素2简述降低利率风险的方法降低利率风险的常见方法包括

（1）平滑法，维持固定利率借款与浮动利率借款的平衡；

（2）匹配法，使具有共同利率的.资产和负债相匹配；

（3）远期利率协议；

（4）现金余额集中；

（5）利率期货；

（6）利率期权；

（7）利率互换3简述企业内部风险的主要内容4简述控制环境要素的主要内容5简述股利分配政策的种类及各种政策特点6简述制定财务战略时，限制股东价值最大化的因素7甲公司为国内大型基建公司，现在考虑承接一项在非洲坦桑尼亚的未经开发山区进行大型桥梁工程，公司董事会认定该工程有三大风险

（1）由于地势险峻，容易造成严重的意外伤亡事故

（2）该合同以当地货币结算，而当地货币的汇率近月来大幅波动

（3）工程可能延误，甲公司需为此承担经济责任要求列举及说明四种常见的管理风险的策略，对甲公司上述三项风险各提供一个合适的风险管理策略，并说明原因风险管理工作总结20某某年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门

1、完善风控流程，加强风控制度建设风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系

2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公司关于适度增加贷款投放的总体思路,结合公司实际,本着积极审慎的原则,明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，20某某年新增授信

1.6亿元，为公司业务发展提供了有力保障财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，20某某年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、18笔融资担保业务计

54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作

1.认识到五级分类的必要性与重要性进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义

2.注重质量，准确分类，实时调整认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作

3、实行抽查，及时整改我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持回顾20某某年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门

1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险

2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生

3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持以上是我部20某某年工作小结及20某某年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献法律风险管理标准化达标工作已进行到内部整改阶段，8月8日，公司法律风险管理领导小组按工作计划、对照《法律风险管理工作考核得分表（修订稿）》进行法律风险自评整改工作自评严格按照8个a要素125个子要素进行，力争做到每一项都有支撑材料现将自评整改情况总结如下第一,通过总经理办公会、专题会、局域网、公司宣传栏、部门看板等形式,对法律风险管理工作的意义及要求、工作目标、组织机构、人员分工、评分标准、工作动态等内容进行宣传公司宣传栏更换3次，召开专题会8次，报送集团法律风险管理简报共10期,宣传稿件7份第二，共进行了5次集中培训，培训内容主要有法律基础知识培训、合同法及档案管理培训、风险信息报送培训、知识产权及全员培训法律风险管理办公室于6月13日开始按批次组织法律风险管理标准化答卷，共398份7月3日法务专员到芜湖公司进行培训第一，下发《关于成立法律风险管理领导小组的通知》，成立法律风险领导小组，下设办公室，挂靠在财务部制定公司法律风险管理工作目标，明确法律风险领导小组和办公室的主要职责第二，招聘有资质的专职人员，进行法律风险管理工作第三，设立法律风险管理专项经费，为法律风险管理工作提供资金保障第四，法律风险管理办公室制定工作计划8份，相关人员按照工作计划时间节点逐步开展好各项工作第五，建立健全法律风险信息报送制度，各部门按月报送法律风险信息第一，参照执行某某集团《三重一大管理办法》、《法律事务参与重大事项决策管理办法》，明确重大事项范围第二，4月下旬，法律风险管理办公室对照《贯彻落实“三重一大”决策制度检查的主要内容》，逐项认真地进行自查，形成总结，上报集团第三，法务专员逐步参与公司重大事项，针对公司重大事项及时出具法律意见书第一，参照《某某集团规章制度管理规定》，规范公司规章制的制定、修改、废止等第二，上半年修改制定8项规章制度，全部由法务专员进行合法性、合规性审查；对涉及员工切身利益的条款组织职工代表、工会委员进行讨论新制定的制度按照规定程序进行公示、宣传第三，对公司现行有效的规章制度进行整理，建立目录第一,成立合同评审小组，制定《合同评审办法》，对合同进行评审，并在合同评审表上签字法务专员审查合同条款和合同内容的准确性、完整性；审查合同签订程序和合同约定事项的合法性；审查合同文本是否存在法律风险第二，合同专用章由专人管理，合同必须加盖合同专用章，不得以单位公章代替加盖合同专用章要进行登记第三，建立客户信用档案，根据客户回款情况对11家客户进行分级第四，修改完善合同文本，《工矿产品购销合同》增加3项违约条款和协定管辖法院条款第五，加强合同档案管理，整理合同目录，便于查询和管理第一，成立知识产权领导小组，全面负责组织、协调公司知识产权管理工作知识产权领导小组下设办公室，负责知识产权管理的日常活动第三，为加强公司商业秘密的保护，维护企业的经济利益和合法权益，做好公司商业秘密等级评定与管理工作，进一步规范公司商业秘密管理制度,制定下发《商业秘密管理办法》、《商业秘密评定办法》第四，建立知识产权平台，对知识产权进行市场监测下发《关于鼓励员工申报专利的通知》，对申报专利的员工予以奖励第五，加强知识产权档案管理，产品工程部补充3份查新记录，3份研发记录第六，每项专利建立一份档案，附目录清单，卷内资料按时间顺序存档20某某年共申报4项专利第七,与高级技术人员、知悉本单位商业秘密或者其他对本单位经营有重大影响的信息的劳动者签订9份竞业限制协议第一，建立纠纷案件档案，对案件处理情况进行追踪建立纠纷案件台账，加强纠纷案件管理第二，完善法律风险信息管理流程每个部门确定一名法律风险信息报送人员，建立法律风险信息台账第三，目前公司没有涉诉经济纠纷案件第一，3月29日上午分别对行政人事部的劳动合同档案整理、文件档案整理、财务部费用设立、产品工程部的知识产权档案整理情况、采购部的合同整理情况进行了检查和落实5月10日法律风险管理办公室对公司8个部门法律风险管理工作进展情况进行自查，针对存在问题现场提出整改意见6月7日法律风险管理办公室召开整改会议，针对集团检查情况，制定28项整改措施第二，按规定同8个部门经理签定《法律风险管理目标责任书》银行风险管理合规工作总结精选一第一条为加强商业银行合规风险管理,维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性第二章合规管理职责第八条商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系合规风险管理体系应包括以下基本要素

（一）合规政策；

（二）合规管理部门的组织结构和资源；

（四）合规风险识别和管理流程；

（五）合规培训与教育制度第九条商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括

（一）合规管理部门的功能和职责；

（三）合规负责人的合规管理职责；

（五）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；

（六）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则第十条董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责

（一）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；

（四）商业银行章程规定的其他合规管理职责第十一条负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过与合规负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题,及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施第十二条监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况第十三条高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责

（三）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；

（七）及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；

（八）合规政策规定的其他职责第十四条合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告合规负责人不得分管业务条线合规风险评估报告包括但不限于以下内容报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等第十五条商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念第十六条商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、。