金融安全知识讲座课件

金融安全知识讲座第一章金融安全的重要性金融安全为何关系你我？万亿100+100+诈骗案件数量损失金额2024年中国电信诈骗案件超过百万起，涉及面广，影响深远年度诈骗损失金额突破百亿元大关，给受害者带来巨大经济损失守护你的钱袋子金融风险的多样性非法集资网络诈骗以高额回报为诱饵,非法吸收公众存款,最终造成投资者血本无归利用互联网技术实施诈骗,手段隐蔽,传播速度快,影响范围广金融传销虚拟货币骗局以发展下线为核心,形成金字塔式结构,欺骗性强,危害性大打着区块链、数字货币旗号,实施新型诈骗,迷惑性极强第二章非法金融活动揭秘非法金融活动四大特征0102非法性欺骗性未经国家金融监管部门批准,擅自开展金融业务活动,违反金融法律法规以虚假宣传、高额回报为诱饵,欺骗投资者,实质是非法占有他人财产0304隐蔽性危害性活动方式隐蔽,利用网络平台、虚假身份等手段,增加监管难度和打击难度严重扰乱金融市场秩序,损害公众合法权益,威胁社会稳定和经济安全典型骗局案例虚假炒汇平台诈骗案例概况时间跨度:2014-2020年,长达6年的诈骗活动涉案金额:王某团伙非法募集资金高达

19.2亿元受害人数:数千名投资者上当受骗,损失惨重诈骗手法揭秘•设立虚假外汇交易平台,伪装成正规金融机构•与投资者签订虚假合同,承诺月息3-5%的高额收益•前期按时返利建立信任,吸引更多投资•待资金达到一定规模后,操控者携款潜逃典型骗局案例金融传销型集资诈骗:诱饵阶段承诺阶段打着精准扶贫旗号,宣传国家支持的虚假项目推出收益保险虚假承诺,声称投资无风险发展阶段崩盘阶段通过发展下线形成传销网络,快速扩大资金规模资金链断裂,平台关闭,投资者血本无归案例数据防范要点时间:2023年上海地区•警惕任何要求发展下线的投资项目涉案金额:

2.3亿元•不相信国家扶贫项目等政策包装参与人数:数千名受害者•核实项目真实性,查询官方信息平均损失:每人数万至数十万元不等•发现可疑情况立即向公安机关报案典型骗局案例刷单网络诈骗:第一步:接触第三步:陷阱通过社交媒体、兼职网站发布高薪刷单广告要求完成大额任务,需先行垫付资金1234第二步:诱导第四步:收网小额任务正常返利,建立信任关系以各种理由拒绝返款,拉黑失联2024年典型案例识别刷单诈骗的关键点受害人数:103人天上不会掉馅饼:轻松赚钱的兼职大多是骗局正规电商不需要刷单:刷单本身就是违法行为涉案金额:5万元要求垫付资金是红线:任何要求先付款的都是诈骗作案手法:利用虚假购物平台,以刷单返利为诱饵承诺高额佣金不可信:回报率远超正常水平要警惕结果:受害者垫付资金后,诈骗团伙消失,资金无法追保持警惕心:不要因贪图小利而遭受更大损失回骗局无处不在警惕每一次点击网络诈骗手段层出不穷,保持警惕是最好的防护不轻信、不贪心、不冲动,是避免上当受骗的三大法宝第三章个人金融信息安全在信息化时代,个人金融信息的安全保护显得尤为重要身份信息、银行账户、交易密码等敏感数据一旦泄露,可能给您带来巨大的财产损失让我们一起学习如何守护好自己的金融信息安全防线个人信息泄露的风险身份证号码泄露银行卡号泄露短信验证码泄露可能被用于办理信用卡、贷款,甚至注册公司,结合其他信息可能导致账户被盗刷,资金被非是犯罪分子突破最后防线的关键,可直接完成给本人带来法律风险和经济损失法转移,造成直接经济损失转账、消费等敏感操作信息窃取的常见途径诈骗电话:冒充银行、公安等机构套取信息钓鱼短信:伪装成官方通知,诱导点击链接恶意APP:要求过度权限,窃取用户隐私公共WiFi:不安全网络可能被监听数据个人信息保护防范技巧警惕陌生来电谨慎处理短信不轻信任何自称银行、公安、法院等机构的陌生电话官方机构不会通过电话要求拒绝透露任何短信验证码,这是资金安全的最后防线不点击短信中的不明链接,不提供密码、验证码等敏感信息接到可疑电话应挂断后,主动拨打官方客服电话核回复要求提供个人信息的短信正规机构不会通过短信要求提供验证码实避免点击可疑链接慎用公共网络不随意点击陌生人发送的链接,特别是要求输入账号密码的页面访问银行等金融网避免在免费WiFi环境下操作金融业务,公共网络安全性无法保证进行网上支付、转站时,要认真核对网址,防止进入钓鱼网站下载APP应通过官方渠道账等敏感操作时,务必使用安全可靠的网络环境,最好使用移动数据网络定期更换密码开启提醒功能定期修改银行卡密码、网银密码等重要密码,增强账户安全性不同账户使用不同密开启银行卡短信提醒功能,实时掌握账户变动情况发现异常交易立即联系银行冻结码,避免一码多用密码应设置复杂,包含字母、数字、符号的组合账户及时关注账户余额变化,做到心中有数,早发现早处理案例分享校园贷诈骗与杀猪盘:校园贷诈骗套路杀猪盘诈骗流程01目标锁定寻找目标针对大学生群体,利用其消费需求和社会经验不足通过社交软件物色单身、有经济实力的受害者低门槛诱惑02建立感情宣传零利息、无抵押、快速到账长期经营,培养信任和感情依赖关系隐藏陷阱03合同中设置高额利息、违约金等隐蔽条款推荐投资以内幕消息、稳赚不赔引诱投资暴力催收通过恐吓、骚扰等手段逼迫还款04持续诱导前期小额返利,后期诱导大额投入防范建议:树立理性消费观念,通过正规渠道借贷,仔细阅读合同条款05收割离场当投入达到预期,立即消失,拉黑所有联系方式识别要点:网络恋爱对象推荐投资理财要高度警惕,见面前要求转账必是骗局第四章银行卡安全防护银行卡是我们日常金融活动的重要工具,其安全直接关系到资金安全了解银行卡安全使用知识,养成良好的用卡习惯,是保护个人财产的基本功银行卡盗刷高发原因分析密码泄露设备异常•使用过于简单的密码如生日、连号•ATM机被安装盗刷装置•在不安全场所输入密码被偷窥•POS机被改装窃取信息•将密码写在卡片上或告诉他人•使用来路不明的读卡器•多个账户使用相同密码•在公共电脑上进行网银操作钓鱼网站公共场所风险•点击虚假银行网站链接•使用不安全的公共WiFi进行交易•在伪造的支付页面输入信息•在人多混杂处使用银行卡•扫描不明来源的二维码•将卡片信息暴露在公共视野•下载含有木马的假冒银行APP•在不可靠的商户处刷卡消费银行卡盗刷案件频发,了解这些高风险场景和原因,有助于我们在日常使用中提高警惕,采取有效防范措施银行卡安全使用守则1密码设置与管理及时更换银行卡初始密码,不使用生日、电话号码等容易被猜测的简单密码采用字母、数字组合的复杂密码,不同卡片设置不同密码定期更换密码,提高安全系数2输入密码的安全操作在ATM机或POS机上输入密码时,用手或身体遮挡键盘,防止他人偷窥或摄像头拍摄不在他人注视下输入密码,确保密码输入过程的私密性3设备安全检查使用ATM机前仔细检查设备,发现读卡口、键盘等部位有异常装置应立即停止使用,并向银行报告选择银行网点内或有安保监控的ATM机使用4卡片丢失应急处理发现银行卡遗失后立即拨打银行客服电话挂失,防止被他人盗用及时到银行网点办理正式挂失和补卡手续,确保资金安全5交易监控与提醒开启银行卡短信交易提醒功能,实时掌握账户资金变动情况定期查询账户余额和交易记录,发现异常交易立即联系银行处理安全用卡守护财富养成良好的银行卡使用习惯,时刻保持警惕,是保护个人财产安全的有效途径安全无小事,细节决定成败第五章理财风险与防范理财是实现财富增值的重要途径,但投资必然伴随风险了解不同理财产品的风险等级,认清常见理财陷阱,根据自身情况选择合适的投资方式,是理性理财的关键理财产品风险分类高风险1股票、期货、虚拟货币中风险2基金、结构性理财产品低风险3国债、银行定期存款低风险产品中风险产品高风险产品代表产品:国债、银行定期存款、货币基金代表产品:混合型基金、债券基金、银行理财产品代表产品:股票、期货、期权、虚拟货币特点:安全性高,收益稳定但相对较低特点:收益与风险适中,有一定波动性特点:收益潜力大但风险极高,可能血本无归适合人群:风险承受能力低,追求资金安全的投资者适合人群:有一定风险承受能力,追求相对稳健收益的适合人群:风险承受能力强,有专业知识和经验的投资投资者者年化收益:通常在2%-4%之间年化收益:通常在4%-8%之间年化收益:波动极大,可能亏损也可能翻倍理财陷阱警示12保本高息骗局非正规渠道风险承诺保本保息且收益远超银行存款利通过非正规渠道、未经批准的机构购买率的理财产品,往往是诈骗陷阱正规理财产品风险极高这些产品可能根本金融机构不会承诺保本,高收益必然伴不存在,或者是非法集资,一旦出现问题随高风险难以追回资金3盲目跟风危害听信他人推荐、看到别人赚钱就盲目跟风投资,不了解产品本质和自身风险承受能力,容易造成重大损失投资金律:投资需谨慎,不懂不投任何投资决策前都应充分了解产品信息,评估自身承受能力,保持理性判断风险承受能力与投资态度了解自身风险承受能力三种投资策略类型风险承受能力取决于多个因素:保守型年龄因素:年轻人承受能力相对较强,年长者应更保守特征:追求本金安全,不愿承受亏损收入状况:稳定高收入者可承担更多风险家庭负担:家庭责任重大者应选择稳健投资适合产品:国债、定期存款、货币基金投资经验:经验丰富者可尝试复杂产品资产配置:90%低风险+10%中低风险心理素质:能否承受账面波动和亏损压力建议定期进行风险评估测试,根据评估结果选择适合自己的理财产品稳健型特征:追求稳定收益,能承受小幅波动适合产品:混合基金、债券、银行理财资产配置:70%中低风险+30%中高风险冒险型特征:追求高收益,能承受较大风险适合产品:股票、股票型基金资产配置:50%中高风险+50%高风险合理配置资产,分散投资风险,不要把所有鸡蛋放在一个篮子里根据市场变化和个人情况适时调整投资组合,实现财富的稳健增长第六章防范非法集资与诈骗技巧掌握实用的防范技巧,提高识别非法金融活动的能力,是保护自己和家人财产安全的有效手段让我们一起学习这些关键的防范要点防范非法集资五点警惕警惕保本高收益承诺警惕要求输入身份证及亲人电警惕贷款先扣除费用话任何投资都存在风险,承诺保本保息且正规贷款机构不会在放款前要求借款年化收益率明显高于银行存款利率如正规金融机构在办理业务时虽需要身人支付任何费用,所有费用都会从贷款超过6%的项目要高度警惕正规金融份验证,但不会要求提供过多亲属信本金中扣除或在后续还款中收取凡机构不会也不能承诺固定收益,更不会息如果对方要求提供家人、朋友的是以各种名义如保证金、激活费、手保证本金安全的同时给予高额回报详细联系方式,很可能是为了后续发展续费等要求在放款前转账的,必定是诈这类承诺往往是非法集资的惯用伎下线或进行连环诈骗保护个人及家骗记住:真贷款不用先交钱,要先交钱俩人隐私信息是防范诈骗的重要防线必是假警惕索要银行信息和验证码警惕虚拟货币炒币诱惑银行卡号、密码、验证码是资金安全虚拟货币市场波动极大,风险极高,且在的核心防线任何机构或个人都不应中国不受法律保护许多炒币平台实该要求您提供完整的银行卡信息和验为诈骗,利用高收益诱惑投资,实则操控证码验证码是您进行资金操作的唯数据,当投入资金达到一定规模就关闭一凭证,一旦泄露,犯罪分子可立即转走平台跑路远离虚拟货币投资,不参与您的资金正规机构绝不会索要验证任何形式的虚拟货币交易码,这是铁律遇到诈骗电话短信怎么办第一时间挂断陌生电话接到自称银行、公安、法院等机构的陌生电话,不要轻信,直接挂断这些机构不会通过电话办理敏感业务或要求转账如有疑问,应主动拨打官方客服电话核实不点击陌生短信链接收到含有链接的陌生短信,特别是要求点击链接办理业务、领取奖品、处理账户问题的,一律不要点击这些链接可能导向钓鱼网站或自动下载木马病毒,窃取您的个人信息和资金及时向银行和公安机关举报如果已经提供了个人信息或发生了资金损失,应立即联系银行冻结账户,同时向公安机关报案保存相关证据通话记录、短信、转账记录等,配合警方调查时间就是金钱,快速反应能减少损失实用应对口诀陌生电话要警惕,不明链接莫点击个人信息需保密,转账汇款多核实遇到诈骗不慌张,及时报警追损失三个切莫牢记心中切莫贪图小利切莫相信一夜暴富天上不会掉馅饼,所谓的免费午餐往往财富积累需要时间和努力,没有任何合是陷阱的开始不要因为小恩小惠而放法途径能让人一夜暴富承诺短期内获松警惕,诈骗分子正是利用人们贪图便得巨额回报的投资项目,无论包装多么宜的心理设下圈套记住:占小便宜吃精美,宣传多么诱人,都应坚决拒绝脚大亏,保持理性和清醒的头脑踏实地,通过正当途径积累财富才是正道切莫疏于沟通,遇事多商量在做出重大投资决策前,应与家人、朋友多沟通交流,听取他们的意见和建议许多诈骗案件中,受害者都是在犯罪分子的催促下独自做出决定保持冷静,给自己留出思考时间,多方咨询,集思广益,才能避免上当受骗防范金融诈骗,从改变观念开始树立正确的财富观,保持理性的投资态度,与家人朋友保持良好沟通,是守护财产安全的基石识骗防骗·远离非法金融陷阱提高警惕,增强防范意识,掌握识骗防骗技能,是保护自己和家人财产安全的有效武器让我们共同筑牢金融安全防线!第七章金融安全的未来与个人责任金融安全不仅关系个人利益,更关系社会稳定和经济发展在金融科技快速发展的今天,我们每个人都应承担起维护金融安全的责任,为构建安全、健康的金融环境贡献力量守护金融安全,从你我做起增强风险防范意识时刻保持警惕,不轻信高收益承诺,不参与非法金融活动在投资理财时充分了解产品风险,根据自身情况做出持续学习金融知识理性决策金融市场不断发展变化,新的产品、技术和风险不断出现我们应保持学习态度,通过正规渠道了解金融知识,提升金融素养和风险识别能力选择正规金融机构所有金融业务应通过银行、证券公司等持牌金融机构办理不要轻信非正规渠道和个人推荐,确保资金安全和合法权益共建安全金融环境发现非法金融活动及时举报,提醒身边人防范金融诈骗通过我们每个人的努力,营造安全、诚信的金融生态环境保持理性投资心态树立正确的财富观和投资观,不贪图暴利,不盲目跟风认识到任何投资都有风险,做好风险评估和资产配置,追求稳健回报让金融安全成为每个人的护盾金融安全是一项系统工程,需要监管部门、金融机构和广大公众的共同努力作为普通公民,我们要从自身做起,学习金融知识,提高防范意识,选择正规渠道,理性投资理财守住我们的钱袋子,不仅是保护个人和家庭的财产安全,更是维护社会金融秩序稳定的重要环节让我们携手并进,共同筑牢金融安全防线,创造安全、健康、可持续的金融环境!。