担保公司内部管理制度

担保公司内部管理制度第一篇担保公司内部管理制度担保风险控制管理制度公司从事担保业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度,遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则为了规范公司担保行为，保证担保业务工作质量和效率，特制定本制度

一、建立完善风险化解制度

1、严格担保前审查、担保审分离制度，明确责任，从责任上堵塞风险漏洞严格执行担保前调查，担保中跟踪制度，杜绝人情担保和上级领导担保1被担保企业，除有固定的经营场所和必要的设施及从业人员外，还要有符合国家产业政策导向的产品，要产品销路好，效益明显，有名符其实的注册资本，有健全的财务制度；2资产负债率不高于50%,在金融部门无不良记录；3贷款申请必须如实写明贷款用途、贷款金额、贷款期限及还款计划经审查具备以上1至3项条件方可提供贷款担保服务4被担保企业必须按申请担保贷款的用途使用资金，定期向担保公司提供财务报表，报告贷款使用及经营效益情况O

5、加强学习与工作相关的专业知识及技能，积极参加公司组织的各项培训（培训将施行签到制，出席记录和培训考核也将作为公司绩效考核的部分）

6、经常总结工作中的得失，并参与部门的业务讨论，不断提高自身的业务水平

7、不得无故缺席部门的工作例会及公司的重要会议

8、员工在工作时间必须全身心地投入，保持高效率地工作

9、员工在任何时间均不可利用公司的场所、设备及其他资源从事私人活动一经发现，给予警告，情节严重者，公司将予以辞退

10、员工须保管好个人的文件资料及办公用品，未经同意不可挪用他人的资料和办公用品

10、员工要保管好个人电脑，按公司规定进行文档存储、杀毒及日常维护，如发生故障应及时报告综合管理部，由公司安排修理

五、保密规定

1、员工须严守公司商业机密，妥善保存重要的商业客户资料、数据等信息

2、管理人员须做好公司重要文件的备份及存档工作，并妥善记录网络密码及口令并向总经理提交完整的网络口令清单

3、任何时间，员工均不可擅自邀请亲朋好友在公司聚会

4、员工及管理人员均不可向外泄露公司发展计划、策略、客户资料及其他重要的方案，如一发现，除接受罚款、辞退等内部处理外，情节严重的，公司将追究其法律责任

六、人员管理

1、员工必须服从公司的整体管理，包括职务的分配及工作内容的安排

2、员工须尊重上司，按照上司的指导进行工作并主动向上司汇报工作情况

3、员工有关业务方面的问题须及时向部门主管或经理反映，听取意见

4、涉及超出员工权限的决定必须报经部门主管或经理同意

5、员工不服从上级指挥，目无领导，顶撞上级，而影响公司指导系统的正常运作，视情节严重程度，给予处理

6、管理人员应团结互助，努力协调好各部门的关系，鼓励并带领好员工队伍，时刻掌握员工的工作情况，确保公司整体策划顺利进行

7、公司是一个大家庭，员工应团结互助，为公司发展做出努力

七、物品管理

1、办公用品的日常管理由综合管理部专门人员负责定期购买;

2、每月10日之前，个人将所需要的办公用品填写在公司【购物申请单】上，由管理部专门负责人提交主管经理，审批同意后，由专门负责人将办公用品购回，根据实际需要有计划地发放

3、若急需某类办公用品，也应先填写【购物申请单】后，交由专门负责人，经主管经理审批同意后，方可购置

4、新进人员到职时由综合管理部门统一配发各种办公物品

八、电脑管理

1、使用者应保持电脑设备及其所在环境的清洁下班时，务必关机切断电源

2、使用者的业务数据，应严格按照要求妥善存储在网络上相应的位置上

3、未经许可，使用者不可增删硬盘上的应用软件和系统软件

4、严禁使用计算机玩游戏

5、公司及各部门的业务数据，由公司资料管理员至少每周备份一次；重要数据由使用者本人向资料管理员申请做立即备份

6、未经许可，任何私人的光盘、软盘不得在公司的计算机设备上使用

7、使用者必须妥善保管好自己的用户名和密码，严防被窃取而导致泄密

九、网络管理

1、工作时间内禁止浏览与自己工作岗位或业务无关的网站

2、工作时间内不允许在网络上从事与工作无关的行为（如上网聊天），也决不允许任何与工作无关的信息出现在网络上

3、严禁在公司网络上玩任何形式的网络游戏、浏览图片、倾听音乐等各种与工作无关的内容

4、禁止利用公司网络下载各种游戏及大型软件

5、公司网络结构由网络工程师统一规划建设与管理维护，任何人不得私自更改网络结构，个人电脑及服务器设备等所用IP地址必须按网络工程师指定的方式设置，不可擅自更改

6、严禁任何人以任何手段，蓄意破坏公司网络的正常运行

十、奖惩办法

1、员工奖励分为口头表扬及物质奖励；

2、员工惩罚分为口头警告、罚款及除名；

3、有下列事迹的员工，在调查核实的基础上，经经理办公会研究，给予相应的奖励A、积极向公司提出合理化建议，其建议被公司所采纳者;B、维护公司利益和荣誉，保护公共资产，防止事故发生与挽回经济损失有功者

4、下列事由的员工，在调查核实的基础上，经经理办公会研究，给予相应的惩罚A、违反国家法律、法规或公司规章制度造成经济损失和不良影响的；B、泄露公司经营管理秘密的；C、私自把公司客户介绍他人的

5、公司将设立年终全勤奖（未有迟到、早退现象及病事假），奖金为1000元，于年终考评后一次性发放（以每个月的考勤统计为依据）

6、在公司服务满三年（不含三年）的员工，将给予一周的带薪休假（休假期需提前和公司协商，以不耽误工作为前提，得到许可后方可休假）及20XX元的一次性旅游补贴

7、在公司服务满五年（不含五年）的员工将给予300元/月的住房补贴，发放办法从第六合同期开始，本合同期满时一次性发放；无论何种情况，未履行满从第六开始签定的本合同期的员工将不享受此项福利补贴

十一、经费管理

1、因外出购物或出差需向公司借用备用金时，应首先填写公司【借款申请单】，交主管经理核准、审批签字同意后方可借款；借款后必须在一周内报销销帐（出差人员在回公司上班一周内）；借款未冲平者，不允许再次借款

2、员工报销已发生费用，首先需找主管会计领取并填写公司【支出凭证】或【支出报销单】（由主管会计负责提供、审核）；主管会计签字后，到借款处填入【借款申请单】中的报销日期，方算完成报销手续

3、公司员工因公外出办事，交通工具以公交车为主，特殊情况需要乘坐出租车时须向主管经理请示同意后方可执行，否则费用不予报销

4、公司薪金发放日定为每月5日

十二、出差细则

1、员工出差前应填写【出差申请表】，主管经理签字后方可办理借款手续出差期限由主管经理视情况需要，事前予以核定

2、出差途中除因病、遇意外灾害或工作实际需要经请示主管经理批准延时外，不得因私事或借故延长出差时间，否则除不予报销旅差费外，并依情节轻重论处

3、出差费用的报销:

3、1）、交通费:a、总经理、副总经理可乘坐飞机，费用实报实销b、其他员工出差原则上乘坐火车（硬卧）；特殊情况需乘飞机时,必须经主管经理特批，否则不予报销c.、出差地交通费，总经理、副总经理实报实销，其他员工交通以公交车为主、原则上尽量少乘坐出租汽车，实报实销2）、住宿费a、总经理、副总经理实报实销b、其他员工住宿标准为一般地区120XX天/人以内，上海、深圳等地区20XX/天/人以内为基准实报实销3）、伙食费a、总经理、副总经理实报实销b、其他员工伙食费标准为一般地区50元/天/人以内，上海、深圳等地区80元/天/人以内为基准实报实销4）、出差补助a、乘坐火车路途补助50元/晚/人b、在外补助100元/天/人

4、交通费、住宿费、伙食费按标准报销，超标自付，欠标不补

5、出差回来后一周内填报【出差费用结算单】，办理报销手续

6、员工出差旅费，应据实提出收据，核发之，但如发现有虚报不实之事，除将所领追回外，并视情节之轻重，酌予惩处

十三、培训管理

1、新员工培训内容及管理1）、培训内容a、公司文化（概况、成立历史、公司理念、团队品格、道德修养、行为规范等）；b、公司规章制度c、新老员工认识；d、办公设备的使用；e、指引工作地点区域设施（洗手间、就餐处、乘车处等）2）、培训注意事项a、新员工到岗时，公司全体员工应表现出热情、礼貌的态度，营造欢迎的气氛；b、培训由综合管理部负责执行，涉及到各部门业务时，部门负责人要有所准备，予以配合、在职员工培训内容及管理1）、培训形式a、公司举办的各种形式的在职培训，包括座谈、讲座等；b、员工业余时间自学2）、培训考核a、培训活动由综合管理部负责组织，采用签到的形式记录考勤（出席记录将列入到公司的绩效考核范围）b、培训考评由培训讲师负责考评，其成绩列入公司绩效考核范围

十四、名片管理办法

1、总则为使公司名片统一规范化，强化对外公关形象的塑造，特制定本办法

2、名片格式公司名片格式统一化，由公司行政管理部门依据企业形象设计三.名片印制程序

1、根据工作需要，需要印制名片的员工需首先向主管副总经理提出申请；

2、主管副总经理批准后会通知综合管理部门；

3、综合管理部门负责对外印制名片的印刷业务，印制完毕后发给当事人四.名片使用

1、名片使用须恰到好处，不可像撒传单般滥用，掌握使用范围

2、任何部门或个人不得擅自印刷或使用未经公司批准的名片

3、员工与公司解除劳动合同关系后，严禁再使用公司原有的名牌从事任何活动，如若发现，公司将追究其责任，并予以支付人民币壹拾万元的经济损失费，同时对于造成甲方任何重大损失者，甲方保留以估算的损失额向有关机构提起诉讼的权利第三篇公司内部管理制度参考公司内部综合管理制度参考范本现代企业的一个重要标志就是企业管理的规范化和制度化作为一名企业经营者，首先要考虑制定科学的、可操作的企业管理制度，进而使企业不断发展壮大另外，企业管理制度的健全与否，对于一个企业的成败具有至关重要的影响，现将企业内部综合管理制度简易范本归纳、整理如下，仅供参考

一、管理大纲

1、公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的规章制度和各项决定、纪律

2、公司禁止任何组织、个人利用任何手段侵占或破坏公司财产，损害公司的形象和声誉5在有效担保期间内，工作人员必须加强跟踪监督，及时了解被企业的经营情况

2、严格遵守担保风险准备金提取制度公司按当年担保费的50%提取未到期责任准备金，按不超过当年年末担保余额1%的比例以及税后利润的比例提取风险准备金，用于担保赔付；风险准备金累计达到注册资本的10%后，实行差额提取

3、严格掌握好担保风险控制额度重点为本市中小企业提供短期小额流动资金贷款担保，一般担保贷款额度在50万元以下，期限在一年以内；民营企业提供短期流动资金贷款担保，一般不超过实收资本的5倍

4、严格控制担保各项程序对贷款企业实行A、B角审查，总经理充分听取不同意见后方可下定论

二、严格反担保措施

1、按照“四易”的原则〈易于变现、易于评估、易于操作、易于触动受保人利益〉的原则确认反担保物

2、在设定反担保物时，首先以业主或法人代表个人财产作抵押，以增强企业经营者的责任和对其进行有效的约束

三、强化工作人员风险控制意识，严格执行错误追究制度

1、公司工作人员对由于审查不严、循私舞弊等原因给公司造成公司资金损失的，视其损失情况承担赔偿责任

3、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性，提高全体员工的技术和经营管理水平，不断完善公司的经营管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益

4、公司倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神

5、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，欢迎员工就公司事务及发展提出合理化建议，对做出贡献者公司予以奖励、表彰

6、公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，端正工作作风和提高工作效率，反对办事拖拉和不负责任的工作态度

二、员工守则

7、遵纪守法，忠于职守

8、维护公司声誉，保护公司利益

9、服从领导，关心下属，团结互助

10、努力学习，提高水平，精通业务

11、积极进取，勇于开拓，创新贡献

三、人事管理制度

（一）总

12、公司执行国家有关劳动保护法规，在劳动人事部门规定的范围内有权自行招收员工，全权实行劳动工资和人事管理制度

13、公司对员工实行合同化管理，员工与公司的关系为合同关系，双方都必须遵守合同二定编

14、公司各职能部门用人实行定员、定岗

15、因生产及业务发展原因、各部门需要增加用工的，必须按要求履行手续后方准实施，特殊情况必须提前聘用员工的，一律报总经理审批三员工的聘用

16、各部门对聘用员工应本着精简原则，可聘可不聘的坚决不聘，无才有德的坚决不聘，有才无德的坚决不聘，真正做到按需录用，择才录用，任人唯贤

17、各级员工的聘任程序如下1总经理，由董事长提名董事会聘任；2副总经理、总理经助理、总会计师等高级职员由总经理提请董事会聘任；3部门主任等由总经理聘任;

（4）其他员工，经总经理批准后，由人事部门聘任上述程序也适用于各级员工的解聘及续聘

18、新聘员工经人事部门审查考核，符合聘用条件者，先签试用合同，试用期满经人事部门审核后，报总经理审批批准录用者与公司签订聘用合同；决定不录用者在试用期满后予以解聘

（四）工资及待遇

19、公司全权决定所属员工的工资和待遇20XX司执行董事会批准实行的工资标准

21、公司按照“按劳取酬、多劳多得”的分配原则，根据员工的岗位、工作量大小和技术含量等情况综合考虑决定其工资

22、公司执行国家劳动保护法规，员工享有相应的劳保待遇

23、员工的奖金由公司根据实际效益按有关规定提取和发放

（五）假期及待遇

24、员工按国家法定节假日休假，因工作生产需要不能休假的，按国家法规执行相应的工资标准或安排补休

25、员工按国家规定享有探亲待遇

26、员工婚假按照法定婚假执行，异地结婚可适当另给路程假，假期内工资照发

27、员工产假期间，工资照发，不影响原有福利待遇

28、员工的直系亲属（父母、配偶和子女）死亡时，按法定丧假执行，异地奔丧的适当另给路程假，假期内工资和津贴照发

（六）辞职、辞退、开除

29、公司有权辞退不合格的员工，员工有辞职的自由，但均须按本制度规定履行手续

30、试用人员在试用期内辞职的应向人事部门提出辞职报告，并到人事部门办理辞职手续

31、合同期内员工辞职的，必须提前1个月向公司提出辞职报告，经原批准聘用的领导批准后，由人事部门办理辞职手续

32、员工必须服从组织安排，遵守各项规章制度，凡有违反并经教育不改者，公司有权予以解聘、辞退

33、辞退员工，必须提前1个月通知被辞退者

34、聘用期满，合同即告终止，员工或公司不续签聘用合同的，需到人事部门办理终止合同手续

35、员工严重违反规章制度、后果严重或者违法犯罪的，公司有权予以开除

36、员工辞职、被辞退、被开除或终止聘用，在离开公司以前，必须交还公司的一切财物、文件及业务资料否则，给公司造成损失的，应负赔偿责任

（七）考勤

37、公司员工必须自觉遵守劳动纪律，上下班按规定实行登记、打卡或其他考勤方法

38、员工必须按时上下班，不迟到、不早退，上班时间不得擅自离开工作岗位，外出办事须经本部门负责人同意

39、严格请、销假制度员工因私事请假XX天以内的，由主管部门的领导批准，XX天以上的，报上一级领导批准，公司部门主任请假，一律由总经理批准，请病假必须持有医院证明，并经领导批准，未经批准而擅离工作岗位的按旷工处理

40、员工的考勤情况，由各部门负责人进行监督、检查

四、行政管理制度

（一）文件收发规定

41、公司文件由指定的拟稿人拟稿，属董事会文件的由董事会秘书拟稿，属公司文件的由办公室主任拟稿文件形成后，属董事会的由董事长签发，属公司的由总经理签发属于秘密的文件，核稿人应该注“秘密”字样，并确定报送范围秘密文件按保密规定，由专人印制、报送

42、文件由办公室负责报送，送件人应把文件内容、报送日期、部门、接件人等事项记录清楚，并报告报送结果

43、经签发的文件原稿送档案室存档

44、外来的文件由办公室专人负责签收，签收入应于接件当日即按文件的要求报送给有关部门，不得积压迟误，属急件的，应在接后及时报送

（二）办公用品领用规定

45、公司各部门所需的办公用品，由办公室统一购络，各部门按实际需要领用

46、所有员工对办公用品必须爱护，勤俭节约，杜绝浪费

47、购辂日常办公用品或报销正常办公费用，由办公室主任审批，购珞高级办公用品，必须按财务管理规定报总经理批准后再行购

（三）电话使用规定

48、电话为办公配备，私事打市内电话不得妨碍联系公务

49、禁止员工为私事挂发长途电话，违者除补交长途电话费外，给予罚款处理

050、联系业务时应尽量减少挂发长途电话，降低费用

（四）车辆使用管理规定

51、公司车辆必须为公司业务服务，各部门公务用车，由部门领导先向办公室（车队）报告，说明用车事由、地点和时间，办公室（车队）根据需要统筹安排派车

52、公司领导出差外地时，车辆应统一使用

53、车辆驾驶专人专车，专车专管

54、车辆在下班后或节假日应按指定的地点停放，并采取必要的防盗措施

55、车辆如需送厂修理，须事前报主管领导批准

56、使用车辆应办的各项手续由司机本人负责办理，否则，由此所引起的罚款、处理、损失等由本人负责

五、财务管理制度

（一）总则

57、为加强公司的财务工作，发挥财务在公司经营管理和提高经济效益中的作用，特制定本规定

58、公司财务部门的职能是:1认真贯彻执行国家有关的财务管理制度和税收制度，执行公司统一的财务制度；2建立健全财务管理的各种规章制度，编制财务计划，加强经营核算管理，反映、分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律的执行情况；3积极为经营管理服务，通过财务监督发现问题，提出改进意见，促进公司取得较好的经济效益；4厉行节约，合理使用资金；5合理分配公司收入，及时完成需要上交的税收及管理费用；6积极主动与有关机构及财政、税务、银行部门沟通，及时掌握相关法律法规的变化，有效规范财务工作，及时提供财务报表和有关资料；7完成公司交给的其他工作

59、公司财务部由财务经理、会计、出纳组成

60、公司各部门和职员办理财会事务，必须遵守本规定二财务工作岗位职责

61、财务经理负责组织本公司的下列工作1编制和执行预算、财务收支计划、信贷计划，拟订资金筹措和使用方案，开辟财源，有效地使用资金;2进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核，督促本公司有关部门降低消耗、节约费用、提高经济效益；3建立健全经济核算制度，利用财务会计资料进行经济活动分析，及时向总经理提出合理化建议；4组织领导财务部门的工作，分配和监督其他人员的工作任务，制定考核奖惩指标；5负责建立和完善公司已有的财务核算体系、生产管理控制流程和成本归集分配制度；6承办公司领导交办的其他工作

62、会计的主要工作职责是1按照国家会计制度的规定、记账、复账、报账做到手续完备，数字准确，账目清楚，按期报账；2按照经济核算原则，定期检查，分析公司财务、成本和利润的执行情况，挖掘增收节支潜力，考核资金使用效果，当好公司参谋；3妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料；4完成总经理或财务经理交付的其他工作

63、出纳的主要工作职责是1认真执行现金管理制度；2严格执行库存现金限额，超过部分必须及时送存银行，不坐支现金，不认白条抵压现金;3建立健全现金出纳各种账目，严格审核现金收付凭证；4严格支票管理制度，编制支票使用手续，使用支票须经总经理签字后，方可生效；5积极配合银行做好对账、报账工作；6配合会计做好各种账务处理；7完成总经理或财务经理交付的其他工作三财务工作管理

64、会计自一月一日起至十二月三十一日止

65、会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料必须真实、准确、完整，并符合会计制度的规定

66、财务工作人员办理会计事项必须填制或取得原始凭证，并根据审核的原始凭证编制记账凭证会计、出纳员记账，都必须在记账凭证上签字

67、财务工作人员应当会同总经理办公室专人定期进行财务清查，保证账簿记录与实物、款项相符

68、财务工作人员应根据账簿记录编制会计报表上报总经理，并报送有关部门

69、财务工作人员对本公司的各项经济实行会计监督

2、工作人员违反一次工作纪律，给予警告处分，违反两次扣发当月全部效益工资的20XX违反三次予以辞退

3、在公司业务工作中，出现一起担保拖期贷款，扣发经理、审查员20XX本工资，扣发全体工作人员一年的效益工资，从应还款月份起直至全部还款为止

4、出现一笔赔付损失，按20XX发经理、审查员一年的基本工资，按经理、审查员各20XX其他人员各10%扣减风险金；出现两次赔付损失，经理要引咎辞职，审查员予以辞退

四、本制度自公布之日起执行担保风险控制管理制度公司从事担保业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度,遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则为了规范公司担保行为，保证担保业务工作质量和效率，特制定本制度

一、建立完善风险化解制度

1、严格担保前审查、担保审分离制度，明确责任，从责任上堵塞风险漏洞严格执行担保前调查，担保中跟踪制度，杜绝人情担保和上级领导担保1被担保企业，除有固定的经营场所和必要的设施及从业人员外，还要有符合国家产业政策导向的产品，要产品销路好，效益明显，有名符其实的注册资本，有健全的财务制度；财务工作人员对不真实、不合法的原始凭证，不予受理；对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求更正、补充

70、财务工作人员发现账簿记录与实物、款项不符时，应及时向总经理或主管副总经理书面报告，并请求查明原因，作出处理财务工作人员对上述事项无权自行作出处理

71、财务工作应当建立内部稽核制度出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权和债务账目的登记工作

72、财务工作人员调动工作或者离职，必须与接管人员办清交接手续，并由行政办公室主任、主管副总经理监交

（四）支票管理

73、支票由出纳员或财务经理指定专人保管，支票使用时须有“请购审批单”，经财务经理、总经理批准签字，然后将支票按批准金额封头，加盖印章、填写日期、用途、登记号码，领用人在支票领用簿上签字备查

74、支票付款后凭支票存根，发票由经手人签字、会计核对、财务经理、总经理审批填写金额要无误，完成后交出纳人员出纳员统一编制凭证号，按规定登记银行账号，原支票领用人在“支票借款单”及登记簿上注销

75、支票借款应在签发支票之日起XX个工作日内清算，超期的财务人员月底清账时凭“支票借款单”转应收个人款，发工资时从领用工资内扣还，当月工资扣还不足，逐月延扣以后的工资，领用人完善报账手续后再作补发工资处理

76、对于报销时短缺的金额，由支票领用人办理现金借款手续，并按现金借款管理规定执行

77、凡XX元以上的款项进入银行账户两日内，会计或出纳人员应报告财务经理

78、公司财务人员支付每一笔款项，不论金额大小均须财务经理会同总经理共同签字总经理外出应由财务人员设法通知，经总经理授权可委托其他负责人代签，同意后可先付款后补签

（五）现金管理

79、公司可以在下列范围内使用现金

（1）职员工资、津贴、奖金；

（2）个人劳务报酬；

（3）出差人员必须携带的差旅费；

（4）结算起点以下的零星支出；

（5）总经理批准的其他开支；

（6）钱款结算起点定为XXX元，结算规定的调整，由总经理确定

80、除本规定第79条外，财务人员支付个人款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票支付；确需全额支付现金的，经财务经理审核，总经理批准后支付现金

81、公司固定资产、原料辅料、车辆保管维修、代办运输费用、办公用品、劳保、福利及其他工作用品必须采取转账结算方式，不得使用现金

82、日常零星开支所需库存现金限额为XXX元，超额部分应存入银行

83、财务人员支付现金，可以从公司库存现金限额中支付或从银行存款中提取，不得从现金收入中直接支付因特殊情况确需坐支的，应事先报经财务经理批准

84、财务人员从银行提取现金，应当填写现金支票，并写明用途和金额，由财务经理批准后提取

85、公司职员因工作需要借用现金，需填写《借款单》，经会计审核，交财务经理、总经理批准签字后方可借用

86、符合本规定第79条的，凭发票、工资单、差旅费单及公司认可的有效报销或领款凭证，经手人签字，会计审核，财务经理、总经理批准后由出纳支付现金

87、发票及报销单经总经理批准后，由会计审核，经手人签字，金额数量无误，填制记账凭证

88、工资由财务人员依据行政办公室及各部门每月提供的核发工资资料编制职员工资表，交主管副总经理审核，财务经理、总经理签字，财务人员应按时发放工资，填制记账凭证，进行账务处理

89、差旅费及各种补助单，由部门经理签字，会计审核时间、天数无误并报财务经理复核后，送总经理签字，填制凭证，交出纳员付款，办理会计核算手续

90、无论何种汇款，财务人员都须审核《汇款通知单》，分别由经手人、部门经理、财务经理、总经理签字

91、出纳人员应当建立健全现金、银行存款账目，逐笔记载现金、银行款项支付账目应当日清月结，每日结算，账款相符

（六）会计档案管理

92、凡是本公司的会计凭证、会计账簿、会计报表、会计文件和其他有保存价值的资料，均应归档

93、会计凭证应按月、按编号顺序每月装订成册，标明月份、季度、年起止、号数、单据张数，由会计及有关人员签名盖章，由财务经理指定专人归档保存，归档前应加以装订

94、会计报表应分月、季、年报、按时归档，由财务经理指定专人保管，并分类填制目录

95、会计档案不得携带外出，凡查阅、复制、摘录会计档案，须经财务经理批准七处罚办法

96、出现下列情况之一的，对财务人员予以警告并处以罚款1超出规定范围、限额使用现金的或超出核定的库存现金金额留存现金的；2用不符合财务会计制度规定的凭证顶替银行存款或库存现金的；3未经批准，擅自挪用或借用他人资金或支付款项的；4利用账户替其他单位和个人套取现金的；5未经批准坐支或未按批准的坐支范围和限额坐支现金的；6保留账外款项或将公司款项以财务人员个人储蓄方式存入银行的；7违反本规定条款认定应予处罚的

97、出现下列情况之一的，财务人员应予解聘1违反财务制度，造成财务工作严重混乱的；2拒绝提供或提供虚假的会计凭证、账表、文件资料的；3伪造、变造、谎报、毁灭、隐匿会计凭证、会计账簿的；4利用职务便利，非法占有或虚报冒领、骗取公司财物的；5弄虚作假、营私舞弊，非法谋私，泄露秘密及贪污挪用公司款项的；6在工作范围内发生严重失误或者由于玩忽职守致使公司利益遭受损失的;7有其他渎职行为和严重错误，应当予以辞退的第四篇公司内部管理制度内部员工管理制度

一、总体员工岗位责任制度

1、工作人员要严格遵守公司的规章制度，爱岗敬业、团结互助，认真办理客户开户、服务工作，对违纪者依据公司制度予以处罚

2、工作人员上岗要做到热情接待、礼貌待人、态度和蔼、服务周到、语言文明、杜绝与顾客争吵、不得恶语伤人、仪表整洁、庄重大方、树立良好的企业形象

3、服从领导，对安排的工作不推诿扯皮，不拖延，事事有着落，件件有回音

4、保持良好的工作环境，不得大声喧哗，不得嬉戏打闹，不得乱吐乱丢

5、按流程工作，做到认真严谨

6、要加强学习，提高思想和业务水平

二、办公室纪律

1、工作期间严格遵守办公室有关规章制度，不允许做与工作无关的事情比如吃零食、拨打私人电话、浏览视频、聊私人QQ及与工作无关的网页等，员工违者一次50元，连带所处部门经理罚款100元；

2、严格遵照公司的安排工作，任何部门员工无条件的服从各个部门经理安排，并认真完成所分配的工作；尊重各部门领导，工作中禁止顶撞领导；违者罚款50元

3、因值班人员疏忽或擅自离岗出现工作失误的，由此员工所在部门责任人承担全部后果，值班人员给予劝退处理，免发员工当月的工资

4、工作人员要认真保管财物下班前要清理好物品和数据资料，必要时将重要文件保存于保险箱中，因个人保管不善将公司机密文件泄露出去，违者予以罚款500元，特别严重者，公司追究其法律责任，并予以辞退

5、节假日或公司集体休息时，各部门将分管区域卫生打扫干净，将垃圾清理出去，关好门窗，关好电脑和电源；各部门经理安排下去责任到人，出现问题，违者罚款50元，连带部门经理罚款100元

6、公司员工进入办公区域，一切以公司为重，团结互助，爱岗敬业，与所有同事搞好合作关系，不允许出现内部争斗、不团结情况，搞内部分歧者，一经查实，直接劝退处理，免发当月所有工资；员工之间因发生个人冲突而损坏公物者，按物品购买原值赔偿，并处500元罚款

7、员工的素质涵养彰显企业文化，进入公司，所有员工见面须问好示意，以示尊重；员工走出公司，心里理应时刻装着企业，外人问到我公司情况，不论什么场合，要时刻维护公司形象，如有通过电话、企业客服等反映员工怠慢咨询者，一经证实，公司严厉处罚，违者罚款20XX,以示警告

8、本着节能减排原则，公司所有公用电器在下班之前必须确保关闭大厅所有公用电器由市场、行政部全体员工承担；运营、财务部所有员工负责所处部门的办公室公用电气设备及本部门负责人办公室所有公用电器设备如未按规定下班关闭，经任何部门经理查处，责令本部门经理及所有员工，每人处罚款50元以示警告备个人所用电脑责任到人，下班没有特殊情况必须确保关机，如有违反者，罚款50元，以示警告

9、上班期间要统一着装，每发现一次不着工装者罚款100元整

10、严禁各部门员工擅自脱离岗位，如发现串科室、扎堆闲聊者，部门经理可口头提醒，以示警告，不听劝阻继续逗留者，罚款20XXo

11、未经同意，不准随意将外界存储介质上机使用，未经批准，不准将本服务中心的存储介质和数据外传，因违反规定造成公司机密外漏者，公司予以辞退处理，免发当月工资，情节严重者公司依法追究其法律责任

三、环境与卫生为保持公司拥有有一个良好的工作环境，所有员工都应该自觉遵守下列规则:

1、办公区域环境要求不得在办公区域聚集聊天及大声喧哗，违者严重警告

2、个人办公区域内不得张贴与工作无关的图片及物品等；保证个人办公区域的卫生办公桌椅和计算机表面不得有灰尘，桌面物品要码放整齐，违者罚款20XX

3、及时将废纸、废物放入纸篓，剩水、剩茶倒入洗手间的水池；爱护洗手间的公共设施，使用后冲水；卫生用品等杂物请放入洗手间的垃圾桶，不得丢入便池内，员工严格自律，违者罚款20XX

4、会议室环境要求不得在会议室、洽谈室内用餐；为保证会议室的正常使用，会议室使用完毕后，应将桌椅恢复原位，及时清理桌面物品；爱护会议室及洽谈室内设施，保持会议室公共卫生，违者罚款20XX

四、考勤制度

1、内部员工必须严格按规定的工作时间上下班，不得迟到、早退；从20XX年8月1日起，上下班员工一律定点用企业QQ考勤功能打卡，必须是本人亲自打卡，出现代人打卡者，一旦查处被代打卡者罚款50元，扣发当日工资；代人打卡者罚款100元，扣发当日工资因外因等特殊情况不能打卡者，及时告知行政部，当天不告知者行政部不予补记，一律按当日旷工处理

2、上班期间如需外出办理公务，应事先向入职者的直接上级请示在《临时外出申请表》上注明外出时间、地点、事由，回公司后及时注明返回时间每条外出记录都必须有部门经理签名确认如果无法在下班时间内返回公司，应电话通知部门负责人，不按规定办理私自外出者，按当日旷工处理

3、有特殊事情和身体不适不能上班，必须向部门领导提前请假，做好工作交接并向行政部领取假条认真填写，得到部门领导的批准签字将假条送还行政部请假方可有效；临时性有事不能上班必须电话或其他方式告知部门经理，经过允许后方可休班，上班之后补签假条，请假人所在部门经理必须告知行政部，以便记好考勤，不按规定办理者，一律按旷工处理请假者工作交接不到位，影响工作进展的，免发休班当天工资（未超规定4天休班者），并处100元以上罚款

4、在规定时间内有未完成的工作任务原则上不允许请假，公司本着人性化管理，请假者可将手头工作交接给部门其他人，前提是确保他（她）能把工作完成好，不影响工作进度，未安排好强行休班，影响工作者，罚款20XX,因其休班对公司造成重大影响者，公司予以辞退处理，免发当月员工工资

5、公司规定月全勤为26天，超出规定天数的扣罚当日工资；连请两天以内（包括两天者）可向部门经理申请，超过两天，必须由公司总经理亲自批准方可奏效未经批准强行连休者，公司给予辞退处理，造成严重影响者，公司依法追究其法律责任按照以上制度公司中层领导可以越岗监察，行政部不定时抽检，发现任何一个部门员工违反制度者，通知所处部门经理，并给予开具2资产负债率不高于50%,在金融部门无不良记录；3贷款申请必须如实写明贷款用途、贷款金额、贷款期限及还款计划经审查具备以上1至3项条件方可提供贷款担保服务4被担保企业必须按申请担保贷款的用途使用资金，定期向担保公司提供财务报表，报告贷款使用及经营效益情况5在有效担保期间内，工作人员必须加强跟踪监督，及时了解被企业的经营情况

2、严格遵守担保风险准备金提取制度公司按当年担保费的50%提取未到期责任准备金，按不超过当年年末担保余额1%的比例以及税后利润的比例提取风险准备金，用于担保赔付；风险准备金累计达到注册资本的10%后，实行差额提取

3、严格掌握好担保风险控制额度重点为本市中小企业提供短期小额流动资金贷款担保，一般担保贷款额度在50万元以下，期限在一年以内；民营企业提供短期流动资金贷款担保，一般不超过实收资本的5倍

4、严格控制担保各项程序对贷款企业实行A、B角审查，总经理充分听取不同意见后方可下定论

二、严格反担保措施罚款单据，由受罚本人签字确认交至财务部，罚款从本人本月工资中一^并扣除

五、出差借款与报销制度

1、各部门因公出差者，由所在部门经理到行政部领取出差申请单填写仔细签字，交至财务，办理借款手续，现金借款应严格按现金使用范围借支不按规定办理者，财务部不予办理

2、公司各部门为经营或管理而取得正规单据后，需支付或应支付的各种款项，也包括借款冲账的款项报销人应及时整理好各类单据，并进行分类，将同一事项的单据归集并编制报销单，经部门经理签字，送至财务按金额大小分情况分别报销不按规定办理者，财务部不予办理

六、辞职、辞退管理制度

（一）辞职管理

1、公司员工因故辞职时，本人应提前三十天向直接上级提交《辞职申请表》，经批准后转送行政部审核，高级员工、部门经理以上管理人员辞职必须经总裁批准

2、收到员工辞职申请报告后，行政部门负责了解员工辞职的真实原因，并将信息反馈给相关部门，以保证及时进行有针对性的工作改进

3、员工填写《离职手续办理清单》，办理工作移交和财产清还手续

4、行政部门统计辞职员工考勤，交财务计算应领取的薪金，办理相关事宜

5、员工到财务部办理相关手续，领取薪金

6、人事部门将《离职手续清单》等相关资料存档备查，并进行员工信息资料置换

（二）辞退管理；

1、公司提前一个月通知员工本人，并向员工下发《离职通知书》，员工应在离开公司前办理好工作的交接手续和财产的清还手续；员工在约定日期到财务部办理相关手续，领取薪金和离职补偿金

2、员工无理取闹，纠缠领导，影响本公司正常生产、工作秩序的，本公司将提请公安部门按照《治安管理处罚条例》的有关规定处理行政部门在辞退员工后，应及时将相关资料存档备查，并进行员工资料信息置换不按规定办理辞职手续的，财务部可拒绝办理工资领取手续

四、具体业务岗位职责

1、办公大厅市场人员的职责A、加强学习、熟练掌握公司业务，不断丰富知识，提高讲解水平B、负责大厅的管理与维护，发现不安全隐患，要及时报告C、积极向客户推荐、讲解我公司的主要业务，增强宣传效果D、收集客户和社会各界对我公司的建议及看法，耐心解答客户所提出的问题E、做好办公区卫生保洁工作F、服从领导安排，认真完成好领导交办的一切工作

2、财务部职责A、办理银行存款和现金收付、做银行账和现金账，编制日报表并负责保管财务章B、负责支票、汇票、发票、收据等有关财务票据的管理C、公司各项费用的缴纳、核对、报销工作D、员工工资的核算发放E、组织和开展公司各项会计核算F、合理调配资金，保障资金供给G、编制各类有关公司财务报表

3、运营部职责A、协助大厅人员为客户办理开户手续B、负责订单农业系统、公司网站的维护运营工作，新上合约的前期准备工作C、网站供求信息、政策新闻、农产品供养殖技术及有关农业方面的信息发布D、负责每天的开盘、收盘、结算以及风险监控工作F、负责系统出入金管理以及入金审核、无卡支付操作

4、行政助理职责A、在总经理领导下负责办公室的全面工作，努力作好总经理的参谋助手，起到承上启下的作用，认真做到全方位服务B、负责整理公司各类规章制度、协助其他各部门完成所需要的文字性的工作C、负责报送各政府部门需要的文件，配合政府部门对我公司的工程开展情况进行调度报送E、做好总经理办公会议和其他会议的组织工作和会议纪录以及公司文件的起草、发布工作F、负责公司员工的考勤工作，工作中各种表格的制定G、制作公司所需宣传材料及各类参展展板，协助其他部门完成好所需工作各部门之间各负其责，相互之间绝对不允许相互打听，运营、财务、行政助理直接由王总监督调配如有违反，公司会按照保密制度给予严厉的处罚以上制度公司全体员工须认真执行，行政部将组织不定期进行督查，违者一律按制度办事寄语责任感是一种心态，它将员工与公司的命运紧密联系在一起，一荣俱荣，一损俱损生命中的大事是由小事累计而成的，只有培养一丝不苟的品德才能保证细节的完美第五篇公司内部管理制度江苏沃能光伏科技有限公司内部管理制度

一、目的为了规范公司管理，严肃工作纪律，有效提升员工的敬业精神，结合我公司实际情况，特制定本制度

二、适用范围本制度适用于本公司所有员工

三、管理规定

1.上班必须保持良好的工作态度和风貌

2.上班考勤实行实时签到制度，必须本人亲自签到在规定上下班时间内，上班延后/下班提前打卡者，视为迟到/早退迟到或早退一次处以口头警告处分，二次以上者每发生一次处以罚款处分（迟到或早退30分钟以内罚款20XX30分钟以上罚款50元）

3.行政工作人员上班须着工作服，佩戴胸牌；车间工作人员上班须着工作服，工作裤，佩戴胸牌，穿劳保鞋及其它防护用品如不按上述要求穿戴者，发现一次处以口头警告处分，发现二次以上者每发现一次处以罚款处分（每次罚款20XX民币）

4.员工必须服从上级管理人员领导，不得工作怠慢

5.上班前10分钟和下班前10分钟对办公室进行整理与卫生工作，保持整洁，干净的环境办公桌面不允许乱堆乱放，香烟头不允许乱扔（尤其是花盆里），发现一次处以口头警告处分，发现二次以上者每发现一次处以罚款处分（每次罚款20XX民币）

6.下班时各部门最后离开的工作人员必须关锁好本部门的门窗及设备电源，防止发生安全事故及不必要的浪费如没关门窗及设备电源，发现一次处以口头警告处分，发现二次以上者每发现一次处以罚款处分（每次罚款20XX民币）

7.工作期间遇到顾客访问时，必须主动、亲切的接待或提供咨询来访电话时必须做好记录，包括来电单位、内容摘要、来电时间、记录人等重要信息

8.公司员工外出办公时要向领导请示，说明去向，并在公司前台工作簿上登记

9.公司员工如有特殊私事外出要向领导请假，在公司前台工作簿上登记，待领导批准方可离开（请假制度详见本公司考勤制度）

10.当天能够完成的工作不得拖延至第二个工作日完成

11.爱护公物，节约物品

12.同事间要相互协作，相互支持，积极学习业务知识

13.每周一的公司例会关联人员必须准时出席无故缺席者，出现一次处以口头警告处分，出现二次以上者每出现一次处以罚款处分（每次罚款50元人民币）；无故迟到者（公司规定的开会时间十分钟后到达的一律视为迟到），出现一次处以口头警告处分，出现二次以上者每出现一次处以罚款处分（每次罚款20XX民币）如出现例会因故不能按期召开的情况，例会召集人要及时发出通告

四、附则本制度的解释、修改、废止权归公司行政部本制度自董事长或总经理签发之日起生效江苏沃能光伏科技有限公司20XX年03月16日

1、按照“四易”的原则〈易于变现、易于评估、易于操作、易于触动受保人利益〉的原则确认反担保物

2、在设定反担保物时，首先以业主或法人代表个人财产作抵押，以增强企业经营者的责任和对其进行有效的约束

三、强化工作人员风险控制意识，严格执行错误追究制度

1、公司工作人员对由于审查不严、循私舞弊等原因给公司造成公司资金损失的，视其损失情况承担赔偿责任

2、工作人员违反一次工作纪律，给予警告处分，违反两次扣发当月全部效益工资的20XX违反三次予以辞退

3、在公司业务工作中，出现一起担保拖期贷款，扣发经理、审查员20XX本工资，扣发全体工作人员一年的效益工资，从应还款月份起直至全部还款为止

4、出现一笔赔付损失，按20XX发经理、审查员一年的基本工资，按经理、审查员各20XX其他人员各10%扣减风险金；出现两次赔付损失，经理要引咎辞职，审查员予以辞退

四、本制度自公布之日起执行第二篇担保公司内部管理制度

一、公司形象

1、员工必须清楚地了解公司的经营范围和管理结构，并能向客户及外界正确地介绍公司情况

2、在接待公司内外人员的垂询、要求等任何场合，应注视对方，微笑应答，切不可冒犯对方

3、在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗

4、遇有客人进入工作场地应礼貌劝阻，上班时间（包括午餐时间）办公室内应保证有人接待

5、接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，如受话人不能接听，离之最近的职员应主动接听，重要电话作好接听记录，严禁占用公司电话时间太长

6、员工在接听电话、洽谈业务、发送电子邮件及招待来宾时，必须时刻注重公司形象，按照具体规定使用公司统一的名片、公司标识及落款

7、员工在工作时间内须保持良好的精神面貌

8、员工要注重个人仪态仪表，工作时间的着装及修饰须大方得体

二、生活作息

1、员工应严格按照公司统一的工作作息时间规定上下班

2、作息时间规定1）、夏季作息时间表（4月——9月）上班时间早900午休1200——13:00下班时间晚18002）、冬季作息时间表（10月——3月）上班时间早9:00午休1200——1230下班时间

17303、员工上下班施行签到制，上下班均须本人亲自签到，不得托、替他人签到

4、员工上下班考勤记录将作为公司绩效考核的重要组成部分

5、员工如因事需在工作时间内外出，要向主管经理请示签退后方可离开公司

6、员工遇突发疾病须当天向主管经理请假，事后补交相关证明

7、事假需提前向主管经理提出申请，并填写【请假申请单】，经批准后方可休息

8、员工享有国家法定节假日正常休息的权利，公司不提倡员工加班，鼓励员工在日常工作时间内做好本职工作如公司要求员工加班，计发加班工资及补贴；员工因工作需要自行要求加班，需向部门主管或经理提出申请，准许后方可加班1）、加班费标准公司规定加班费标准为10元/小时；

2、加班费领取加班费领取时间为每月24日（工资发放日）

三、卫生规范

1、员工须每天清洁个人工作区内的卫生，确保地面、桌面及设备的整洁

2、员工须自觉保持公共区域的卫生，发现不清洁的情况，应及时清理

3、员工在公司内接待来访客人，事后需立即清理会客区

4、办公区域内严禁吸烟

5、正确使用公司内的水、电、空调等设施，最后离开办公室的员工应关闭空调、电灯和一切公司内应该关闭的设施

6、要爱护办公区域的花木

四、工作要求

1、工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序

2、新入职员工的试用期为二个月，员工在试用期内要按月进行考评详见《员工试用期考核表》

3、公司内所制定的《员工日程表》是衡量员工完成工作量的依据,要求员工每天要认真、详尽的填写，作为公司考核员工工作量的标准

4、职员间的工作交流应在规定的区域内进行（大厅、会议室），如需在个人工作区域内进行谈话的，时间一般不应超过三分钟（特殊情况除外）。