上海市知名券商面试常见题目及参考答案

上海市知名券商面试常见题目及参考答案

一、单选题

1.下列哪个不是中国证监会的主要职责？（）（1分）A.监管证券市场B.审批上市公司C.制定货币政策D.保护投资者权益【答案】C【解析】制定货币政策是中国人民银行的职责，不是中国证监会的职责

2.在证券交易中，以下哪种行为属于内幕交易？（）（1分）A.散布市场传言B.利用未公开信息买卖证券C.操纵证券价格D.进行套利交易【答案】B【解析】利用未公开信息买卖证券属于内幕交易，其他选项不属于内幕交易

3.以下哪种金融工具属于衍生品？（）（1分）A.股票B.债券C.期货D.银行存款【答案】C【解析】期货属于衍生品，其他选项不属于衍生品

4.在证券投资分析中，以下哪种方法属于定量分析？（）（1分）A.基本分析B.技术分析C.比较分析D.定量分析【答案】D【解析】定量分析是证券投资分析中的一种方法，其他选项属于定性分析

5.以下哪个不是证券公司的业务范围？（）（1分）A.证券经纪B.证券投资咨询C.证券承销D.银行业务【答案】D【解析】银行业务不属于证券公司的业务范围，其他选项属于证券公司的业务范围

6.在证券交易中，以下哪种交易方式属于T+0交易？（）（1分）A.T+1B.T+2C.T+0D.T+3【答案】C【解析】T+0交易是指当天买入的证券可以当天卖出，其他选项不属于T+0交易

7.以下哪种指标属于技术分析指标？（）（1分）A.P/E比率B.MACDC.DCFD.BCratio【答案】B【解析】MACD属于技术分析指标，其他选项属于基本面分析指标

8.在证券投资组合中，以下哪种方法可以降低风险？（）（1分）A.分散投资B.集中投资C.杠杆操作D.短期交易【答案】A【解析】分散投资可以降低风险，其他选项会增加风险

9.以下哪种情况会导致股票的市盈率下降？（）（1分）A.公司盈利增加B.市场利率上升C.公司分红增加D.市场预期改善【答案】B【解析】市场利率上升会导致股票的市盈率下降，其他选项会导致市盈率上升

10.以下哪种金融工具具有流动性高、风险低的特点？（）（1分）A.股票B.债券C.期货D.期权【答案】B【解析】债券具有流动性高、风险低的特点，其他选项风险相对较高

二、多选题（每题4分，共20分）

1.以下哪些属于证券公司的监管机构？（）A.中国证监会B.中国人民银行C.国家外汇管理局D.证券交易所【答案】A、B、D【解析】中国证监会、中国人民银行和证券交易所属于证券公司的监管机构，国家外汇管理局不属于

2.以下哪些属于证券投资分析的基本分析内容？（）A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.技术分析【答案】A、B、C【解析】宏观经济分析、行业分析和公司分析属于证券投资分析的基本分析内容，技术分析属于定量分析

3.以下哪些属于证券交易的风险？（）A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】A、B、C、D【解析】市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险都属于证券交易的风险

4.以下哪些属于衍生品交易？（）A.期货交易B.期权交易C.互换交易D.股票交易【答案】A、B、C【解析】期货交易、期权交易和互换交易属于衍生品交易，股票交易不属于

5.以下哪些属于证券投资组合的策略？（）A.分散投资B.集中投资C.对冲投资D.杠杆投资【答案】A、C、D【解析】分散投资、对冲投资和杠杆投资属于证券投资组合的策略，集中投资不属于

三、填空题

1.证券公司的主要业务包括______、______和______【答案】证券经纪；证券投资咨询；证券承销（4分）

2.证券投资分析的基本分析方法包括______和______【答案】基本分析；技术分析（4分）

3.证券交易的风险主要包括______、______和______【答案】市场风险；信用风险；操作风险（4分）

4.证券投资组合的策略包括______、______和______【答案】分散投资；对冲投资；杠杆投资（4分）

5.证券公司的监管机构包括______、______和______【答案】中国证监会；中国人民银行；证券交易所（4分）

四、判断题

1.两个负数相加，和一定比其中一个数大（）（2分）【答案】（×）【解析】如-5+-3=-8，和比两个数都小

2.股票的市盈率越高，说明股票的投资价值越大（）（2分）【答案】（×）【解析】股票的市盈率越高，说明股票的投资价值越小

3.期货交易是一种衍生品交易（）（2分）【答案】（√）【解析】期货交易是一种衍生品交易

4.证券投资组合可以通过分散投资降低风险（）（2分）【答案】（√）【解析】证券投资组合可以通过分散投资降低风险

5.证券公司的业务范围包括银行业务（）（2分）【答案】（×）【解析】证券公司的业务范围不包括银行业务

五、简答题

1.简述证券公司的主要业务及其特点【答案】证券公司的主要业务包括证券经纪、证券投资咨询和证券承销证券经纪业务的特点是代理客户买卖证券，证券投资咨询业务的特点是为客户提供投资建议，证券承销业务的特点是帮助公司发行证券【解析】证券公司的主要业务包括证券经纪、证券投资咨询和证券承销证券经纪业务的特点是代理客户买卖证券，证券投资咨询业务的特点是为客户提供投资建议，证券承销业务的特点是帮助公司发行证券

2.简述证券投资分析的基本分析方法及其应用【答案】证券投资分析的基本分析方法包括基本分析和技术分析基本分析是通过分析宏观经济、行业和公司的基本面来评估证券的投资价值，技术分析是通过分析证券的市场价格和交易量来预测证券的未来走势【解析】证券投资分析的基本分析方法包括基本分析和技术分析基本分析是通过分析宏观经济、行业和公司的基本面来评估证券的投资价值，技术分析是通过分析证券的市场价格和交易量来预测证券的未来走势

3.简述证券交易的风险及其防范措施【答案】证券交易的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险防范措施包括分散投资、对冲投资和选择信誉良好的证券公司【解析】证券交易的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险防范措施包括分散投资、对冲投资和选择信誉良好的证券公司

六、分析题

1.分析证券投资组合的分散投资策略及其应用【答案】分散投资策略是指将资金分散投资于不同的证券，以降低风险应用包括投资于不同行业、不同类型的证券，以及不同地区的证券【解析】分散投资策略是指将资金分散投资于不同的证券，以降低风险应用包括投资于不同行业、不同类型的证券，以及不同地区的证券

2.分析证券公司的监管机构及其监管职责【答案】证券公司的监管机构包括中国证监会、中国人民银行和证券交易所监管职责包括监管证券市场、保护投资者权益、审批上市公司等【解析】证券公司的监管机构包括中国证监会、中国人民银行和证券交易所监管职责包括监管证券市场、保护投资者权益、审批上市公司等

七、综合应用题

1.某投资者有100万元资金，准备投资于股票和债券股票的预期收益率为10%，标准差为20%；债券的预期收益率为5%，标准差为10%假设股票和债券的投资比例分别为60%和40%，计算该投资组合的预期收益率和标准差【答案】投资组合的预期收益率为7%，标准差为14%【解析】投资组合的预期收益率=60%×10%+40%×5%=7%；投资组合的标准差=√[60%×20%^2+40%×10%^2]=14%

八、标准答案

一、单选题

1.C

2.B

3.C

4.D

5.D

6.C

7.B

8.A

9.B

10.B

二、多选题

1.A、B、D

2.A、B、C

3.A、B、C、D

4.A、B、C

5.A、C、D

三、填空题

1.证券经纪；证券投资咨询；证券承销

2.基本分析；技术分析

3.市场风险；信用风险；操作风险

4.分散投资；对冲投资；杠杆投资

5.中国证监会；中国人民银行；证券交易所

四、判断题

1.（×）

2.（×）

3.（√）

4.（√）

5.（×）

五、简答题

1.证券公司的主要业务包括证券经纪、证券投资咨询和证券承销证券经纪业务的特点是代理客户买卖证券，证券投资咨询业务的特点是为客户提供投资建议，证券承销业务的特点是帮助公司发行证券

2.证券投资分析的基本分析方法包括基本分析和技术分析基本分析是通过分析宏观经济、行业和公司的基本面来评估证券的投资价值，技术分析是通过分析证券的市场价格和交易量来预测证券的未来走势

3.证券交易的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险防范措施包括分散投资、对冲投资和选择信誉良好的证券公司

六、分析题

1.分散投资策略是指将资金分散投资于不同的证券，以降低风险应用包括投资于不同行业、不同类型的证券，以及不同地区的证券

2.证券公司的监管机构包括中国证监会、中国人民银行和证券交易所监管职责包括监管证券市场、保护投资者权益、审批上市公司等

七、综合应用题

1.投资组合的预期收益率为7%，标准差为14%

八、标准答案已附于各题解析中，此处不再赘述。