兴业证券招聘面试真题及解析

兴业证券招聘面试真题及解析

一、单选题（每题2分，共20分）

1.下列哪个不是兴业证券的业务范围？（）（2分）A.股票经纪业务B.债券承销与保荐C.财富管理D.保险产品销售【答案】D【解析】兴业证券的主要业务范围包括股票经纪业务、债券承销与保荐、财富管理等，但不包括保险产品销售

2.兴业证券的总部位于哪个城市？（）（2分）A.上海B.深圳C.北京D.福州【答案】D【解析】兴业证券的总部位于福州市

3.以下哪项不是证券公司的主要风险？（）（2分）A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险【答案】无正确答案【解析】证券公司的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险，题干表述不全面

4.证券从业资格证的有效期是多久？（）（2分）A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C【解析】证券从业资格证的有效期是3年

5.以下哪个不是证券交易的基本原则？（）（2分）A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿原则【答案】无正确答案【解析】证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则和公正原则，题干表述不全面

6.兴业证券的股票代码是多少？（）（2分）A.601166B.601377C.601828D.601398【答案】A【解析】兴业证券的股票代码是

6011667.以下哪个不是常见的金融衍生品？（）（2分）A.期货B.期权C.互换D.股票【答案】D【解析】常见的金融衍生品包括期货、期权和互换，股票属于基础金融产品

8.证券公司的主要监管机构是哪个？（）（2分）A.中国证监会B.中国人民银行C.国家外汇管理局D.中国银保监会【答案】A【解析】证券公司的主要监管机构是中国证监会

9.以下哪个不是影响股票价格的因素？（）（2分）A.公司业绩B.宏观经济C.政策变化D.个人情绪【答案】D【解析】影响股票价格的因素包括公司业绩、宏观经济和政策变化，个人情绪不是主要因素

10.兴业证券的年度报告一般在什么时间发布？（）（2分）A.每年3月B.每年6月C.每年9月D.每年12月【答案】D【解析】兴业证券的年度报告一般在每年12月发布

二、多选题（每题4分，共20分）

1.以下哪些属于证券公司的业务范围？（）（4分）A.股票经纪业务B.债券承销与保荐C.财富管理D.资产管理E.保险产品销售【答案】A、B、C、D【解析】证券公司的业务范围包括股票经纪业务、债券承销与保荐、财富管理和资产管理，但不包括保险产品销售

2.以下哪些属于证券交易的基本原则？（）（4分）A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿原则E.诚实守信原则【答案】A、B、C、D、E【解析】证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则、公正原则、自愿原则和诚实守信原则

3.以下哪些是影响股票价格的因素？（）（4分）A.公司业绩B.宏观经济C.政策变化D.行业发展E.个人情绪【答案】A、B、C、D【解析】影响股票价格的因素包括公司业绩、宏观经济、政策变化和行业发展，个人情绪不是主要因素

4.以下哪些属于金融衍生品？（）（4分）A.期货B.期权C.互换D.股票E.债券【答案】A、B、C【解析】金融衍生品包括期货、期权和互换，股票和债券属于基础金融产品

5.以下哪些是证券公司的主要风险？（）（4分）A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险E.流动性风险【答案】A、B、C、D、E【解析】证券公司的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和流动性风险

三、填空题（每题2分，共20分）

1.证券公司的主要监管机构是______（2分）【答案】中国证监会

2.证券从业资格证的有效期是______（2分）【答案】3年

3.证券交易的基本原则包括______、______和______（3分）【答案】公开原则、公平原则、公正原则

4.常见的金融衍生品包括______、______和______（3分）【答案】期货、期权、互换

5.影响股票价格的因素包括______、______和______（3分）【答案】公司业绩、宏观经济、政策变化

6.兴业证券的总部位于______（2分）【答案】福州

7.兴业证券的股票代码是______（2分）【答案】

6011668.证券公司的主要风险包括______、______、______和______（4分）【答案】市场风险、信用风险、操作风险、法律风险

9.证券交易的五不原则包括______、______、______、______和______（5分）【答案】不欺诈客户、不操纵市场、不内幕交易、不虚假陈述、不违规担保

10.兴业证券的年度报告一般在______发布（2分）【答案】12月

四、判断题（每题2分，共20分）

1.证券从业资格证的有效期是1年（）（2分）【答案】（×）【解析】证券从业资格证的有效期是3年

2.证券公司的主要监管机构是中国人民银行（）（2分）【答案】（×）【解析】证券公司的主要监管机构是中国证监会

3.股票属于基础金融产品（）（2分）【答案】（√）

4.证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则和公正原则（）（2分）【答案】（√）

5.金融衍生品包括期货、期权和互换（）（2分）【答案】（√）

6.影响股票价格的因素包括公司业绩、宏观经济和政策变化（）（2分）【答案】（√）

7.兴业证券的总部位于上海（）（2分）【答案】（×）【解析】兴业证券的总部位于福州

8.兴业证券的股票代码是601828（）（2分）【答案】（×）【解析】兴业证券的股票代码是

6011669.证券公司的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险（）（2分）【答案】（√）

10.证券交易的五不原则包括不欺诈客户、不操纵市场、不内幕交易、不虚假陈述、不违规担保（）（2分）【答案】（√）

五、简答题（每题5分，共15分）

1.简述证券公司的主要业务范围（5分）【答案】证券公司的主要业务范围包括股票经纪业务、债券承销与保荐、财富管理、资产管理等

2.简述影响股票价格的因素（5分）【答案】影响股票价格的因素包括公司业绩、宏观经济、政策变化、行业发展等

3.简述证券交易的基本原则（5分）【答案】证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则、公正原则、自愿原则和诚实守信原则

六、分析题（每题10分，共20分）

1.分析证券公司的主要风险及其防范措施（10分）【答案】证券公司的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险防范措施包括加强风险管理、完善内部控制制度、提高员工素质等

2.分析影响股票价格的因素及其作用机制（10分）【答案】影响股票价格的因素包括公司业绩、宏观经济、政策变化和行业发展公司业绩直接影响股票的内在价值；宏观经济影响市场整体情绪；政策变化影响行业发展环境；行业发展影响公司未来的增长潜力

七、综合应用题（每题25分，共25分）

1.假设你是一名兴业证券的客户经理，客户投资了100万元，请你设计一个投资组合，并说明设计理由（25分）【答案】投资组合设计-股票50万元，投资于蓝筹股和成长股，如兴业银行、宁德时代等-债券30万元，投资于国债和中高等级企业债-财富管理产品20万元，投资于银行理财产品或基金产品设计理由-股票部分蓝筹股和成长股能够提供长期稳定的收益，同时具备一定的增长潜力-债券部分国债和中高等级企业债能够提供稳定的利息收入，降低投资组合的风险-财富管理产品银行理财产品或基金产品能够提供多元化的投资机会，增加收益来源通过这样的投资组合设计，可以在保证收益的同时降低风险，满足客户的投资需求---标准答案

一、单选题

1.D

2.D

3.无正确答案

4.C

5.无正确答案

6.A

7.D

8.A

9.D

10.D

二、多选题

1.A、B、C、D

2.A、B、C、D、E

3.A、B、C、D

4.A、B、C

5.A、B、C、D、E

三、填空题

1.中国证监会

2.3年

3.公开原则、公平原则、公正原则

4.期货、期权、互换

5.公司业绩、宏观经济、政策变化

6.福州

7.

6011668.市场风险、信用风险、操作风险、法律风险

9.不欺诈客户、不操纵市场、不内幕交易、不虚假陈述、不违规担保

10.12月

四、判断题

1.（×）

2.（×）

3.（√）

4.（√）

5.（√）

6.（√）

7.（×）

8.（×）

9.（√）

10.（√）

五、简答题

1.证券公司的主要业务范围包括股票经纪业务、债券承销与保荐、财富管理、资产管理等

2.影响股票价格的因素包括公司业绩、宏观经济、政策变化、行业发展等

3.证券交易的基本原则包括公开原则、公平原则、公正原则、自愿原则和诚实守信原则

六、分析题

1.证券公司的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险防范措施包括加强风险管理、完善内部控制制度、提高员工素质等

2.影响股票价格的因素包括公司业绩、宏观经济、政策变化和行业发展公司业绩直接影响股票的内在价值；宏观经济影响市场整体情绪；政策变化影响行业发展环境；行业发展影响公司未来的增长潜力

七、综合应用题

1.投资组合设计-股票50万元，投资于蓝筹股和成长股，如兴业银行、宁德时代等-债券30万元，投资于国债和中高等级企业债-财富管理产品20万元，投资于银行理财产品或基金产品设计理由-股票部分蓝筹股和成长股能够提供长期稳定的收益，同时具备一定的增长潜力-债券部分国债和中高等级企业债能够提供稳定的利息收入，降低投资组合的风险-财富管理产品银行理财产品或基金产品能够提供多元化的投资机会，增加收益来源通过这样的投资组合设计，可以在保证收益的同时降低风险，满足客户的投资需求。