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资金安全专题培训课件第一章资金安全为何至关重要个人财富基石企业稳定发展风险无处不在个人财富安全是家庭幸福的基石关系到每企业资金安全直接关系到经营稳定与持续发资金安全风险隐藏在日常生活的各个角落,,个家庭成员的生活质量和未来发展展是企业生存的生命线防范工作刻不容缓需时刻保持警惕,,资金安全一旦失守,损失难以挽回财富积累需要时间和努力但失去却可能只在一瞬间提高警惕加强防范是保护自,,,己和家人的最佳选择第二章什么是非法金融活动非法金融活动是指未经国家金融监管部门批准擅自从事金融业务的违法行为这些活动,重要提醒往往以高额回报为诱饵通过各种欺诈手段骗取公众资金具有极大的隐蔽性和危害性,,主要特征未经批准擅自开展金融业务•以虚假高额回报为诱饵实施欺诈•活动手法隐蔽监管难度大•,严重扰乱金融秩序损害公众利益•,非法金融活动的四大特征12非法性欺诈性未经金融监管部门批准没有合法经营许可游离于监管体系之外本质通过虚假宣传、夸大收益、隐瞒风险等手段骗取投资者信任诱导其投,,,,上属于违法犯罪活动入资金后卷款潜逃34隐蔽性危害性采用多层包装、复杂结构、网络传播等手法掩盖真实目的使投资者难不仅给投资者造成巨额经济损失还严重破坏金融市场秩序影响社会,,,以识别和发现其本质稳定和经济发展第三章典型非法金融骗局揭秘高息诱惑的陷阱保本高息虚假承诺宣称年化收益率远超正常水平承诺绝对保本实际上是庞氏骗局,,伪装投资项目假冒成债券、股票、贵金属、艺术品等各类投资产品看似专业实则虚假,稳赚不赔噱头利用投资者贪图高收益的心理营造轻松赚钱的假象吸引资金,这类骗局的核心手法是利用人们对高收益的渴望通过不切实际的回报承诺吸引投资记,住投资回报率如果远高于银行利率或正常投资收益一定要保持高度警惕:,虚假项目造势热门概念包装利用区块链、元宇宙、人工智能等前沿科技概念•借助国家政策热点如一带一路乡村振兴•打着绿色能源、数字经济等时髦旗号•虚假背景造假伪造政府批文和相关部门许可证•夸大公司实力和项目规模•编造知名机构合作关系•识别要点正规项目有完整的信息披露和风险提示可通过官方渠道核,实任何要求快速决策、限时优惠的项目都值得怀疑网络金融诈骗新套路伪造官方平台虚假贷款陷阱刷单返利骗局制作高仿真银行网站和假冒金融机构工作以低息快速贷款为诱饵要求先支付手续费、保承诺高额返利诱导刷单初期小额返现获取信任APP,,,人员实施诈骗证金等费用后实施大额诈骗网络诈骗手法日新月异犯罪分子充分利用互联网的便捷性和隐蔽性通过社交媒体、即时通讯工具等渠道广泛传播防范的关键在于不轻信、不转账、,,多核实金融传销与非法集资高层获利1发展下线2拉人头模式3底层投资者4传销特征警示通过发展下线维持资金链运转•任何要求发展人头、层级计酬的项目都涉嫌传销合法投资不承诺快速致富躺赚被动收入•应依赖拉人头获利而应来自真实的经营收益,收益来源单一依赖新投资者资金•,一旦资金链断裂投资者血本无归•,

19.2亿元非法集资案震惊社会巨额非法集资案件给无数家庭带来沉重打击提醒我们必须时刻保持警惕远离非法金,,融活动典型案例:王某虚假炒汇平台案2014-2020案发情况持续作案年非法募集资金高达亿元人民币案发时仍欠投资者本金亿元未能兑付6,

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23.91234欺诈手段法律制裁承诺高额收益骗取大量投资者信任和资法院判处王某无期徒刑剥夺政治权利终身没收全部个20%-300%,,,金人财产案件启示防范要点这起案件充分暴露了虚假投资平台的巨大危害犯罪分子利用投资者对外汇交易风险极高普通投资者应谨慎参与•,外汇交易的不了解编造虚假交易数据承诺远超正常水平的收益率最终,,,正规外汇交易需通过合法持牌机构进行•导致大量投资者遭受重大损失任何承诺保本高收益的外汇平台都值得怀疑•典型案例:上海浦东金融传销案包装手法打着扶贫项目爱心互助等公益旗号利用人们的同情心实施诈骗,承诺收益宣称投资可获得数倍甚至数十倍回报诱导发展下线形成传销网络,案件规模涉案金额高达亿元涉及投资者数千人社会影响恶劣

2.3,,法律后果主要犯罪嫌疑人被依法追究刑事责任受害者损失难以全部追回,该案件揭示了金融传销的新变种披着公益外衣行诈骗之实提醒广大群众真正的公——,益慈善不会要求投资回报更不会采用传销模式发展人员,典型案例:刷单网络诈骗诈骗流程引诱阶段以兼职刷单、轻松赚钱为诱饵招募目标建立信任前几单低价商品正常返利,获取受害者信任实施诈骗要求购买高价商品,订单自动确认后拒不返款受害结果受害者损失垫付资金,涉案金额累计5万余元该案件中,犯罪分子利用网络平台的便捷性和受害者贪图小利的心理,通过先期小额返利建立信任,最终实施大额诈骗法院依法判处涉案人员有期徒刑并处罚金提醒大家:天上不会掉馅饼,刷单本身就是违法行为,切勿参与第四章资金安全风险识别警惕五大风险信号123保本高收益承诺索要敏感信息预先扣款要求自称投资项目保本且收益率远超正常水平要求在中输入身份证号、银行卡信息及办理贷款时要求先扣除利息、手续费、保证,APP违背金融规律的承诺必有猫腻亲人联系方式等敏感数据金等费用正规机构不会这样操作,45电话索要验证码高风险投资诱导通过电话或短信索要银行卡密码、验证码等关键信息正规机构绝不会鼓励参与虚拟货币交易、高杠杆炒汇等高风险投资承诺快速致富,,如此三个一律防范原则陌生电话一律挂断高息集资一律拒绝接到陌生电话谈及银行卡、转账、验遇到宣传高额利息、保本高收益的集证码等敏感信息时一律立即挂断不资或投资项目一律不参与、不投资、,,,给诈骗分子可乘之机不转发陌生链接一律不点收到陌生微信、短信中的链接和二维码一律不点击、不扫描防止木马病毒和钓鱼,,网站这三个一律是保护资金安全的第一道防线养成良好的安全习惯在面对可疑情况时,保持警惕并果断拒绝可以有效避免以上的金融诈骗,90%三个切莫牢记心中切莫贪图小利切莫相信暴富神话切莫疏于沟通警惕各类虚假宣传和夸大宣传不因贪图不相信一夜暴富的神话任何投资都应通遇到投资理财决策时多与家人、朋友商,,眼前小利而落入圈套记住免费的往往过正规金融机构渠道理性评估风险和收量不轻易独自做出重大财务决定群策群:,,,是最贵的益力防风险心态调整记住保持理性的投资心态是防范金融风险的关键不贪婪、不盲从、不冲动,合法的高收益伴随高风险保本就不可能高收益凡是承诺保认清投资与风险的本质关系才能真正守护好自己的财富,,本高收益的都是骗局!第五章资金安全防范实操指南选择正规金融机构01认准正规渠道通过银行、证券公司、保险公司等持有合法经营许可的金融机构进行投资理财02核实机构资质登录中国人民银行、银保监会、证监会等官方网站查询机构资质和经营许可03了解产品信息仔细阅读产品说明书,了解投资标的、风险等级、收益计算方式等关键信息04避免盲目跟风不因他人推荐或从众心理盲目投资,要根据自身风险承受能力做出理性选择正规金融机构受到严格监管,有完善的风险控制体系和投资者保护机制虽然正规渠道的收益率可能不如某些非法项目的宣传那么诱人,但安全性和合法性有保障,这才是长期稳健投资的基础保护个人信息安全防范信息泄露警惕陌生沟通不轻信陌生电话和短信,不向陌生人透露个人信息保护关键信息不随意提供身份证号、银行卡号、密码、验证码等敏感信息安全使用设备在公共场所使用ATM或网银时注意防范偷窥和录像定期修改密码定期更换银行卡密码、网银密码,设置复杂且不易猜测的密码安全用网习惯•只从官方渠道下载金融类APP•不安装来源不明的应用程序•避免使用公共WiFi进行金融交易•及时更新手机和电脑安全软件个人信息是金融安全的第一道防线一旦信息泄露,犯罪分子可能利用这些信息实施精准诈骗,造成财产损失养成良好的信息安全习惯,是保护资金安全的基础识别诈骗手法学习防骗知识保持警惕意识及时举报诈骗主动了解常见诈骗套路和最新骗术关注对任何涉及转账、投资的请求保持高度发现诈骗行为立即向公安机关报案向金,,官方发布的风险提示和案例警示提高识警惕遇到异常情况及时通过官方渠道核融监管部门举报协助打击违法犯罪活动,,,别能力实真伪常见骗术识别技巧应对措施冒充公检法核实身份真实性立即停止操作•••虚假客服退款不轻易转账汇款保存证据材料•••网络贷款诈骗保持冷静思考报警求助•••投资理财骗局及时咨询专业人士冻结相关账户•••家庭资金安全共筑防线信息共享家庭教育家庭成员之间保持良好沟通及时分享金融风险信,息加强家庭成员特别是老年人和青少年的金融安全教育共同监督相互监督投资理财行为重大决策共同参与讨,论关爱老人特别关注老年人的投资理财活动防止上当受骗形成合力,建立家庭资金安全防护机制共同抵御金融风险,家庭是社会的基本单元也是资金安全防护的重要阵地通过家庭成员间的相互提醒、共同学习和集体决策可以大大降低遭受金融诈骗的风险特别要,,关注家中老年人他们往往是诈骗分子的重点目标,家庭是资金安全的第一道防线团结的家庭、良好的沟通、相互的信任与监督是抵御金融风险最坚实的堡垒让我,们共同守护家庭财富安全创造美好生活,第六章法律责任与维权途径非法集资法律责任刑事责任根据《中华人民共和国刑法》相关规定,非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等金融犯罪,将面临严厉的刑事处罚:量刑标准1最高可判处无期徒刑,并处没收个人全部财产单位犯罪2单位及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员均可被追究刑事责任从轻情节法律警示3积极退赃退赔、如实供述犯罪事实可获从轻或减轻处罚参与非法集资不受法律保护,由此造成的损失需自行承担不要抱有侥幸心理,远离非法金融活动是明智之选法律对非法金融活动的打击力度持续加大,相关犯罪成本极高同时也提醒广大群众,参与非法集资本身不受法律保护,因此造成的损失将难以追回维权与举报渠道公安机关金融监管部门投诉热线发现涉嫌金融诈骗和非法集资的应第一时向中国人民银行、银保监会、证监会等监管拨打金融消费者权益保护咨询投诉热,12378间向当地公安机关经济犯罪侦查部门报案部门举报非法金融活动线维护自身合法权益,维权注意事项及时行动理性维权发现受骗后立即报警不要拖延通过合法途径维权不采取过激行为•,•,•第一时间冻结相关账户,阻止资金转移•配合公安机关和监管部门调查保留所有交易记录和沟通证据关注官方发布的案件进展信息••及时维权和举报不仅是保护自身权益的必要手段也是协助打击金融犯罪、维护金融秩序的社会责任同时要关注官方发布的风险提示提高防范意识,,资金安全,人人有责牢记防范知识共建安全环境将今天学到的资金安全知识运用到日常积极向身边人宣传金融安全知识,共同营生活中,筑牢个人和家庭的资金安全防线造健康有序的金融环境保持警惕意识时刻保持风险防范意识,不给犯罪分子可乘之机,守护好自己的财富关键要点回顾让我们携手并进,共同守护资金安全,创造美好未来!•远离保本高收益诱惑谢谢聆听,欢迎提问交流•选择正规金融机构•保护个人信息安全•提高识别诈骗能力•及时维权举报。