深挖证券投资顾问考试题目及答案

深挖证券投资顾问考试题目及答案

一、单选题

1.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以（）为依据（1分）A.客户身份信息B.客户财产状况C.客户投资经验D.客户风险承受能力【答案】D【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户风险承受能力为依据

2.下列关于证券投资顾问业务的表述，错误的是（）（1分）A.可以与客户约定利益分成或者利益补偿B.应当遵循客户利益优先原则C.不得对证券投资的价值进行预测D.应当告知客户风险【答案】A【解析】证券投资顾问不得与客户约定利益分成或者利益补偿

3.证券投资顾问服务协议应当包括的内容不包括（）（1分）A.当事人的权利义务B.投资建议的内容和方式C.收费标准和方式D.客户身份信息【答案】D【解析】证券投资顾问服务协议应当包括当事人的权利义务、投资建议的内容和方式、收费标准和方式等内容，但不包括客户身份信息

4.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当了解（）（1分）A.客户的财务状况B.客户的投资经验C.客户的风险承受能力D.以上都是【答案】D【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当了解客户的财务状况、投资经验、风险承受能力等

5.下列关于证券投资顾问业务的表述，正确的是（）（1分）A.可以代理客户进行证券交易B.应当遵循客户利益优先原则C.可以承诺收益D.应当告知客户风险【答案】B【解析】证券投资顾问应当遵循客户利益优先原则

6.证券投资顾问服务协议的效力期限（）（1分）A.最长不超过6个月B.由当事人约定C.最长不超过1年D.由监管部门规定【答案】B【解析】证券投资顾问服务协议的效力期限由当事人约定

7.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）（1分）A.以客户利益为出发点B.遵循客户利益优先原则C.以客户风险承受能力为依据D.以上都是【答案】D【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为出发点，遵循客户利益优先原则，以客户风险承受能力为依据

8.证券投资顾问业务中，以下哪项不属于禁止行为（）（1分）A.代客理财B.利益分成C.告知客户风险D.提供投资建议【答案】C【解析】证券投资顾问业务中，告知客户风险不属于禁止行为

9.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）（1分）A.以客户利益为出发点B.遵循客户利益优先原则C.以客户风险承受能力为依据D.以上都是【答案】D【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为出发点，遵循客户利益优先原则，以客户风险承受能力为依据

10.证券投资顾问服务协议应当包括的内容不包括（）（1分）A.当事人的权利义务B.投资建议的内容和方式C.收费标准和方式D.客户身份信息【答案】D【解析】证券投资顾问服务协议应当包括当事人的权利义务、投资建议的内容和方式、收费标准和方式等内容，但不包括客户身份信息

二、多选题（每题4分，共20分）

1.以下哪些属于证券投资顾问业务的禁止行为？（）A.代客理财B.利益分成C.告知客户风险D.提供投资建议【答案】A、B【解析】证券投资顾问业务中，代客理财和利益分成属于禁止行为，告知客户风险和提供投资建议属于正常行为

2.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当了解（）A.客户的财务状况B.客户的投资经验C.客户的风险承受能力D.客户的投资目标【答案】A、B、C、D【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当了解客户的财务状况、投资经验、风险承受能力、投资目标等

3.证券投资顾问服务协议应当包括的内容包括（）A.当事人的权利义务B.投资建议的内容和方式C.收费标准和方式D.客户身份信息【答案】A、B、C【解析】证券投资顾问服务协议应当包括当事人的权利义务、投资建议的内容和方式、收费标准和方式等内容，但不包括客户身份信息

4.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）A.以客户利益为出发点B.遵循客户利益优先原则C.以客户风险承受能力为依据D.以客户投资目标为依据【答案】A、B、C、D【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为出发点，遵循客户利益优先原则，以客户风险承受能力为依据，以客户投资目标为依据

5.以下哪些属于证券投资顾问业务的禁止行为？（）A.代客理财B.利益分成C.告知客户风险D.提供投资建议【答案】A、B【解析】证券投资顾问业务中，代客理财和利益分成属于禁止行为，告知客户风险和提供投资建议属于正常行为

三、填空题

1.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当遵循______原则（4分）【答案】客户利益优先

2.证券投资顾问服务协议应当包括当事人的______、______和______等内容（4分）【答案】权利义务；投资建议的内容和方式；收费标准和方式

3.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当了解客户的______、______和______等（4分）【答案】财务状况；投资经验；风险承受能力

四、判断题

1.证券投资顾问可以与客户约定利益分成或者利益补偿（）（2分）【答案】（×）【解析】证券投资顾问不得与客户约定利益分成或者利益补偿

2.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户风险承受能力为依据（）（2分）【答案】（√）【解析】证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户风险承受能力为依据

3.证券投资顾问服务协议的效力期限最长不超过6个月（）（2分）【答案】（×）【解析】证券投资顾问服务协议的效力期限由当事人约定，没有最长不超过6个月的规定

4.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当遵循客户利益优先原则（）（2分）【答案】（√）【解析】证券投资顾问应当遵循客户利益优先原则

5.证券投资顾问业务中，告知客户风险不属于禁止行为（）（2分）【答案】（√）【解析】证券投资顾问业务中，告知客户风险不属于禁止行为

五、简答题

1.简述证券投资顾问业务的禁止行为（2分）【答案】证券投资顾问业务的禁止行为包括代客理财、利益分成等

2.简述证券投资顾问向客户提供投资建议应当遵循的原则（2分）【答案】证券投资顾问向客户提供投资建议应当遵循客户利益优先原则

3.简述证券投资顾问服务协议应当包括的内容（2分）【答案】证券投资顾问服务协议应当包括当事人的权利义务、投资建议的内容和方式、收费标准和方式等内容

六、分析题

1.分析证券投资顾问业务中，客户利益优先原则的具体体现（10分）【答案】证券投资顾问业务中，客户利益优先原则的具体体现包括

（1）投资建议应以客户利益为出发点，充分考虑客户的投资目标和风险承受能力

（2）投资建议应遵循客户利益优先原则，不得与客户约定利益分成或者利益补偿

（3）投资建议应遵循客户利益优先原则，不得进行利益分成或者利益补偿

（4）投资建议应遵循客户利益优先原则，不得进行利益分成或者利益补偿

七、综合应用题

1.某客户财务状况良好，投资经验丰富，风险承受能力较高，投资目标为长期增值请为其提供投资建议（20分）【答案】

（1）根据客户的财务状况和投资经验，建议其投资于股票市场

（2）根据客户的风险承受能力，建议其投资于高成长性的股票

（3）根据客户的投资目标，建议其投资于长期增值的股票

（4）建议客户定期进行资产配置调整，以实现长期增值目标---完整标准答案

一、单选题

1.D

2.A

3.D

4.D

5.B

6.B

7.D

8.C

9.D

10.D

二、多选题

1.A、B

2.A、B、C、D

3.A、B、C

4.A、B、C、D

5.A、B

三、填空题

1.客户利益优先

2.权利义务；投资建议的内容和方式；收费标准和方式

3.财务状况；投资经验；风险承受能力

四、判断题

1.（×）

2.（√）

3.（×）

4.（√）

5.（√）

五、简答题

1.证券投资顾问业务的禁止行为包括代客理财、利益分成等

2.证券投资顾问向客户提供投资建议应当遵循客户利益优先原则

3.证券投资顾问服务协议应当包括当事人的权利义务、投资建议的内容和方式、收费标准和方式等内容

六、分析题

1.证券投资顾问业务中，客户利益优先原则的具体体现包括

（1）投资建议应以客户利益为出发点，充分考虑客户的投资目标和风险承受能力

（2）投资建议应遵循客户利益优先原则，不得与客户约定利益分成或者利益补偿

（3）投资建议应遵循客户利益优先原则，不得进行利益分成或者利益补偿

（4）投资建议应遵循客户利益优先原则，不得进行利益分成或者利益补偿

七、综合应用题

1.某客户财务状况良好，投资经验丰富，风险承受能力较高，投资目标为长期增值请为其提供投资建议

（1）根据客户的财务状况和投资经验，建议其投资于股票市场

（2）根据客户的风险承受能力，建议其投资于高成长性的股票

（3）根据客户的投资目标，建议其投资于长期增值的股票

（4）建议客户定期进行资产配置调整，以实现长期增值目标。