基金业务员考试重点题目及答案

基金业务员考试重点题目及答案

一、单选题

1.下列哪种金融工具不属于基金的主要投资对象？（）（1分）A.股票B.债券C.期货D.货币市场工具【答案】C【解析】基金主要投资于股票、债券、货币市场工具等，期货属于衍生品，不是基金的主要投资对象

2.基金申购时，投资者支付的价格通常是（）（1分）A.基金面值B.基金净值C.基金溢价D.基金折价【答案】B【解析】基金申购时，投资者支付的价格通常是基金净值

3.基金中风险等级最高的基金类型是（）（1分）A.货币市场基金B.短期债券基金C.混合基金D.股票基金【答案】D【解析】股票基金的风险等级最高，因为其投资标的为股票，波动性较大

4.基金分红的方式不包括（）（1分）A.现金分红B.红利再投资C.股票分红D.红利转增【答案】C【解析】基金分红的方式包括现金分红、红利再投资和红利转增，不包括股票分红

5.基金赎回时，投资者获得的金额通常是（）（1分）A.基金面值B.基金净值C.基金溢价D.基金折价【答案】B【解析】基金赎回时，投资者获得的金额通常是基金净值

6.基金的风险等级从低到高排列正确的是（）（1分）A.货币市场基金、短期债券基金、混合基金、股票基金B.股票基金、混合基金、短期债券基金、货币市场基金C.混合基金、股票基金、短期债券基金、货币市场基金D.货币市场基金、股票基金、混合基金、短期债券基金【答案】A【解析】基金的风险等级从低到高排列为货币市场基金、短期债券基金、混合基金、股票基金

7.基金中风险等级最低的基金类型是（）（1分）A.股票基金B.混合基金C.短期债券基金D.货币市场基金【答案】D【解析】货币市场基金的风险等级最低，因为其投资标的为短期、低风险的货币市场工具

8.基金投资中，不属于基金费用的是（）（1分）A.申购费B.赎回费C.管理费D.基金分红【答案】D【解析】基金费用包括申购费、赎回费和管理费，基金分红不属于费用

9.基金中，通常不收取申购费的基金类型是（）（1分）A.股票基金B.混合基金C.索引基金D.开放式基金【答案】C【解析】索引基金通常不收取申购费，以降低投资者成本

10.基金中，通常不收取赎回费的基金类型是（）（1分）A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.开放式基金【答案】C【解析】货币市场基金通常不收取赎回费，以保持流动性

二、多选题（每题4分，共20分）

1.以下哪些属于基金投资的风险？（）A.市场风险B.流动性风险C.经营风险D.信用风险E.政策风险【答案】A、B、C、D、E【解析】基金投资的风险包括市场风险、流动性风险、经营风险、信用风险和政策风险

2.以下哪些属于基金的主要投资对象？（）A.股票B.债券C.期货D.货币市场工具E.房地产【答案】A、B、D【解析】基金的主要投资对象包括股票、债券和货币市场工具，不包括期货和房地产

3.以下哪些属于基金的费用？（）A.申购费B.赎回费C.管理费D.基金分红E.业绩报酬【答案】A、B、C、E【解析】基金的费用包括申购费、赎回费、管理费和业绩报酬，基金分红不属于费用

4.以下哪些属于基金分红的方式？（）A.现金分红B.红利再投资C.股票分红D.红利转增E.利息再投资【答案】A、B、D【解析】基金分红的方式包括现金分红、红利再投资和红利转增

5.以下哪些属于基金投资的基本原则？（）A.分散投资B.风险控制C.长期投资D.高收益E.灵活操作【答案】A、B、C【解析】基金投资的基本原则包括分散投资、风险控制和长期投资

三、填空题

1.基金投资中，投资者购买基金份额的价格称为______，投资者赎回基金份额的价格称为______（4分）【答案】申购价格；赎回价格

2.基金投资中，基金的风险等级从低到高排列依次为______、______、______和______（4分）【答案】货币市场基金；短期债券基金；混合基金；股票基金

3.基金投资中，基金的主要投资对象包括______、______和______（4分）【答案】股票；债券；货币市场工具

4.基金投资中，基金的费用包括______、______、______和______（4分）【答案】申购费；赎回费；管理费；业绩报酬

5.基金投资中，基金分红的方式包括______、______和______（4分）【答案】现金分红；红利再投资；红利转增

四、判断题

1.基金投资中，投资者购买基金份额时需要支付申购费，赎回基金份额时需要支付赎回费（）（2分）【答案】（×）【解析】基金投资中，并非所有基金在申购和赎回时都需要支付费用，例如索引基金通常不收取申购费

2.基金投资中，基金净值是指基金每一份额的价值（）（2分）【答案】（√）【解析】基金净值是指基金每一份额的价值，是基金申购和赎回的基础

3.基金投资中，基金的风险等级越高，预期收益越高（）（2分）【答案】（√）【解析】基金的风险等级越高，预期收益通常越高，但风险也越大

4.基金投资中，基金分红是指基金将部分收益分配给投资者（）（2分）【答案】（√）【解析】基金分红是指基金将部分收益分配给投资者，可以是现金分红、红利再投资或红利转增

5.基金投资中，基金投资的基本原则是分散投资、风险控制和长期投资（）（2分）【答案】（√）【解析】基金投资的基本原则是分散投资、风险控制和长期投资

五、简答题

1.简述基金投资的主要风险有哪些？（5分）【答案】基金投资的主要风险包括市场风险、流动性风险、经营风险、信用风险和政策风险市场风险是指基金净值因市场波动而下降的风险；流动性风险是指基金份额难以变现的风险；经营风险是指基金管理人的经营失误导致的风险；信用风险是指基金投资标的的信用风险；政策风险是指国家政策变化导致的风险

2.简述基金投资的基本原则有哪些？（5分）【答案】基金投资的基本原则包括分散投资、风险控制和长期投资分散投资是指将资金分散投资于不同的资产类别和行业，以降低风险；风险控制是指基金管理人通过风险管理措施控制基金的风险；长期投资是指投资者长期持有基金，以获得长期稳定的收益

3.简述基金投资的主要费用有哪些？（5分）【答案】基金投资的主要费用包括申购费、赎回费、管理费和业绩报酬申购费是指投资者购买基金份额时支付的费用；赎回费是指投资者赎回基金份额时支付的费用；管理费是指基金管理人管理基金的费用；业绩报酬是指基金管理人根据基金业绩收取的费用

六、分析题

1.分析基金投资的风险与收益之间的关系（10分）【答案】基金投资的风险与收益之间存在着密切的关系，通常情况下，风险越高，预期收益越高；风险越低，预期收益越低基金投资的风险主要包括市场风险、流动性风险、经营风险、信用风险和政策风险市场风险是指基金净值因市场波动而下降的风险；流动性风险是指基金份额难以变现的风险；经营风险是指基金管理人的经营失误导致的风险；信用风险是指基金投资标的的信用风险；政策风险是指国家政策变化导致的风险投资者在投资基金时，需要根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的基金类型，以实现风险与收益的平衡

2.分析基金投资的基本原则在实际投资中的应用（10分）【答案】基金投资的基本原则在实际投资中具有重要的指导意义分散投资是指将资金分散投资于不同的资产类别和行业，以降低风险；风险控制是指基金管理人通过风险管理措施控制基金的风险；长期投资是指投资者长期持有基金，以获得长期稳定的收益在实际投资中，投资者应该根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的基金类型，并长期持有基金，以获得长期稳定的收益同时，投资者还应该关注基金管理人的经营能力和基金的风险管理措施，以降低投资风险

七、综合应用题

1.假设某投资者投资100万元购买某基金，基金申购费为

1.5%，赎回费为

0.5%，管理费为

0.5%基金初始净值为1元，期末净值为

1.2元请计算该投资者的投资收益（20分）【答案】

（1）申购费用=100万元×

1.5%=

1.5万元

（2）实际投资金额=100万元+

1.5万元=

101.5万元

（3）赎回时获得的金额=

101.5万元×

1.2元=

121.8万元

（4）赎回费用=

121.8万元×

0.5%=

0.609万元

（5）实际获得的金额=

121.8万元-

0.609万元=

121.191万元

（6）管理费=

101.5万元×

0.5%=

0.5075万元

（7）投资收益=

121.191万元-

0.5075万元=

120.6835万元

（8）投资收益率=（

120.6835万元-100万元）/100万元×100%=

20.6835%

八、标准答案

一、单选题

1.A

2.B

3.D

4.C

5.B

6.A

7.D

8.D

9.C

10.C

二、多选题

1.A、B、C、D、E

2.A、B、D

3.A、B、C、E

4.A、B、D

5.A、B、C

三、填空题

1.申购价格；赎回价格

2.货币市场基金；短期债券基金；混合基金；股票基金

3.股票；债券；货币市场工具

4.申购费；赎回费；管理费；业绩报酬

5.现金分红；红利再投资；红利转增

四、判断题

1.×

2.√

3.√

4.√

5.√

五、简答题

1.基金投资的主要风险包括市场风险、流动性风险、经营风险、信用风险和政策风险

2.基金投资的基本原则包括分散投资、风险控制和长期投资

3.基金投资的主要费用包括申购费、赎回费、管理费和业绩报酬

六、分析题

1.基金投资的风险与收益之间存在着密切的关系，通常情况下，风险越高，预期收益越高；风险越低，预期收益越低

2.基金投资的基本原则在实际投资中具有重要的指导意义，投资者应该根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的基金类型，并长期持有基金，以获得长期稳定的收益

七、综合应用题

1.投资收益为

120.6835万元，投资收益率为

20.6835%。