东莞工行防诈骗培训课件

东莞工行防诈骗培训课件第一章电信网络诈骗的严峻形势:年诈骗形势危害巨大2025东莞及全国电信诈骗案件持续高发,犯罪电信诈骗不仅造成巨额经济损失,更严重手法不断翻新据统计,2024年全国电信影响社会稳定和人民群众的安全感部网络诈骗案件涉案金额超过千亿元,受害分受害人因被骗导致家庭破裂、负债累群体覆盖各个年龄层和职业领域累,甚至危及生命诈骗分子利用高科技手段,通过电话、短信、网络等多种渠道实施诈骗,手法层出不穷,防不胜防诈骗手法大揭秘一冒充公检法虚假投资理财兼职刷单诈骗诈骗分子假冒公安、检察院、法院工作人员,以高收益、低风险为诱饵,诱导受害人投资以轻松兼职、高额佣金为幌子,诱导受害人声称受害人涉嫌犯罪,要求转账至安全账户虚假项目、数字货币或内幕消息股票借出银行卡或参与刷单,实则用于洗钱等犯接受调查罪活动•承诺超高回报率•制造恐慌心理•承诺简单易做高收益•初期小额返利取信•要求保密不得告知他人•要求提供银行卡信息•要求追加投资后跑路•索要银行账户信息诈骗手法大揭秘二杀猪盘情感诈骗冒充客服诈骗虚假购物诈骗诈骗分子通过社交平台建立恋爱关系,长期假冒银行、电商平台客服,以账户异常、退在社交平台或虚假购物网站发布低价商品信培养感情后以各种理由骗取钱财这类诈骗款、积分兑换等理由,诱骗受害人提供验证息,要求先付款后发货,收款后拉黑失联或发周期长、金额大,受害人往往倾其所有码、银行卡密码等敏感信息送假冒伪劣商品特征:网络交友、甜言蜜语、以爱之名行骗、特征:主动来电、准确说出订单信息、要求拒绝见面操作转账防骗从识别开始,案例分享东莞农行成功拦截虚假投资诈骗:案例背景客户熊先生来到东莞某农行网点,要求转账15万元投资所谓的乡村振兴项目该项目声称政府支持、高额回报,熊先生深信不疑银行反应柜台工作人员在办理业务时,敏锐察觉到异常:转账金额较大、收款账户为个人账户、客户对项目细节含糊不清工作人员立即启动反诈预案,耐心询问资金用途,并联系支行领导及当地派出所成功拦截案例分享客户李女士被军官诈骗团伙诱导取现:第一步建立信任1:李女士通过社交软件认识自称驻外军官的男子,对方嘘寒问嘘,逐步建立感情联系2第二步制造需求:数月后,军官称需要办理退伍手续,需要资金周转,恳请李女士帮第三步诱导取现3忙,承诺很快归还:李女士来到工行网点准备取出50万元存款,神色紧张,言辞闪烁大堂经理察觉异常,启动反诈流程4第四步成功拦截:银行立即联系公安机关,警方到场核实情况,揭穿诈骗真相50万元资金成功保住,李女士避免了倾家荡产的悲剧银行反诈系统介绍工商银行建立了全方位、多层次的反欺诈监控体系,利用大数据、人工智能等先进技术,为客户资金安全保驾护航账户监控7×24小时实时监控账户交易行为,识别异常登录、大额转账等风险操作智能识别运用AI风控模型分析交易特征,自动识别涉诈账户和可疑交易,第一时间预警风险预警对高风险交易进行拦截或延迟处理,给客户和银行留出反应时间,防止资金流失联防联控与公安机关建立信息共享机制,快速响应可疑交易,形成反诈合力银警联动机制详解信息共享平台联合劝阻行动银行与公安机关建立专线联系,实时交换涉诈账户、涉案人员、作案手法等风险信息,实现对于正在实施转账的潜在受害人,银行工作人员与警方联合开展劝阻工作,通过真实案例讲数据互通、资源共享解、法律风险提示等方式,帮助客户认清诈骗本质•涉诈账户黑名单实时更新•高风险交易信息即时推送•案件线索双向流转快速响应机制发现异常交易后,银行立即启动应急处置流程,同时通知公安机关警方可在最短时间内到达现场,对客户进行劝阻和教育成效显著:2024年东莞工行通过银警联动机制,成功劝阻潜在受害客户2000余人次,避免资金损失超过5亿元第一道防线守护您的资,金银行工作人员是防范诈骗的第一道防线每一次耐心询问、每一句善意提醒,都可能挽救一个家庭免于财产损失我们与您同在,共同守护资金安全客户自我防范要点一不轻信陌生联系不透露个人信息不点击不明链接对于陌生电话、短信、社交媒体好友请求保妥善保管身份证、银行卡号、密码、验证码不随意点击短信、邮件、社交软件中的陌生持警惕,不轻信所谓的官方通知、中奖信等敏感信息,不向任何人透露,包括自称银行链接,不扫描来历不明的二维码,不下载未知息、熟人求助工作人员、客服人员的陌生来电来源的APP公检法机关不会通过电话办案,更不会要求银行不会索要完整卡号和密码这些可能含有木马病毒,窃取您的个人信息转账和资金客户自我防范要点二不出租、借出银行卡及手机警惕高回报投资诱惑发现异常及时联系卡天上不会掉馅饼,任何承诺高收益、低风如果收到可疑电话、短信,或发现账户异险、稳赚不赔、内幕消息的投资项目常交易,请第一时间联系银行客服或到就出租、出借银行卡和手机卡是违法行为,都要提高警惕近网点咨询可能被用于洗钱、诈骗等犯罪活动一旦被查实,您将承担法律责任,个人信用记投资理财请选择正规金融机构,仔细阅读遇到疑似诈骗,立即拨打110报警,保留相录受损,甚至面临刑事处罚合同条款,了解风险提示关证据,配合警方调查贪图小利换来的,可能是沉重的代价案例警示银行卡出租的严重后果:真实案例严重后果大学生小张因缺钱,将自己的银行卡以每月500元的价格出租给中介数承担法律责任:构成帮助信息网络犯罪活动罪,面临刑事处罚月后,警方找上门来,告知其银行卡被用于电信诈骗洗钱,涉案金额高达200信用记录受损:被列入征信黑名单,影响贷款、就业、出行万元账户功能受限:所有银行账户被冻结,无法正常使用我只是出租了银行卡,没想到会被用来犯罪,现在后悔莫及——小张个人信息泄露:身份信息被不法分子掌握,持续面临风险法律提示:根据《刑法》规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,仍提供帮助的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金法律法规解读《反电信网络诈骗法》核心内容银行账户合规使用要求违法出租出借的法律风险2022年12月1日起施行,明确了电信、金融、银行账户仅限本人使用,不得出租、出借、出租、出借银行卡和手机卡用于犯罪活动,互联网等行业的反诈责任,强化了对涉诈人出售给他人开立账户时提供的信息必须根据情节轻重,可能面临:员和单位的惩戒措施真实有效,配合银行进行身份核实和交易验

1.行政处罚:罚款、限制账户使用5年证•建立跨行业反诈协同机制

2.列入征信黑名单,影响个人信用违规使用账户将被采取限制措施,情节严重•加强个人信息保护

3.刑事责任:构成帮助信息网络犯罪活动的追究法律责任•严惩出租出借账户行为罪•建立涉诈人员惩戒制度

4.民事赔偿:承担受害人的经济损失依法防范守护权,益了解法律法规,既是保护自己的武器,也是防范诈骗的盾牌让我们共同学法、守法、用法,维护良好的金融秩序常见诈骗电话识别技巧诈骗电话往往具有明显的特征,掌握识别技巧能够帮助您快速判断来电是否为诈骗语气急促、威胁恐吓要求转账或提供验证码诈骗分子常用紧迫的语气制造恐慌,声称您的账户异常、涉嫌洗任何要求转账到安全账户、提供银行卡密码、短信验证码的电话钱、马上冻结资产,催促您立即操作,不给思考时间都是诈骗正规机构绝不会通过电话索要这些信息应对:保持冷静,挂断电话后通过官方渠道核实应对:立即挂断,不提供任何信息无法提供有效证件陌生号码或境外来电自称公检法、银行工作人员,但无法提供警号、工号,或拒绝让您回显示+

00、+88等境外号段,或显示为未知号码、境外来电的,拨官方电话核实身份的,必定是诈骗要高度警惕,这些往往是诈骗电话应对:要求对方提供证件号并通过官方渠道验证应对:直接拒接或挂断,必要时拉黑号码诈骗短信与网络陷阱识别短信陷阱特征网络陷阱识别方法链接网址异常钓鱼链接域名拼写错误,如www.icbc.com.cn被伪造成www.icbc-cn.com,多一个字母或符号要求下载APP声称账户异常、积分到期,诱导点击链接下载APP或填写个人信息,实则窃取您的数据虚假优惠诱导以领取红包、免费领奖、超低折扣为诱饵,点击后要求填写银行卡、密码等敏感信息核对官方网址:通过搜索引擎或官方APP进入网站,不点击短信链接查看网站安全认证:正规网站有https和锁形图标警惕要求支付的网页:任何要求输入银行卡密码、验证码的页面都要谨慎使用安全软件:安装正规杀毒软件,及时拦截钓鱼网站反诈宣传活动回顾为提升全民反诈意识,东莞工行联合公安机关开展了系列反诈宣传活动,取得了显著成效进社区宣传进企业宣讲进校园教育深入居民社区,通过发放宣传册、现场讲解、案走进企业园区,为员工开展反诈培训,重点讲解刷在大中专院校开展反诈讲座,帮助学生识别兼职例分析等形式,向社区居民特别是老年人普及防单诈骗、虚假投资等与职场人群相关的诈骗手法,刷单、网络贷款等针对年轻人的诈骗套路,保护诈知识,覆盖50余个社区服务企业超过100家学生群体资金安全10000+200+95%覆盖人群活动场次满意度线下活动累计参与人数全年组织反诈宣传活动数量参与群众对活动的满意度反诈宣传活动现场群众积极参与,现场气氛热烈通过互动问答、真实案例讲解、防骗技巧演示等多种形式,让反诈知识深入人心,提升了社区居民的防骗意识和能力银行柜面防诈实务操作柜面工作人员是拦截诈骗的关键一环,通过专业的识别和处置流程,能够有效保护客户资金安全010203识别异常取款行为多轮询问核实用途风险提示与案例讲解关注客户取款金额是否异常、神态是否紧张、回耐心询问资金用途,了解收款人关系,判断是否存如发现疑点,向客户讲解相关诈骗手法和真实案例,答问题是否含糊其辞,对大额取款保持警惕在诈骗风险注意客户是否受他人指使操作帮助客户认清风险,阻止转账行为0405启动反诈预案记录与报告对于高度怀疑的情况,立即启动反诈应急预案,报告主管领导,联系派出所民详细记录可疑交易情况,向上级部门报告,录入反诈系统,为后续追踪和分析警到场处置提供数据支持温馨提示:工作人员的询问是对您负责的表现,请理解并配合您的一句真实回答,可能避免一场财产损失大堂经理与客户沟通技巧保持耐心细致面对客户的不理解或急躁情绪,大堂经理要保持专业和耐心,用温和的语气解释银行询问的必要性,不要让客户感到被质疑或侵犯隐私•使用您的资金安全等关切性表述•避免直接指责客户被骗了•通过案例引导客户自主判断观察细微变化注意客户的情绪反应、肢体语言和言语矛盾之处:•是否频繁看手机或接听电话•对转账用途的解释是否前后一致•是否表现出焦虑、紧张或犹豫及时报告异常一旦发现客户可能正在遭遇诈骗,要立即报告网点负责人,启动联动机制,不要犹豫或拖延多问一句,多看一眼,可能就挽救了一个家庭我们的责任不仅是办理业务,更是守护客户的资金安全——优秀大堂经理王芳人文关怀成功拦截诈骗后,给予客户心理安慰和后续指导,帮助客户提高防范意识,建立信任关系反诈知识互动问答环节通过真实案例提问,检验大家对反诈知识的掌握程度,答疑解惑,巩固学习效果问题问题问题123接到自称公安民警的电话,说您涉嫌洗钱网上看到日赚500元的刷单兼职广告,对收到银行短信说您的积分即将过期,点击案件,要求配合调查并转账到安全账户,方要求先垫付购物款后返还本金和佣金,链接可兑换礼品,应该如何处理您应该怎么做是否可信答案:不要点击短信中的链接应通过银答案:立即挂断电话公安机关不会通过答案:典型的刷单诈骗,绝不可信刷单本行官方APP或拨打官方客服电话核实,正电话办案,更不会要求转账应拨打110或身违法,诈骗分子会以各种理由要求继续规银行不会通过短信链接办理业务到就近派出所核实垫付,最终卷款跑路防范诈骗的技术手段手机银行安全设置交易提醒服务开启指纹或面部识别登录,设置复杂开通短信、微信交易提醒功能,每笔密码,启用动态口令和交易验证,为交易都会即时通知,方便及时发现异账户增加多重防护常情况并采取措施定期更换密码每3-6个月更换一次密码,避免使用生日、手机号等简单密码,不同账户使用不同密码同时,不要在公共WiFi环境下进行银行操作,不将银行APP密码保存在手机中,手机丢失后立即挂失银行卡定期检查手机中安装的应用权限,卸载不必要的软件家庭防诈小贴士防范诈骗需要全家动员,特别要关注家中的老人和学生等易受骗群体教育引导设置防护与家人分享反诈知识:定期向父母、祖父•为老人手机安装反诈APP,开启来电母讲解常见诈骗手法和案例预警功能建立验证机制:家人遇到要钱、转账等情•帮助老人设置小额免密支付,大额交况,互相核实确认易需验证关注子女网络安全:教育孩子不随意添加•定期检查家人手机中的陌生应用和交陌生网友,不参与网络借贷、刷单等活动易记录建立应急联系及时沟通在家人通讯录中存储银行客服、110报警鼓励家人遇到可疑电话、短信时第一时电话,以及家庭紧急联系人,遇到紧急情况间告知,不要因为害怕被责备而隐瞒家能够快速求助庭成员之间保持开放沟通,共同警惕诈骗风险防诈从家庭做起,家庭是社会的基本单元,也是防范诈骗的重要阵地让我们从自己做起,保护好家人,共同营造安全和谐的家庭金融环境应急处理流程万一不幸遭遇诈骗,及时采取正确的应急措施,能够最大限度减少损失,为追回资金争取时间保存相关证据立即冻结账户截图保存转账记录、聊天记录、通话录音、短信内容等所有与诈骗相关的证据材料,发现被骗后,第一时间拨打银行客服电话或到就近网点,申请冻结涉案银行卡,防止资不要删除金进一步流失工行客服:95588配合调查立即报警积极配合警方和银行的调查工作,提供详细信息,协助追踪资金流向,争取挽回损失携带身份证和相关证据,到就近公安机关或拨打110报警,详细说明被骗经过,配合警方开展调查报警越早,追回资金的可能性越大重要提示:被骗后不要因为羞愧或恐惧而拖延报警时间,时间就是金钱,越早采取行动越有可能追回损失同时要警惕追款公司等二次诈骗未来展望工行东莞分行反诈工作新举措:智能风控系统升级1引入更先进的AI算法和大数据分析技术,提升对新型诈骗手法的识别能力,实现更精准的风险预警和拦截深化银警合作2与公安机关建立更紧密的协作机制,实现信息实时共享,完善联合劝阻、快速止付等应急响应流程多样化宣传教育3利用短视频、直播、互动游戏等新媒体形式开展反诈宣传,制作通俗易懂的宣传材料,扩大宣传覆盖面强化员工培训4定期组织反诈业务培训和实战演练,提升全体员工的反诈意识和处置能力,打造专业反诈团队工商银行东莞分行将持续创新反诈工作方法,构建更加完善的防护体系,为客户资金安全保驾护航,为建设平安东莞贡献金融力量反诈宣传资源推荐以下是实用的反诈资源和联系方式,建议您保存备用,遇到问题时能够快速获得帮助工商银行官方渠道东莞市公安机关其他实用资源客服热线:955887×24小时服务报警电话:110紧急情况12321举报中心:举报诈骗电话、短信手机银行APP:下载中国工商银行官方APP反诈中心热线:0769-96110反诈咨询和预警全国反诈宣传平台:关注中国警察网东莞工行网点:就近网点咨询反诈业务微信公众号:关注中国工商银行客户服务微信公众号:关注东莞市反诈中心社区反诈宣传:参加社区组织的反诈讲座反诈APP:下载安装国家反诈中心APP反诈专线:通过手机银行安全中心咨询建议将这些联系方式保存在手机通讯录中,并告知家人,特别是老人和孩子,确保在需要时能够第一时间联系到官方机构结语携手共筑反诈防线:反诈防骗,人人有责防范电信网络诈骗不仅是银行和公安机关的责任,更需要每一位公民的参与和支持只有全社会共同努力,才能有效遏制诈骗犯罪,保护好我们的钱袋子保护资金安全,守护美好生活资金安全关系到每个家庭的幸福和社会的和谐稳定让我们从现在做起,提高警惕,学习防骗知识,传播反诈理念,共同营造安全放心的金融环境工商银行东莞分行将始终与您同行,用专业和真诚守护您的资金安全,用责任和担当筑牢反诈防线!100%全力以赴保护客户资金安全24/7谢谢聆听欢迎提问与交流感谢各位参加本次防诈骗培训如果您有任何疑问或需要进一步了解相关内容,欢迎随时与我们联系客户服务热线线下咨询工商银行客服:95588就近工商银行网点东莞反诈中心:96110社区反诈宣传站在线支持工行手机银行APP国家反诈中心APP让我们携手并肩,共同守护资金安全,筑牢反诈防线!。