金融安全班会课件

金融安全主题班会第一章维护金融安全，守护钱袋子为什么金融安全如此重要？金融安全不仅关系到国家经济的稳定运行,更直接影响每个家庭和个人的财富安全在当今复杂多变的金融环境中,维护金融安全已成为我们每个人都需要重视的课题金融风险的四大特征隐蔽性强欺诈性高非法金融活动往往披着合法外衣,普通投资者难以识别其真实面目利用虚假宣传和信息不对称,诱导投资者做出错误决策危害广泛违法违规严重损害社会公众利益,影响金融市场稳定和社会和谐未经批准擅自从事金融业务,承诺高额回报诱惑投资者第二章金融诈骗的典型套路与案例虚假炒汇平台诈骗案案情回顾判决结果2014年至2020年期间,王某等犯罪团伙精心策划并搭建了虚假MT4外汇交易平台该平主犯王某被判处无期徒刑,并处没收全部个人财台通过专业化包装和虚假宣传,吸引大量投资者参与所谓的外汇投资产此案成为打击虚假金融平台诈骗的典型案亿亿例

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23.9非法募集资金总额未兑付本金年6作案时间跨度金融传销型集资诈骗1诱饵阶段2023年上海浦东某团伙以扶贫项目为名,利用收益保险虚假承诺吸引投资者2扩张阶段特别针对中老年群体,利用其风险意识薄弱和渴望稳定收益的心理3传销阶段形成层级分明的传销链条,通过拉人头获取返利,快速扩大受害群体崩盘阶段资金链断裂,涉案金额达

2.3亿元,众多投资者血本无归任何需要不断发展下线才能获利的投资模式,都可能是传销诈骗网络刷单诈骗案例案例详情判决结果2023年底,杨某等人利用网络平台发布虚假刷单任务,通过承诺高额佣金吸引受害人法院依法判处杨某等人三年以上有期徒刑并处罚金参与01涉案金额发布刷单任务5万余元在社交平台发布兼职信息防范提示02•正规平台不会要求垫付资金小额返利建立信任•刷单本身就是违法行为初期给予小额回报打消疑虑•天上不会掉馅饼,高佣金必有陷阱03诱导大额投入要求完成更多任务需先垫付04拒绝退款失联受害人发现被骗已为时已晚第三章个人金融信息保护您的金融信息就是您的财富密码个人金融信息包括哪些身份信息账户信息身份证号码、姓名、住址、联系方式等个人基本信息银行卡号、信用卡号、账户余额、账户密码等交易信息资产信息交易记录、转账明细、消费习惯、资金流向等存款、理财产品、保险、证券等财产状况信息三大保护要点不出租不泄露不填写不出租、出借自己的身份证件和银行卡不随意泄露个人金融信息给陌生人不在不明网站或APP上随意填写个人信息个人金融信息保护措施妥善处理交易凭证规范使用证件复印件不随意丢弃包含个人信息的交易凭证、对账单等纸质资料如需丢提供身份证、银行卡复印件时,务必在复印件上注明具体用途、日期弃,应先彻底撕毁或使用碎纸机销毁及仅限XX用途使用等字样,防止被挪作他用•ATM凭条要及时销毁•快递单据撕掉个人信息•旧手机彻底清除数据谨慎下载应用提高警惕防范诈骗APP只从官方应用商店下载APP,安装前仔细阅读权限申请,拒绝不必要的不轻信陌生电话、短信和邮件,特别是涉及转账、提供验证码等要求敏感权限定期检查并删除不常用的应用程序的信息银行、公安等机构不会通过电话要求转账或提供密码守护你的身份信息第四章防范电信网络诈骗掌握防骗技巧,筑牢安全防线六不防骗原则面对电信网络诈骗,牢记六不原则是最基本也是最有效的防范措施这些原则看似简单,但在关键时刻能够帮助我们避免巨大损失不轻信不汇款不轻信来历不明的电话、短信和网络信息不向陌生人或陌生账户汇款转账不透露不扫码不透露个人身份信息、银行卡密码、验证码不扫描来历不明的二维码不点击不接听转接不点击不明链接和附件不接听自称公检法要求转接的电话遇事三问验证法当遇到可疑情况时,不要急于做出决定通过遇事三问,可以有效识别和避免大多数诈骗陷阱主动问警察拨打110或到就近派出所咨询,核实信息真伪警方会提供专业判断和建议主动问银行致电银行官方客服或前往银行网点,确认账户安全和交易真实性切勿相信陌生号码主动问当事人通过其他可靠渠道联系当事人本人,核实事件真实性不要只依赖单一信息来源多问一句,少损失一笔任何要求立即转账的情况都值得怀疑七个好习惯筑牢防护墙123保护证件信息设置复杂密码开通动账通知妥善保管身份证、银行卡等证件,不随意出借或复使用字母、数字、符号组合的强密码,不同账户使开通银行账户变动短信提醒,及时掌握资金动态印用不同密码456定期检查账户更新安全软件谨慎使用公共WiFi定期查看银行流水和账单,发现异常及时处理保持手机和电脑安全软件更新,安装正版防病毒程避免在公共WiFi环境下进行网银操作和支付序7学习防骗知识关注官方防骗宣传,了解最新诈骗手段和防范方法养成这些好习惯,不仅能保护自己的财产安全,也能为家人树立良好的安全意识榜样第五章支付安全与理财风险防范安全支付,理性理财网上支付安全要点选择安全的支付环境二维码支付安全使用正规网站和平台不扫描来源不明的二维码,特别是陌生人发送的付款码正规商家的收款码都有明确标识选择知名度高、信誉好的电商平台和支付工具,注意查看网址是否正确,是否有安全认证标识支付密码管理避免公共WiFi支付•设置独立的支付密码不在公共场所的免费WiFi网络下进行网银转账、支付等操作,防止信息被窃取优先使用移动数据网络•不使用生日、手机号等简单密码•定期更换密码核对商户信息•不在他人面前输入密码支付前仔细核对商户名称、账户信息和交易金额,确保信息准确无误后再确认支付理财投资警示警惕保本高收益骗局保本保息、高额回报是典型的诈骗话术合法的金融投资都存在风险,高收益必然伴随高风险任何承诺保本并提供远高于银行存款利率回报的项目,都应引起高度警惕购买理财产品前的三查查机构查人员查防伪码核实销售机构是否具有合法金融业务资质,可确认销售人员是否持有相应的从业资格证书,通过产品编码和防伪标识,在官方渠道验证产通过中国人民银行、银保监会等官方网站查询是否为该机构正式员工品真实性理性投资原则投资前要充分了解产品特性、风险等级和自身风险承受能力拒绝盲目跟风,不参与超出自己理解和承受能力的投资项目记住:投资有风险,入市需谨慎第六章金融消费者的法定权利了解您的权利,维护您的权益金融消费者的八大权利作为金融消费者,我们受到法律保护,享有多项合法权利了解这些权利是维护自身利益的第一步财产安全权知情权金融机构应保障消费者资金和个人信息安全,采取严格的安全措施有权了解金融产品或服务的真实情况、风险等级和收费标准自主选择权公平交易权有权自主选择金融产品和服务,不受强制交易或搭售有权获得公平的交易条件和合理的价格,反对不公平格式条款依法求偿权受教育权因购买金融产品或服务受到损害时,有权依法获得赔偿有权接受金融知识教育,提升金融素养和风险防范能力受尊重权信息安全权个人民族风俗习惯、人格尊严应得到尊重个人金融信息应受到保护,未经同意不得泄露或非法使用如何维护自身权益事前预防措施发现问题后的处理01与机构协商仔细阅读合同条款首先与金融机构客服或网点沟通,说明情况并要求解决签署任何金融合同前,务必仔细阅读所有条款,特别是关于费用、风险、违约责任等内容对不明白的地方要求详细解释向监管部门投诉可向人民银行、银保监会等监管部门投诉举报02保存完整交易凭证寻求法律途径妥善保管合同、协议、交易凭证、通话录音等资料,这些都是维权的重要证据必要时可通过仲裁或诉讼等法律手段维护权益03重要提示索要正式票据发现权益受损应及时采取行动,避免因时间拖延导致证据丢失或超过所有交易都应索要正式发票或收据,确保交易有据可查诉讼时效第七章非法金融活动的识别与防范提高警惕,远离非法金融陷阱常见非法金融活动类型非法集资网络金融诈骗金融传销非法外汇交易未经批准公开吸收公众存款,承诺高利用互联网平台实施的各类金融诈以金融创新为名,要求参加者发展下未经批准开展外汇、期货等交易业额回报典型特征是高息诱惑、虚骗,包括虚假理财平台、钓鱼网站、线并按照层级获取报酬,形成金字塔务,通过虚假平台操控交易数据,侵假宣传、拆东墙补西墙网络贷款诈骗等式的层级结构吞投资者资金非法金融活动防范技巧警惕高额回报承诺保护个人信息安全任何投资都有风险,承诺保本保息、高额回报、稳赚不赔的项目极有不轻信陌生APP要求输入身份证号、银行卡号及亲人电话等敏感信可能是骗局年化收益率超过10%就要高度警惕,超过20%基本可以息正规金融机构不会通过非官方渠道索要完整的个人信息判定为非法集资果断拒绝可疑邀约核实机构合法资质遇到陌生人推荐高息集资项目,一律挂断电话、删除信息、拒绝添加好投资前务必通过官方渠道核实机构是否具有相应的金融业务许可证友不给骗子任何机会,从源头切断诈骗链条可登录中国人民银行、银保监会等监管部门官网查询天上不会掉馅饼,高收益必然伴随高风险守住钱袋子,护好幸福家远离非法金融活动守护财富安全第八章金融安全的未来趋势与挑战拥抱金融科技,筑牢安全防线新兴金融科技的机遇与风险技术发展带来的变革应对策略区块链、虚拟货币、数字支付等金融科技正在深刻改变着传统金融服务模式这些创新技术为我们带来了更便捷、高效的金融服务体监管体系需跟进验,但同时也伴随着新的风险和挑战金融监管部门正在不断完善针对新兴金融科技的监管框架,平衡创新与风险防控公众需提升意识每个人都应主动学习金融知识,了解新技术的运作原理和潜在风险,不盲目跟风投资技术要保障安全金融科技企业应将安全放在首位,采用先进的加密技术和安全措施保护用户资产和信息未来展望随着技术进步和监管完善,金融科技将更好地服务实体经济和人民生活,但安全永远是第一位的区块链技术去中心化特性带来透明度,但也可能被用于非法交易虚拟货币筑牢金融安全防线守护美好生活,金融安全人人有责防范意识是最好的保护维护金融安全不仅是政府和监管部门提升金融风险防范意识,掌握识别和应的责任,更需要我们每个人的共同参对金融诈骗的技能,是保护自己和家人与从自身做起,从小事做起,不给非法财产安全最有效的方法学习永远不金融活动可乘之机嫌晚,警惕永远不过分共建安全金融环境让我们携手共进,积极传播金融安全知识,勇于揭露和举报非法金融活动,共同营造安全、健康、有序的金融环境,为美好生活保驾护航守护钱袋子共筑安全梦感谢大家的聆听!让我们从今天开始,成为金融安全的守护者和传播者!。