第五期智能财务培训课件

第五期智能财务培训课件第一章智能财务的时代背景与趋势金融数字化转型大模型技术引领AI企业财务管理正在经历前所未有的数以为代表的大模型和智能体DeepSeek字化变革，传统财务模式向智能化、技术突破，为财务领域带来革命性创自动化方向加速演进，成为企业核心新，实现从数据处理到智能决策的全竞争力的重要组成部分面升级政策支持与机遇金融科技与智能财务概述

1.1金融科技的演进历程典型应用场景金融科技经历了从电子化、信息化到智能化的智能记账自动识别票据信息实时生成会计分录FinTech:,三大发展阶段第一阶段实现了基础数据电子化存储第风险预警实时监控财务指标提前识别经营风险,:,二阶段建立了业务流程信息化管理当前的第三阶段正通预算管理智能编制预算动态跟踪执行偏差,过人工智能、大数据等技术实现财务管理的智能化变革:,成本分析多维度成本归集精准核算产品盈利:,智能财务作为金融科技在企业管理领域的深度应用其核,心价值在于通过技术赋能实现财务数据的自动采集、AI,智能分析和精准决策从根本上提升财务管理的效率、准,确性和战略价值大模型在财务领域的革命性影响

1.2AI大模型智能体自主执行人机协作增效DeepSeek是新一代大语言模型具备强大的自基于大模型的智能体能够自主理解任不是替代人类而是成为财务人员的智能助DeepSeek,Agent AI,然语言理解和生成能力在财务领域它能够务目标、制定执行计划、调用工具完成复杂财手人类负责战略决策和专业判断处理重,,AI理解复杂的会计准则、税法规定并提供专业务流程从发票识别到报表生成智能体可复性工作和海量数据分析实现效率提升,,,300%的财务建议和解决方案×小时不间断工作以上724智能体自动处理财01务数据流程数据采集自动抓取多源财务数据该图展示了大模型如何通过智能体技AI术实现财务数据的自动化处理从数据02采集、清洗、分析到报告生成整个流程,智能分析实现无人工干预的智能化运转模型深度解析数据AI03决策输出生成洞察与建议第二章智能财务核心技术与工具:财务机器人与智能体大数据分析与可视化智能成本与预算管理机器人流程自动化侧重于规则化流程的利用大数据技术整合企业内外部财务数据通驱动的成本核算系统能够实时归集和分配成RPA,AI自动执行而基于大模型的智能体具备理解、过多维度分析挖掘数据价值配合可视化工具本精确到每个产品、项目甚至客户智能预算,,推理和决策能力能够处理非结构化任务和复如、将复杂财务信息转化工具则基于历史数据和业务预测自动编制预算,Power BITableau,,杂场景两者协同应用可实现财务管理的全面为直观的图表支持快速决策并实时监控执行情况,智能化大模型本地部署与财务知识库建设

2.1DeepSeek智能问答应用财务知识库搭建基于知识库财务人员可通过自然语言提问本地化部署优势,,知识库是智能财务系统的大脑包括会计快速获取专业解答例如固定资产折旧年:本地部署大模型确保企业财务数准则、税法规定、企业制度、历史案例等结限如何确定系统将自动检索相关准则给出DeepSeek,据不出内网满足数据安全和合规要求同时构化和非结构化知识通过向量化技术将知准确答案并附上政策依据,支持定制化训练针对企业特定业务场景优化识转化为模型可理解的形式实现精准检索和,,模型性能保障响应速度和准确性智能问答,某大型制造企业部署本地大模型后财务人员查询政策的时间从平均分钟缩短至分钟准确率提升至以上,301,98%提示词设计与优化实战

2.2Prompt提示词工作原理从基础到高级技巧提示词是人与大模型交互的关键接口通过精心设计基础级直接提问如如何计算净利润Prompt AI:,的提示词我们可以引导模型理解任务背景、明确输出要求、激发,进阶级角色设定任务描述如你是资深财务专家请解释净利润计算公式并说专业能力优秀的提示词能让模型输出质量提升倍以上:+,,,10明各要素的会计处理原则设计原则高级级思维链多轮对话如请分步骤分析该企业的盈利能力计算关键指标:+,:12与行业对比识别问题提出改善建议明确性清晰描述任务目标和期望输出34:完整性提供充分的背景信息和约束条件组织级应用策略:结构化使用分段、编号等方式组织内容:建立企业提示词库将常用财务场景的最佳提示词模板化、标准化定期优化迭代示例性给出输入输出示例供模型参考,,:形成组织知识资产确保全员高效使用工具,AI提示词设计与优化流程初步设计明确需求撰写初版提示词识别财务场景与目标测试验证运行并评估输出质量标准化应用迭代优化固化为模板推广使用根据反馈调整提示词通过提问反馈优化的循环迭代不断提升提示词的精准性和有效性最终形成高质量的企业级提示词资产库--,,第三章智能财务实务应用案例:会计准则智能化应用财务报表自动分析自动解读和应用复杂会计准则确一键生成资产负债表、利润表、现金AI,保账务处理的准确性和合规性从收流量表及附注自动进行财务比AI入确认到资产减值智能系统提供实率分析、趋势分析和异常检测并生,,时指导和自动核算成可视化报告和风险预警智能流程全覆盖从智能填单、智能审核到智能报告生成覆盖财务管理全流程机器,RPA人与智能体协同工作实现端到端AI,的自动化处理企业会计准则智能执行案例

3.1赋能准则解读自动账务与合规保障DeepSeek企业会计准则体系庞大且持续更新准则理解和应用是财务人员的重大挑智能系统将业务数据与会计准则规则引擎结合实现账务处理的全自动化,,战大模型通过学习全部会计准则及应用指南能够准确理解系统不仅能够自动生成凭证还会实时校验是否符合准则要求确保合规性DeepSeek,,,准则条款并根据具体业务场景给出处理建议,例如对于新收入准则下的复杂合同安排模型可以自动识别履约义务、确某上市公司应用智能财务系统后会计差错率下降报表编制时间,,,95%,定交易价格、分摊至各履约义务并生成相应的会计分录和披露要求从天缩短至小时审计调整事项减少,54,80%财务数据智能分析与决策支持

3.2多源数据整合自动化分析工具战略决策洞察整合、、等系统数据打通业务与可自动生成复杂公式和代码也可生基于大数据分析识别业务趋势、预测未来表现、ERP CRMSCM,AI ExcelVBA,,财务数据壁垒通过数据中台技术实现异构数据成财务分析脚本财务人员只需描述需优化资源配置从海量数据中提炼战略级洞察Python,的标准化、清洗和统一存储求系统自动完成编程工作为管理层决策提供数据支撑,智能体平台实操体验

3.3Coze智能体运行机理是字节跳动推出的智能体开发平台智能体基于大语言模型通过理解用户意图、规划任务步骤、调用工具插件、执行具体操作实现复杂任务的自主完成与传统程Coze,,序相比智能体具备更强的灵活性和适应性,开发流程四步法财务智能体核心思路1定义智能体角色构建财务智能体的关键在于:精准的角色定位如成本分析师、税务顾问明确智能体的专业领域和能力边界•丰富的财务知识库准则、案例、模板•强大的工具集成接口、计算工具2配置知识库•ERP清晰的工作流设计输入处理输出•--上传财务相关文档和数据现场将演示如何构建一个能够自动分析财务报表、识别风险点并生成分析报告的智能体3设置工具插件集成、数据库等外部工具API4测试与发布调试优化后部署上线使用智能体平台开发界面Coze上图展示了平台的开发工作区界面左侧为智能体配置面板可设置角色、指令和Coze,知识库中间为对话测试区域实时验证智能体表现右侧为工具和插件管理支持集成各类;,;,和数据源界面简洁直观即使非技术人员也能快速上手开发专业的财务智能体API,配置测试集成发布第四章智能财务风险管理与合规:内部控制智能化风险识别与预警利用技术重构内部控制体系实现控基于机器学习算法建立风险预测模型AI,,制活动的自动化执行和实时监控智实时监测财务和经营数据自动识别异,能系统可自动识别控制缺陷及时发出常波动和潜在风险预警机制前置风,预警显著提升内控有效性险防控变被动应对为主动管理,,绿色税收筹划结合国家绿色低碳政策智能识别税收优惠机会自动计算最优税务方案在合规前,,提下最大化税收利益同时推动企业可持续发展,内部控制与风险管理智能工具

4.1制度流程智能化设计业财融合提升防控传统内控依赖人工执行和抽查存在执行不到位、覆盖不全面等问题智能化内控将控制打通业务与财务系统实现业务数据自动转化为财务数据,,规则嵌入系统实现全流程、全覆盖的自动化控制财务不再是事后核算而是事中监控,,例如采购付款流程中系统自动校验采购订单是否审批、发票是否真实、价格是否超预,,:算、供应商是否黑名单、付款账户是否匹配等任一环节异常即自动拦截并预警资产管理与风险控制智能资产管理系统通过、等技术实时监控固定资产位置和状态结合图像识RFID IoTAI别技术自动盘点资产并识别异常系统还可预测资产维护需求优化资产使用效率,,自动控制人工控制税务智能化管理与筹划

4.2纳税申报自动化绿色税收筹划案例系统自动采集财务数据按照税法规定自动计算各税种应纳税额生成某制造企业通过智能系统识别节能减排设备投资可享受税收抵免系,,申报表并通过电子税务局提交全程无需人工干预申报准确率统自动测算最优投资方案在年内节税万元同时实现碳排放降低,100%,31200,30%123优惠政策智能识别实时跟踪税收政策变化自动匹配企业适用的税收优惠例如研发费AI,用加计扣除、高新技术企业税收优惠、小微企业减免等系统自动测算,并提示申请合规提示税务筹划必须在合法合规的前提下进行智能系统内置税法合规性校验确保筹划方案不触碰法律红线:,第五章智能财务人才培养与未来展望岗位能力新要求数智化培养路径未来发展趋势智能财务时代财务人员的角色从账房先生转建立系统化的人才培养体系从基础知识到技术将持续演进从辅助工具到智能伙伴财,,AI AI,变为数据分析师业务伙伴战略顾问需要财务应用实践从工具操作到场景创新通过务工作将更加战略化、价值化拥抱变化、持++,掌握工具使用、数据分析、业务理解等复合培训、认证、实战相结合快速提升团队数智续学习的财务人才将成为企业最宝贵的资产AI,能力化能力智能财务人才核心能力

5.1数据分析能力技术理解AI熟练使用、、工具进行数据处理Excel PythonBI和可视化从数据中提炼洞察了解大模型、智能体等技术原理掌握提示词设,AI,计、模型调用等实操技能业务理解能力深入理解企业业务模式和价值链将财务分析,与业务场景结合提供决策支持,创新思维跨部门协作保持开放心态敢于尝试新技术新方法持续优化,,财务管理流程和模式与业务、、管理层有效沟通推动财务数字化项IT,目落地和业财融合这五大核心能力相互关联、相互支撑共同构成智能财务时代财务人才的能力全景图,培训与认证体系介绍

5.2国家及行业人才标准财政部、工信部等部门陆续发布智能财务人才标准和评价体系中国注册会计师协会、中国会计学会等行业组织也推出相应的能力框架和认证项目为人才培养提供指引,典型培训课程体系证书与职业发展基础层基础知识、财务数字化概论完成培训并通过考核可获得:AI:工具层应用、开发、数据分析工具:DeepSeek Coze应用层智能核算、智能分析、智能管理1:战略层财务数字化转型、创新案例研讨智能财务初级证书:推荐学习资源掌握基础工具和应用场景在线平台网易云课堂、腾讯课堂智能财务专区•:专业书籍《智能财务理论与实践》《赋能财务管理》•::AI2社区论坛智能财务实践者联盟、财务数字化社群•:智能财务中级证书能够独立完成项目实施3智能财务高级证书具备战略规划和创新能力证书获得者在求职、晋升中具备显著竞争优势职业发展路径更加清晰,智能财务人才培养与技能进阶路径基础认知阶段了解智能财务概念和基础知识AI工具掌握阶段熟练使用各类智能财务工具和平台场景应用阶段将技术应用于实际财务工作场景创新优化阶段主导数字化项目并持续创新优化战略引领阶段规划企业财务数字化战略和转型路径从认知到战略循序渐进构建智能财务专业能力最终成长为企业数字化转型的引领者,,第六章智能财务实训与操作演练:理论学习需要与实践操作相结合才能真正掌握智能财务技能本章将通过三大实训模块帮助学员亲手体验智能财务工具的强大功能,,实操提示词设计智能体开发DeepSeek本地部署大模型构建财务知识库体验智学习提示词工程技巧编写财务场景专使用平台开发财务智能体实现自动,,,Coze,能问答系统用提示词模板化任务处理模型调用与知识库

6.1DeepSeek操作本地部署环境搭建智能问答演示实训第一步是在本地服务器上部署知识库构建完成后即可进行智能问答测试,大模型需要准备服尝试提出各类财务问题DeepSeek GPU:务器推荐或以上安NVIDIA A100,新收入准则下附有销售退回条款的销售装环境下载模型文件配置•,Docker,,如何处理接口整个过程约需小时讲师API2,固定资产大修理支出是否应资本化将进行全程指导•研发费用加计扣除的最新政策是什么知识库数据管理•观察模型如何检索知识库、理解问题、生成答准备财务相关文档、、案并附上政策依据和相关案例学员可以对PDF Word,等格式包括会计准则、企业比传统查询方式直观感受智能问答的高效便Excel,,制度、历史案例等通过知识库管捷理界面批量上传系统自动进行文本,提取、向量化处理和索引构建提示词设计实操练习

6.2任务设计财务报表分析提示词:学员分组完成以下任务为某企业设计一个能够自动分析财务报表、识别风险点并生成分析报告的提示词:设计要点优化迭代过程角色设定各组提交初版提示词后在实际场景中测试根据输出质量进行优化,,:定义为资深财务分析师角色如果回答过于简单增加深入分析要求AI

1.,如果缺少数据支撑要求提供具体数据和计算过程

2.,任务描述如果格式混乱明确使用格式输出

3.,Markdown如果缺少洞察增加与行业标杆对比明确分析目标、方法和输出格式

4.,经过轮迭代最终形成高质量的专业提示词模板3-5,数据输入规定需要哪些财务数据和格式分析维度指定偿债、盈利、营运、成长等维度输出要求结构化报告包含图表和改进建议,协作建设提示词库各组分享优秀提示词汇总形成企业级提示词资产库涵盖常见财务场景供全员使用,,,财务智能体开发实训

6.3平台环境介绍Coze登录平台创建新的智能体项目平台提供丰富的模板和插件支持快速构建财务智能体界面分为配置区、测试区和发布区三大模块Coze coze.cn,,设定智能体人设1定义为企业财务分析助手明确专业领域和服务对象,编写系统指令2撰写详细的工作流程和输出要求类似于提示词,上传知识库3导入财务数据、报表模板、分析案例等资料配置工具插件4集成计算器、图表生成、数据查询等工具调试与优化5通过对话测试功能检验效果不断调整优化,现场案例开发演示讲师现场演示开发一个应收账款分析智能体该智能体能够接收企业应收账款数据自动计算账龄分布和周转率识别高风险客户生成催收建议和可视化报告整个开发过程约分钟学员跟随操作完成第一个智能体的:,,,30,,创建实训现场互动体验98%学员们在讲师指导下亲手操作智能财务,学员满意度工具从理论学习快速转化为实践能力,小组协作、实时答疑、成果分享营造浓,实训课程获得高度评价厚的学习氛围通过三大实训模块的系统训练学员不仅小时,掌握了、提示词工程、6DeepSeek Coze开发等核心技能更重要的是建立了智能,财务思维能够独立完成财务场景的智能实操时长,化改造充足的动手练习时间15+实战案例覆盖核心财务场景第七章智能财务创新与未来趋势站在技术革命的浪潮之巅智能财务正在重塑企业价值创造模式不仅是工具更是战,AI,略伙伴引领财务管理从职能部门走向价值中枢,数字化转型新机遇技术成熟度提升应用成本下降为中小企业提供了跨越式发展机会AI,,战略深度融合财务从被动支持到主动驱动深度参与企业战略制定和业务创新,技术演进展望多模态、边缘智能、量子计算等前沿技术将带来更多可能性AI财务智能化的产业政策与发展动态

7.1国家政策支持行业实践案例《十四五数字经济发展规划》明确提出加快企业数字化转型财政部、工信部联合发布《关于推进会计信息化工华为全面部署智能财务系统实现海尔构建业财一体化智能平台财:,:,作的指导意见》鼓励企业应用、大数据等技术提升财全球多个子公司的财务数据实务人员从人减少至人效率,AI2003000800,务管理水平时整合和智能分析提升倍4多地政府出台专项补贴政策支持企业采购智能财务系统,,部分地区补贴比例高达30%美的利用进行成本优化年度节约成本超过亿元:AI,5新兴技术趋势区块链确保财务数据不可篡改物联网实现资产全生命周期管理支持实时数据传输边缘计算提升响应速度多种技术融合应用将智能财务推向新高;;5G;,度智能财务的挑战与应对策略

7.2数据安全与隐私保护挑战财务数据高度敏感系统可能面临数据泄露、网络攻击等风险:,AI应对本地化部署、数据加密、访问权限控制、定期安全审计建立多层次安全防护体系:,技术更新与人才培养同步挑战技术快速迭代财务人员技能更新滞后难以充分发挥系统价值:AI,,应对建立持续学习机制定期培训、技能认证、案例分享打造学习型财务组织:,,组织变革与文化适应挑战智能化转型涉及流程重组、岗位调整可能遭遇组织阻力和文化冲突:,应对高层推动、试点先行、激励机制、变革管理循序渐进推进数字化转型:,挑战与机遇并存只有正视挑战、主动应对才能把握智能财务带来的历史性机遇实现企业财务管理的跨越式发展,,结语拥抱智能财务共创数字未来,核心竞争力持续学习实践共筑美好未来在数字经济时代智能财务能力已技术进步永无止境学习永不停歇智能财务的未来充满无限可能让,,成为企业核心竞争力的重要组成保持好奇心和求知欲持续关注行我们携手并进以开放心态拥抱变,,掌握技术、善用智能工具的企业动态勇于实践创新不断提升自革用智慧和勇气书写财务管理的AI,,,业将在市场竞争中占据先发优势身和组织的数智化能力新篇章共同创造更加美好的数字,,未来!感谢参与持续支持第五期智能财务培训圆满结束后续将提供在线答疑和案例分享期待再会下期培训我们继续携手前行,未来已来唯变不变智能财务不是选择题而是必答题让我们一起用的力量点亮财务管理的星辰大海,,,AI,!。