保险公司扫黑除恶培训课件

保险公司扫黑除恶专项斗争培训课件第一章扫黑除恶专项斗争背景与意义扫黑除恶专项斗争的国家部署政策背景保险业使命2018年,中共中央、国务院发出《关于开展保险业作为金融体系的重要组成部分,在维护扫黑除恶专项斗争的通知》,启动为期三年的金融市场安全稳定方面责任重大黑恶势力全国性专项行动这是党中央作出的重大决往往利用保险渠道进行洗钱、非法集资等违策部署,事关社会大局稳定和国家长治久安法犯罪活动专项斗争以铲除黑恶势力滋生土壤为根本,以建立长效机制为目标,坚持标本兼治、综合治理保险业涉黑涉恶风险现状洗钱风险非法集资黑恶势力利用保险产品的现金价值特性,以虚假保险产品为名义,承诺高额回报,向通过购买大额保险、快速退保等方式转社会公众非法吸收资金,严重扰乱金融秩移非法资金,掩盖资金来源序欺诈骗保有组织地制造虚假保险事故,串通理赔人员骗取保险金,造成公司重大经济损失数据警示:2015-2025年间,保险业非法集资案件数量呈现上升趋势,涉案金额从数亿元增长至数十亿元,影响范围不断扩大扫黑除恶守护保险净土,司法机关依法查封涉黑涉恶资金,维护金融秩序第二章相关法律法规与监管要求全面掌握法律法规体系,严格履行监管合规义务关键法规解读银保监会通知反洗钱法保险相关法规《关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争保险机构作为反洗钱义务主体,必须建立健全反《保险法》规定了保险公司的经营规则和行为有关工作的通知》明确了金融机构在专项斗争洗钱内部控制制度,履行客户身份识别、大额和规范《公司法司法解释五》进一步明确了关中的职责定位、工作重点和具体要求可疑交易报告等法定义务联交易、利益输送等行为的法律责任•建立健全工作机制•客户尽职调查•禁止关联交易舞弊•开展风险排查整治•交易记录保存•严格资金使用监管•配合执法部门调查•可疑交易报告•保护投保人权益监管重点与合规要求客户身份识别加强客户身份识别KYC和受益所有人识别是防范洗钱风险的第一道防线保险公司必须:核实客户真实身份-通过有效身份证件、生物识别等方式确认客户身份信息识别受益所有人-穿透股权结构,识别最终控制人和实际受益人了解交易目的-掌握客户投保动机、资金来源、业务关系性质持续尽职调查-定期更新客户信息,动态评估风险等级资金监控可疑报告内控机制建立资金交易监测系统,实时监控大额交易、频繁发现可疑交易应在规定时限内向中国反洗钱监测建立完善的内部控制制度,定期开展风险排查,及时交易、异常交易等可疑行为分析中心报送,不得向客户泄露堵塞管理漏洞保险公司扫黑除恶工作职责分工01组织领导设立扫黑除恶专项领导小组,由公司主要负责人任组长,明确责任分工,统筹协调全公司扫黑除恶工作02部门协同法律合规部、风险管理部、反洗钱部门、人力资源部等各职能部门密切配合,形成工作合力,确保各项措施落到实处03基层落实各分支机构承担属地责任,开展日常排查,及时发现和报告涉黑涉恶线索,将工作要求传达到每一位员工04监管报送定期向银保监会等监管机构报送工作进展、风险排查情况、典型案例处置等信息,接受监管指导和检查第三章反洗钱与反腐败实务强化反洗钱管控,筑牢廉洁从业防线反洗钱工作要点身份识别交易监控报告义务核心任务:监测重点:及时报送:•验证客户及受益所有人真实身份•单笔或累计超过大额标准的交易•大额交易报告T+5个工作日•收集并妥善保管身份证明文件•短期内频繁购买和退保•可疑交易报告发现后10个工作日•对高风险客户实施强化尽职调查•保费来源不明或与客户身份不符•配合反洗钱调查和资料提供重点关注政治公众人物、跨境交易客户、复杂•受益人频繁变更严格保密,不得向客户或无关人员泄露报告信股权结构客户息运用系统和人工相结合的方式,提高监测准确性法律责任:违反反洗钱规定的保险机构和个人,将面临罚款、业务限制、取消任职资格等行政处罚,构成犯罪的依法追究刑事责任反腐败与反贿赂制度零容忍政策人保财险对贿赂、贪腐等违纪违法行为实行零容忍,发现一起,查处一起,绝不姑息严禁行为举报保护虚假理赔-伪造保险事故、虚增损失金额、私分理赔款公司设立多渠道举报机制:账外经营-设立小金库、私设账外账、截留挪用资金•举报热线:400-XXX-XXXX利益输送-向关联方输送利益、收受回扣佣金•举报邮箱:jubao@company.com商业贿赂-向客户、中介等提供或收受不正当利益•纪检监察部门接访挪用资金-违规使用公司资金用于个人投资、借贷•线上举报平台举报人权益保护:•严格保密举报人身份信息•禁止打击报复举报人•对实名举报优先处理并反馈•对有功举报人给予奖励人人参与守护金融安全,畅通举报渠道,共同维护清廉环境第四章典型案例警示教育以案为鉴,警钟长鸣,筑牢思想防线典型涉黑涉恶案件回顾案例某保险公司员工涉黑团伙案:案件背景案件查处2019年,某省保险公司理赔部门多名员工与外部人员勾结,形成涉公安机关立案侦查,抓获犯罪嫌疑人23人,追回赃款3800万元,涉黑犯罪团伙,持续作案三年案人员均被判刑1234作案手法严重后果虚构交通事故,伪造理赔材料,内外勾结快速审批,骗取保险金累计公司声誉受损,监管评级下调,多名高管被问责,业务拓展受到严重5000余万元影响案件暴露的管理漏洞制度缺陷监管不力教育缺失•理赔审批流于形式•日常监督检查不到位•法律意识淡薄•缺乏有效的相互制约机制•异常信号未引起重视•职业道德教育缺位•风险预警系统形同虚设•问责机制不够严格•警示教育流于形式典型违纪违法案件警示周志忠严重违纪违法案基本情况:周志忠,某保险公司省级分公司原总经理,利用职务便利,收受贿赂、挪用公款、生活腐化主要问题:•收受下属和合作单位贿赂款物价值800余万元1•违规决策造成公司经济损失2000余万元•在企业经营中优亲厚友,搞利益输送•违反中央八项规定精神,公款吃喝、公车私用处理结果:开除党籍、开除公职,移送司法机关,被判处有期徒刑12年以案促改工作要求深刻反思:从周志忠等案件中汲取教训,查找制度漏洞,完善监督机制整改措施:

1.加强对一把手和关键岗位人员的监督制约

22.完善重大决策集体研究和风险评估机制

3.规范业务招待、礼品礼金、公车使用等管理

4.强化审计监督和责任追究文化建设:培育清廉从业文化,营造不敢腐、不能腐、不想腐的良好氛围警示意义:党员干部必须坚守底线,敬畏法律,自觉接受监督一旦突破纪律红线,必将受到严惩,害人害己害家庭案例启示与防范措施完善举报机制加强员工监管畅通内部举报渠道,鼓励员工及时举报违纪违法线索对举报人严格保密,对举报内建立员工行为异常监测机制,关注员工生活方式、消费水平、社交圈子等变化发容认真核查,对打击报复行为严肃查处现异常及时约谈,防止小问题演变成大问题•设立24小时举报热线•定期开展廉政谈话•建立举报奖励制度•实施岗位轮换和强制休假•实名举报优先快速处理•监控关键岗位操作行为深化合规培训强化警示教育将反洗钱、反腐败、扫黑除恶等内容纳入员工培训体系,确保全员掌握相关法律法定期组织观看警示教育片,学习典型案例,开展廉政知识考试让员工认识到违纪违规和公司制度要求,提升合规意识和能力法的严重后果,增强遵纪守法的自觉性•年度合规培训全覆盖•每季度开展警示教育•分层分类精准培训•新员工入职廉政教育•培训效果考核评估•关键时点廉政提醒第五章风险防控与内部管理构建全方位风险防控体系,提升内部管理水平非法集资风险防控多维监测预警体系资金监测-重点关注异常大额资金流入流出、资金归集行为、与公司业务不匹配的资金往来舆情监测-实时监控网络、媒体、社交平台信息,及时发现负面舆情和风险苗头投诉监测-分析客户投诉内容和趋势,识别潜在的非法集资风险点渠道监测-加强对保险中介机构、第三方平台、个人代理人的监督管理严峻形势近年来,以保险为名的非法集资案件频发,涉案金额巨大,受害群众众多,社会影响恶劣,严重损害保险行业形象专项排查应急预案协同处置定期开展非法集资风险专项排查,重点检查销售环节、宣制定非法集资突发事件应急预案,明确报告流程、处加强与公安、监管等部门的沟通协作,及时报告线索,配传材料、承诺内容等,及时发现和纠正违规行为置措施、舆情应对等,确保快速有效应对风险事件合调查取证,共同维护金融秩序和社会稳定员工行为规范与管理禁止行为清单廉洁自律要求重点监督时段兼职经商-不得在其他企业兼任职务或从事营利益冲突申报-主动申报个人及亲属的投资、节假日期间-春节、中秋等重要节日前后加强利性经营活动经营等情况廉政提醒利益输送-不得向关联方、亲友输送不正当利礼品礼金管理-不得收受可能影响公正履职的人事调整期-干部任免、岗位调整时开展廉政益礼品礼金谈话私下交易-不得利用职务便利为他人谋取利益业务招待规范-严格执行业务招待标准,不得铺业务旺季-开门红、年终冲刺等关键时期强化并收受财物张浪费监督泄露信息-不得泄露公司商业秘密和客户信息差旅费用管理-如实填报差旅费用,不得虚报冒招投标活动-采购、工程等招投标过程全程监领督违规兼业-不得私自代理其他保险公司业务公私分明-不得公款私用、公车私用、公物私财务结算期-费用报销、资金使用等环节重点用检查内部控制与合规体系建设组织保障制度建设设立监督贯通融合委员会,整合内审、合规、风险、纪检等监督力量,形成监督合力,强化风险管制定完善的反洗钱、反腐败、扫黑除恶等管理办控法,明确职责分工、工作流程、监督检查、责任追究等内容执行落实将制度要求转化为具体工作措施,明确责任人和完成时限,确保各项工作有人抓、有人管、有落实评估改进监督检查建立工作评估机制,分析存在的薄弱环节,总结经验教训,持续完善制度流程,提升管理水平定期开展内部审计、合规检查、风险排查,及时发现和纠正违规问题,对发现的问题严肃追责问责闭环管理:通过培训教育、制度执行、监督检查、考核评价、责任追究形成完整闭环,确保合规管理要求全面落实到位第六章员工合规培训与职责全员培训,人人参与,共筑合规防线培训体系概述培训模式培训要求制式培训304公司统一组织的正规培训,包括新员工入职培训、岗前培训、在岗培训、转岗培训等,系统传授业务知识和合规要求年度学时季度核心每位员工每年接受合规培训不少于30小时每季度至少参加一次核心合规专题培训非制式培训部门、团队组织的日常学习,包括晨会学习、案例分享、经验交流、专题研讨等,灵活开展持续教育100%覆盖率合规培训必须实现全员覆盖,无遗漏培训方式线上培训线下培训利用公司学习平台、视频会议系统开展远程培训,方便员工随时随地学习,提高培训效率和覆盖面组织集中授课、现场演练、互动交流,增强培训的针对性和实效性,促进经验分享和问题解决案例教学实战演练以真实案例为教材,深入剖析违规行为的表现形式、危害后果、防范措施,提高员工风险识别能力模拟实际工作场景,让员工在实践中掌握合规操作流程,提升应对复杂情况的能力和水平员工合规职责12客户身份识别交易监控报告认真执行客户身份识别制度,核实客户真实身份,了解客户背景和交易目的,识别受益所有人,关注客户交易的合理性和真实性,发现异常交易或可疑行为应立即向反洗钱部门报告,配合不得为身份不明的客户办理业务开展调查分析•查验有效身份证件原件•识别大额和可疑交易•核对证件信息与实际情况•及时上报异常情况•保存身份信息和交易记录•保守客户信息秘密34廉洁从业守则线索主动报告严格遵守公司反贿赂反腐败规定,不收受客户、供应商、合作伙伴的礼品礼金和不正当利对发现的涉黑涉恶线索、违纪违法行为、重大风险隐患,应及时通过正规渠道向公司或有益,维护公司良好形象关部门报告,不得隐瞒不报•拒绝商业贿赂•及时报告可疑情况•如实申报利益冲突•配合调查取证•接受监督检查•不得通风报信责任追究:员工违反合规职责要求,造成风险损失或不良影响的,将根据情节轻重给予批评教育、经济处罚、岗位调整、解除劳动合同等处理,涉嫌犯罪的移送司法机关兼职讲师与业务干部培训管理兼职讲师管理业务干部培训各级业务干部是合规管理的关键力量,必须率先垂范,带头学习,以上率下推动合规文化建设01选拔标准专题培训具备扎实的专业知识、丰富的实践经验、良好的表达能力和职业操守,热心培训工作针对业务干部组织反洗钱、反腐败、扫黑除恶等专题培训,提升管理能力和监督水平02以训促管资格认证将培训作为提升干部队伍素质的重要手段,通过培训传导压力、明确责任、统一思想通过公司组织的讲师资格考核,获得授课资格证书,定期复审,动态管理考核激励03将合规培训参与情况和效果纳入干部考核体系,与晋升任用、绩效薪酬挂钩课程开发结合业务实际和培训需求,开发精品课程,制作教学课件,不断更新完善内容04效果考核通过学员评价、培训效果测评、课程质量评估等方式,考核讲师授课质量,优胜劣汰第七章扫黑除恶专项斗争的未来展望创新手段,持续深化,构建长效机制持续深化扫黑除恶工作科技赋能行业自律协作联动运用大数据、人工智能、区块链等先进技术,提升风推动保险行业协会、同业组织发挥自律作用,制定行加强与公安、检察、法院、监管等部门的协作配合,险识别的准确性和及时性,实现智能预警和精准打业规范,开展诚信建设,强化社会监督,营造良好生态建立信息共享、案件移送、联合办案等机制,形成打击击合力•构建智能风控平台•建立信息共享机制•畅通线索移交渠道•开发AI识别模型•开展联合风险排查•配合司法调查取证•实现数据深度挖掘•推广最佳实践经验•参与专项整治行动长效机制:扫黑除恶不是一阵风,必须建立健全常态化工作机制,持续保持高压态势,巩固专项斗争成果,防止黑恶势力反弹回潮建设清廉保险文化核心价值观廉洁从业弘扬社会主义核心价值观,将诚信、公正、法治理念培育员工廉洁自律意识,强化职业操守,做到慎独慎融入企业文化,引导员工树立正确的价值取向微、克己奉公,自觉抵制各种不良诱惑持续改进合规经营不断完善制度机制,优化业务流程,强化监督问责,将合规要求内化于心、外化于行,使合规成为全推动清廉文化建设走深走实体员工的行为习惯和价值追求,形成良好风尚阳光透明全员参与推进信息公开,接受社会监督,打造阳光保险,以清廉形营造人人讲合规、处处守规矩的浓厚氛围,让每位员象赢得客户信任和社会尊重工都成为清廉文化的践行者和传播者愿景:通过持续的文化建设和制度完善,形成风清气正、干事创业的良好经营环境,推动公司高质量发展,为客户提供更加优质的保险服务携手扫黑除恶共创清朗金融环境,全员行动,共筑保险业安全防线守护保险净土筑牢合规防线,共同的责任与使命扫黑除恶专项斗争是保险业健康发展的重要基石,关系到行业形象、市场秩序和广大客户的切身利益每位员工都是参与者扫黑除恶不是某个部门、某些人的工作,而是全体员工的共同责任从我做起,从现在做起,从点滴做起每位员工都是守护者100%守护保险业的纯净环境,维护公司的良好声誉,保障客户的合法权益,需要我们每个人的共同努力和坚守让我们携起手来,以高度的责任感和使命感,认真学习法律法规,严格遵守规章制度,主动识别和报告风险,积极参与专项斗争,共同筑牢保险业安全防线,为创造清朗的金融环境贡献力量!全员参与人人有责100%零容忍违法必究感谢各位的学习与参与!如有疑问,请联系公司合规部门或培训部门。