防金融咋骗知识培训课件

防金融诈骗知识培训第一章金融诈骗的严峻形势年金融诈骗案激增202530%2025年全国范围内金融诈骗案件呈现爆发式增长态势,同比激增30%全国电信网络诈骗案件30%破案率不足20%,这一数字凸显了打击诈骗犯罪的艰巨性诈骗金额累计高达数百亿元人民币,平均每起案件涉案金额超过5万元这些触目惊心的数字背案件增长率后,是无数家庭的血汗钱和辛苦积蓄金融诈骗已成为严重威胁群众财产安全的社会问题,亟需全社会共同关注和防范同比大幅上升20%破案率侦破难度高数百亿涉案金额每天数百万诈骗电话袭来诈骗类型多样化当前金融诈骗呈现出类型多样化、手段专业化的特点诈骗分子不断创新作案手法,从传统的电信诈骗发展到复杂的网络金融骗局电信诈骗网络诈骗利用电话、短信进行诈骗,冒充熟人或官方机构骗取信任通过虚假网站、钓鱼链接、恶意软件等网络手段实施诈骗投资理财诈骗非法集资以高额回报为诱饵,设立虚假投资平台骗取资金以各种名目吸收公众资金,最终卷款跑路典型案例张女士被骗万元:3001第一步:伪装客服诈骗分子冒充银行客服,谎称张女士账户存在异常交2易,需要配合调查第二步:诱导转账以资金保护为由,要求张女士将300万元转入所谓3第三步:资金转移的安全账户资金被迅速分散转移至多个境外账户,形成复杂的资4警方介入金链张女士报警后,警方立即展开调查,通过国际合作成功追回部分资金第二章诈骗手法揭秘知己知彼,百战不殆深入了解诈骗分子的常用手法和心理战术,是有效防范金融诈骗的关键本章将为您揭开诈骗的神秘面纱,让您看清骗局的真面目,从而在遭遇诈骗时能够迅速识别并避免上当受骗电信诈骗常见套路冒充公检法恐吓诈骗分子冒充公安、检察院、法院工作人员,谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪,要求配合调查并转账自证清白他们利用受害人的恐惧心理,营造紧张氛围,让人失去理性判断能力虚假中奖信息发送中奖短信或邮件,声称受害人中了大奖,但需要先缴纳税费、手续费或保证金才能领取一旦汇款,骗子立即消失,所谓的奖品根本不存在伪基站短信攻击利用伪基站设备伪造银行、运营商等官方号码发送短信,诱导受害人点击钓鱼链接或拨打诈骗电话短信中往往包含积分兑换、账户异常等诱饵,诱使受害人泄露验证码和密码网络诈骗新趋势虚拟货币诈骗虚假投资平台利用虚拟货币的热度,以区块链投资、数字搭建看似专业的投资网站,承诺高额回报,初期社交钓鱼链接货币挖矿为名,诱导投资者购买虚假的数字资让投资者尝到甜头,待投入大额资金后平台突产或加入传销组织通过社交媒体、即时通讯工具传播钓鱼链接,一然关闭,资金全部消失旦点击,手机或电脑会被植入木马病毒,银行账户、支付密码等信息被窃取网络诈骗手段日新月异,诈骗分子紧跟技术发展趋势,利用新兴技术和热点话题设计骗局投资者必须保持高度警惕,不被高收益诱惑冲昏头脑一封邮件可能让你倾家荡产钓鱼邮件是网络诈骗的重要手段之一诈骗分子精心伪造银行、电商平台、政府机构的官方邮件,邮件中的链接或附件含有恶意代码一旦打开,您的账户信息、密码、个人隐私将全部暴露,造成难以估量的损失请务必提高警惕,不轻易点击陌生邮件中的链接个人信息泄露的危害个人信息是诈骗分子实施精准诈骗的弹药库一旦身份证号、银行卡信息、手机号等关键信息泄露,后果不堪设想身份被盗用诈骗分子利用您的身份证、银行卡信息办理贷款、信用卡,甚至注册公司从事违法活动,让您莫名背负巨额债务和法律责任账户被盗刷银行卡、支付账户被盗刷,辛苦积累的财富瞬间化为乌有即使事后追回部分资金,也需要耗费大量时间和精力信用受损个人信用记录被恶意破坏,影响未来的贷款、就业、出行等多方面,恢复信用需要漫长的过程精准诈骗攻击诈骗分子掌握了您的详细信息后,能够设计针对性极强的诈骗方案,成功率大大提高,防不胜防第三章防范金融诈骗的实用技巧防范金融诈骗,关键在于提高警惕和掌握实用技巧本章将为您提供一系列简单易行的防范方法,帮助您在日常生活中有效识别和抵御各类诈骗行为只要牢记这些技巧并付诸实践,就能大大降低被骗风险,守护好自己的钱袋子核实身份谨防冒充,1官方机构不索密银行、公安、税务等官方机构绝不会通过电话或短信索要密码、验证码或要求转账任何此类要求都是诈骗!2主动回拨核实接到可疑电话后,立即挂断,通过官方渠道查询正确电话号码,主动回拨核实情况3亲自前往网点涉及重要账户操作或大额资金转移,务必亲自前往银行网点或官方机构办理,当面核实身份记住:真正的官方机构会尊重您的时间,允许您通过正规渠道核实身份任何催促您立即操作、不给思考时间的行为都值得怀疑不轻信高额回报诱惑天上不会掉馅饼任何承诺稳赚不赔、高额回报、零风险的投资项目都值得怀疑正常的投资都存在风险,收益与风险成正比如果一个项目号称高收益却零风险,那必定是骗局投资需谨慎,切勿盲目跟风不要因为身边人赚钱就盲目跟风投资,每个人的风险承受能力不同在投资前,要充分了解项目背景、运营模式、风险因素,做到心中有数如果连项目的基本情况都说不清楚,就不要轻易投钱选择正规平台投资理财必须选择有合法资质的金融机构和平台通过国家企业信用信息公示系统查询企业资质,确认其是否具有相关金融业务许可证正规机构都会在显著位置公示营业执照、经营许可等信息保护个人信息安全谨慎填写信息使用复杂密码不要在不明网站、问卷、抽奖活动中随意填写个人信息即使是设置包含大小写字母、数字、特殊符号的复杂密码,不同账户使正规平台,也要仔细阅读隐私政策,了解信息使用范围用不同密码,定期更换密码,避免使用生日、电话号码等容易被猜到的信息安装反诈APP避免公共网络下载安装国家反诈中心等官方反诈APP,开启来电预警功能,及不在公共WiFi环境下进行网上银行、支付等涉及资金的操作,公时拦截诈骗电话和短信,为您的资金安全加上一道防护锁共网络容易被监听,导致账户信息泄露防骗利器随时守护国家反诈中心APP是公安部推出的官方反诈工具,具备诈骗预警、快速举报、防骗知识学习等多项功能安装后开启来电预警,当您接到涉诈电话或收到涉诈短信时,APP会实时预警提醒同时,APP还提供丰富的反诈知识和真实案例,帮助您不断提升防骗意识这是守护您财产安全的必备工具!第四章法律法规与举报渠道法律是打击金融诈骗的有力武器,完善的举报渠道是及时制止诈骗的重要途径本章将介绍相关法律法规,让您了解诈骗行为将面临的法律制裁,同时掌握正确的举报方法,在遭遇诈骗时能够迅速采取行动,维护自身合法权益,协助警方打击犯罪相关法律法规介绍《反电信网络诈骗法》2022年12月1日起施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》是我国第一部专门针对电信网络诈骗的法律该法明确了各方责任,规定了预防措施,加强了对电信、金融、互联网等行业的监管,为打击诈骗犯罪提供了有力的法律武器《刑法》关于诈骗罪的规定根据《刑法》第266条,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产《个人信息保护法》2021年11月1日起施行的《个人信息保护法》为公民个人信息安全提供了全面保护该法规定了个人信息处理的基本原则,明确了个人在信息处理活动中的权利,对违法处理个人信息的行为设定了严格的法律责任,最高可处五千万元或上一年度营业额百分之五的罚款举报诈骗的正确途径01立即拨打110报警发现被诈骗后,第一时间拨打110报警电话,向警方详细说明情况,提供诈骗分子的联系方式、银行账号等线索02使用国家反诈中心APP举报通过国家反诈中心APP的举报功能,上传相关证据,包括通话录音、短信截图、转账记录等,帮助警方快速锁定嫌疑人03联系银行和支付机构立即联系银行和支付机构,报告异常交易,申请冻结涉案账户,尽可能减少损失银行会配合警方调查,提供资金流向信息04保留所有证据保存好所有与诈骗相关的证据,包括聊天记录、通话录音、转账凭证、网站截图等,这些都是后续追查和追赃的重要依据时间就是金钱!发现被骗后的黄金时间是48小时内,越早报警和采取冻结措施,追回资金的可能性越大案例分享成功举报挽回百万损失:某市居民李先生在投资一个号称年化收益30%的虚假理财平台后,察觉不对劲,立即通过国家反诈中心APP举报,并拨打110报警迅速响应成功追赃接到举报后,当地公安机关高度重视,立即成立专案组展开调查通过大数据分析专案组通过国际警务合作,成功冻结了转移到境外的大部分资金最终为李先生及和跨省协作,警方迅速锁定了诈骗团伙的位置和资金流向其他受害者追回损失超过100万元,挽回了群众的重大财产损失•24小时内冻结涉案账户•抓获犯罪嫌疑人12名•3天内抓获主要犯罪嫌疑人•追回资金100余万元•一周内查明整个诈骗网络•帮助23名受害者挽回损失这个案例充分说明,及时举报和配合警方调查至关重要李先生的果断举报不仅保护了自己,也帮助警方摧毁了一个诈骗团伙,保护了更多潜在受害者第五章金融机构的防诈责任金融机构是防范诈骗的第一道防线,承担着重要的社会责任银行、支付机构等金融单位必须建立完善的风险防控体系,通过技术手段和管理措施,有效识别和拦截诈骗交易,同时加强客户教育,提升全民防骗意识,构建全方位的金融安全防护网银行与支付机构的防范措施实名认证与多重验证异常交易监控严格执行账户实名制,开户时核验身份证件利用大数据和人工智能技术,建立智能风控系在大额转账、修改密码等关键操作时,采用指统,实时监控账户交易行为一旦发现异常转纹、人脸识别、动态验证码等多重身份验证方账、频繁大额交易等可疑情况,系统自动触发式,确保操作人就是账户持有人本人预警,暂停交易并通知客户确认,有效阻断诈骗资金转移客户风险提示在转账过程中,系统自动识别高风险交易,向客户弹出防诈提醒对于转账到陌生账户、首次交易对象等情况,主动提示客户核实收款人身份,询问转账用途,提醒警惕诈骗风险除了技术手段,银行和支付机构还通过网点宣传、短信提醒、APP推送等多种渠道,向客户普及防诈知识,提高客户的风险防范意识部分银行还设立了专门的反诈专员,为客户提供一对一的咨询服务监管部门的联合行动打击金融诈骗需要多部门协同作战人民银行、银保监会、公安部、工信部等监管机构建立了联合工作机制,定期召开联席会议,共享情报信息,统筹协调反诈工作金融监管银保监会加强对金融机构的监管,要求建立健全反诈机制,对风控不力的机构进行处罚执法打击公安机关持续开展云剑、断卡等专项行动,严厉打击电信网络诈骗犯罪技术治理工信部加强对通讯网络的治理,关停涉诈网站和号码,从源头上遏制诈骗信息传播香港金融管理局等境外监管机构也积极参与反诈合作,发布防诈约章,要求金融机构承担更多社会责任跨境合作有效打击了跨国诈骗团伙,切断了诈骗资金的境外流转通道合力筑牢防骗防线在一次多部门联合召开的反诈工作会议上,来自公安、金融、通讯、互联网等领域的代表齐聚一堂,共商反诈大计会议强调,防范金融诈骗不是某一个部门的事,而需要全社会共同参与、协同作战只有各部门密切配合,形成合力,才能有效遏制诈骗犯罪的蔓延势头,为人民群众的财产安全保驾护航第六章校园与社区防诈教育大学生和社区居民是诈骗分子的重点目标群体大学生社会经验不足,容易被兼职、贷款等诈骗所迷惑;老年人对新技术不熟悉,容易成为电信诈骗的受害者因此,在校园和社区广泛开展防诈教育,提高这些群体的防范意识和能力,是反诈工作的重要组成部分大学生防诈教育案例某市公安局与教育部门联合开展反诈进校园活动,组织警方深入全市各大高校开展反诈讲场万761+座活动历时三个月,举办了76场专题讲座,覆盖1万余名学生讲座内容丰富实用讲座场次参与学生•兼职刷单诈骗案例分析覆盖全市高校受益面广•校园贷陷阱识别技巧•虚假招聘信息辨别方法95%•网络游戏装备交易诈骗防范•冒充熟人诈骗应对策略满意度警方通过真实案例讲解,现场互动问答,让学生们深刻认识到诈骗就在身边,必须时刻保持警惕效果显著活动开展后,该市高校学生被诈骗案件数量下降了42%,防诈教育取得显著成效社区防诈宣传活动社区是防诈宣传的重要阵地,贴近群众、覆盖面广各地社区通过多种形式开展防诈宣传,让反诈知识深入千家万户发放防诈手册举办知识竞赛建立志愿者队伍社区工作人员和志愿者走街串巷,向居民发放图组织趣味性的防诈知识竞赛,通过有奖问答、情招募热心居民组成社区防诈志愿者队伍,定期开文并茂的防诈手册,特别关注独居老人等易受骗景模拟等形式,让居民在轻松愉快的氛围中学习展巡查宣传,及时发现和制止可疑活动,形成群防群体,面对面讲解防骗知识防骗技巧,提高参与积极性群治的良好局面第七章未来防诈技术展望随着科技的发展,防诈技术也在不断进步人工智能、大数据、区块链等新兴技术正在被广泛应用于反诈领域,为打击金融诈骗提供了强大的技术支撑展望未来,技术创新将成为防诈工作的重要推动力,让诈骗分子无处遁形人工智能与大数据助力防诈实时风险识别智能预警系统AI系统通过学习海量诈骗案例,建立风险识别大数据平台整合公安、金融、通讯等多方数模型,能够实时分析交易行为,在毫秒级时间内据,建立诈骗行为数据库一旦发现疑似诈骗判断是否存在诈骗风险,准确率高达99%以活动,系统自动向潜在受害者发送预警信息,提上前阻断诈骗区块链技术应用智能反诈客服利用区块链的不可篡改特性,为交易建立可追AI客服机器人24小时在线,自动识别用户咨询溯的安全链条每笔交易都被记录在区块链中的诈骗风险,提供专业的防骗建议机器人上,一旦发生诈骗,可以快速追踪资金流向,提高还能模拟诈骗场景,帮助用户提升识别能力破案效率未来,随着5G、物联网等技术的发展,防诈系统将变得更加智能和高效人工智能将能够预测诈骗趋势,提前部署防范措施;区块链技术将为金融交易提供更加安全可靠的保障技术的进步将让诈骗分子的生存空间越来越小携手防诈防骗意识人人有责携手共筑安全金融环境牢记防骗技巧传播防诈知识共同打造无诈未来时刻保持警惕,不轻信陌生来电和信息,不随向家人、朋友、同事宣传防诈知识,特别关注防范金融诈骗需要全社会共同参与让我们意透露个人信息,不向陌生账户转账,守护好老人和孩子等易受骗群体,让更多人了解诈骗携起手来,从自身做起,积极配合监管部门和自己的财产安全手法,提高防范能力金融机构的反诈工作,共同营造安全、诚信的金融环境记住:天下没有免费的午餐,也没有稳赚不赔的投资保持理性,谨慎决策,就能有效防范金融诈骗!让我们共同努力,让诈骗分子无机可乘,让每个人的钱袋子都能安全无虞,共同创造一个诚信、安全、和谐的金融社会!。